Πλήρης μορφή SIP (Ορισμός, Πλεονεκτήματα) | Πώς λειτουργεί το SIP;
Πλήρης μορφή SIP (Συστηματικό Επενδυτικό Σχέδιο)
Η πλήρης μορφή SIP, δηλαδή το συστηματικό επενδυτικό πρόγραμμα είναι μία από τις επενδυτικές μεθόδους με τις οποίες ένας επενδυτής μπορεί να τοποθετήσει ένα σταθερό ποσό στα διάφορα συστήματα αμοιβαίων κεφαλαίων που διατίθενται στην αγορά, με την περιοδικότητα να είναι μηνιαία ή τριμηνιαία και ταυτόχρονα, απολαμβάνοντας τα διπλά οφέλη υψηλές αποδόσεις του χρηματιστηρίου και πλήρης ασφάλεια του χρέους.
Εξήγηση
- Η αστάθεια του χρηματιστηρίου και ο χρόνος της επένδυσης οδήγησαν στο συστηματικό επενδυτικό σχέδιο. Είναι ένας από τους πιο δημοφιλείς τρόπους επένδυσης στο χρηματιστήριο, χωρίς να ανησυχείτε για τα βασικά στοιχεία της εταιρείας, καθώς το ίδιο διαχειρίζεται οι επαγγελματίες.
- Λειτουργεί στη βασική αρχή της συνοχής των επενδύσεων. Όπως μια επαναλαμβανόμενη κατάθεση τραπεζών, ένα σταθερό ποσό, όπως αποφασίζεται από έναν επενδυτή, αφαιρείται από τον τραπεζικό του λογαριασμό σε επιλεγμένα διαστήματα.
Πώς λειτουργεί?
- Όταν ένας επενδυτής πληρώνει το ποσό στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο, το αμοιβαίο κεφάλαιο κατανέμει τις μονάδες (όπως μετοχές στην εταιρεία) στον πληρωτή, στην τιμή, η οποία είναι γνωστή ως Καθαρή Αξία Ενεργητικού ή ΚΑΕ. Η NAV εξαρτάται από τα συναισθήματα της αγοράς και ο επενδυτής παίρνει περισσότερες μονάδες εάν το NAV είναι χαμηλό και παίρνει μικρότερο αριθμό μονάδων όταν η αγορά αυξάνεται.
- Αυτή η αύξηση και μείωση της ΚΑΕ έχει ως αποτέλεσμα τον μέσο όρο των επενδύσεων, το οποίο βοηθά τον επενδυτή να έχει καλές μακροπρόθεσμες αποδόσεις σε σύγκριση με τα επικίνδυνα βραχυπρόθεσμα κέρδη. Αυτή η έννοια στη βιομηχανία αμοιβαίων κεφαλαίων είναι γνωστή ως μέσος όρος του κόστους των επενδύσεων ή της δύναμης του μέσου όρου.
- Καθώς το αμοιβαίο κεφάλαιο συσσωρεύεται και επανεπενδύεται, ο επενδυτής απολαμβάνει ένα άλλο όφελος του SIP, το οποίο είναι γνωστό ως η δύναμη της σύνθεσης.
Πώς να επενδύσετε στο SIP;
Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια δεν είναι μια πολύ δυσκίνητη διαδικασία. Συνιστάται να το ξεκινήσετε το συντομότερο δυνατό για να αποκομίσετε τα οφέλη της σύνθεσης και των καλών αποδόσεων.
Βήματα για την έναρξη ενός συστηματικού επενδυτικού σχεδίου
Γιατί να επενδύσετε σε ένα συστηματικό επενδυτικό σχέδιο;
# 1 - Αποκομίστε τα οφέλη της διαφοροποίησης
Είναι η βασική αρχή της επένδυσης στα χρηματιστήρια - Μην κρατάτε τα μήλα σας σε ένα καλάθι. Τα αμοιβαία κεφάλαια λειτουργούν με την ίδια αρχή. Σε αντίθεση με τις χρηματιστηριακές αγορές όπου ένας μεγάλος αριθμός κεφαλαίων αποκλείεται σε μία μετοχή μιας εταιρείας, εδώ το ποσό του συστηματικού επενδυτικού σχεδίου επενδύεται σε πολλές εταιρείες, με αποτέλεσμα καλύτερες αποδόσεις στον συνδρομητή.
# 2 - Χρήματα στα επαγγελματικά χέρια
Σε αντίθεση με το χρηματιστήριο όπου ένας επενδυτής θα πρέπει να γνωρίζει τα θεμελιώδη στοιχεία της εταιρείας στην οποία επενδύει, εδώ διαχειρίζεται το ταμείο από τους επαγγελματίες που έχουν πολλές εμπειρίες στον κλάδο. Έτσι, αυτό που χρειάζεστε είναι το ποσό, το υπόλοιπο θα τους φρόντιζε.
# 3 - Το συστηματικό επενδυτικό σχέδιο είναι χαμηλό με τη συμπλήρωση μίας χρήσης καυσίμου στο όχημά σας
Δεν χρειάζεστε τεράστια κομμάτια χρημάτων, χρειάζεστε μόνο οικονομική πειθαρχία. Το ποσό του συστηματικού επενδυτικού προγράμματος ξεκινά από ένα πολύ ονομαστικό ποσό και αφαιρείται τακτικά από τον τραπεζικό σας λογαριασμό. Δεν χρειάζεται να κάνετε ξεχωριστό προϋπολογισμό για επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια.
Πότε να επενδύσετε σε συστηματικό επενδυτικό σχέδιο;
Δεν υπάρχει κανόνας αντίχειρα που να καθορίζει την καλύτερη στιγμή για επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια. Όσο νωρίτερα, τόσο το καλύτερο. Όλοι ενθαρρύνονται να επενδύσουν σε αμοιβαία κεφάλαια, συμπεριλαμβανομένων φοιτητών που φοιτούν στο κολέγιο Σύμφωνα με την τάση και τις εμπειρίες του παρελθόντος, κάποιος πρέπει να επενδύει σε αμοιβαία κεφάλαια, όταν
- Η NAV είναι χαμηλή καθώς αυτό θα είχε ως αποτέλεσμα την απόκτηση μεγάλου αριθμού μονάδων με χαμηλότερο κόστος
- Το χρηματιστήριο διαπραγματεύεται στο κάτω μέρος
- Τα επιτόκια των χρεωστικών μέσων είναι τα υψηλότερα.
Ενδιαφέροντα γεγονότα για το SIP
# 1 - Ξεκινήστε μικρά και κερδίστε μεγάλα
Τα αμοιβαία κεφάλαια αποκτούν τη δύναμη της σύνθεσης. Παίρνουν μικρά ποσά με τη μορφή SIP από αρκετούς επενδυτές και συνεχίζουν να επενδύουν το εισόδημα που κερδίζουν από αυτές τις επενδύσεις (όταν ο τύπος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ανάπτυξη), το οποίο έχει ως αποτέλεσμα πολλαπλασιαστικό αποτέλεσμα, έχοντας καλές αποδόσεις κατά τη λήξη.
# 2 - Μέση μέση τιμή
Όταν το χρηματιστήριο είναι ανοδικό, οδηγεί σε υψηλό NAV, με αποτέλεσμα λιγότερες μονάδες. Σε αντίθεση με αυτό, όταν το χρηματιστήριο είναι bearish, έχει ως αποτέλεσμα χαμηλό NAV, με αποτέλεσμα περισσότερες μονάδες στα χέρια ενός επενδυτή. Αυτό το υψηλό και χαμηλό NAV εξουδετερώνει τις δυσμενείς επιπτώσεις της αγοράς, δημιουργώντας μια θέση δικαιούχου για τον επενδυτή στο σύνολό του.
# 3 - Πηγαίνοντας Διεθνές
Λόγω της παγκοσμιοποίησης, τώρα τα αμοιβαία κεφάλαια γίνονται παγκόσμια, επομένως το ποσό του συστηματικού επενδυτικού σας σχεδίου χύνεται επίσης στις διεθνείς αγορές, βοηθώντας σας να αποκομίσετε τα οφέλη που προκύπτουν από τις διεθνείς αλλαγές.
Πλεονεκτήματα
# 1 - Φορολογικό όφελος
Η κυβέρνηση ενθαρρύνει τους πολίτες της να έχουν ένα συστηματικό επενδυτικό σχέδιο, δίνοντας κίνητρα με τη μορφή εκπτώσεων στη δήλωση φόρου.
# 2 - Ευκολία
Καθώς η παραγγελία φαγητού έχει γίνει online και βολική, το ίδιο ισχύει και για τα SIP. Εάν θέλετε να εγγραφείτε για ένα συστηματικό επενδυτικό πρόγραμμα, μπορείτε να το ξεκινήσετε από οποιοδήποτε μέρος του κόσμου. Εάν θέλετε να διακόψετε, τότε μην ανησυχείτε. Δεν χρειάζεται να περιμένετε για μακρές διαδικασίες έγκρισης. Υποβάλετε ένα ηλεκτρονικό αίτημα και αυτό έχει ολοκληρωθεί.
# 3 - Χωρίς Περίοδο Κλειδώματος
Εκτός από τα φορολογικά κεφάλαια για τα οποία υπάρχει έκπτωση στις δηλώσεις φόρου εισοδήματος, όλα τα κεφάλαια επιτρέπουν την ανάληψη χρημάτων σύμφωνα με την απαίτηση των επενδυτών, με αποτέλεσμα τη διαθεσιμότητα κεφαλαίων όπως και όταν απαιτείται.
Μειονεκτήματα
# 1 - Προκαθορισμένο διάστημα
Σε αυτό, πρέπει να καθορίσετε την ημερομηνία κατά την οποία θα αφαιρεθεί το ποσό. Οι αγορές δεν θα κινούνται σύμφωνα με τις ημερομηνίες επένδυσής σας. Έτσι, κατά την προκαθορισμένη ημερομηνία, τι γίνεται αν η αγορά είναι ανοδική, τότε δεν μπορούμε να ασκήσουμε την επιλογή μας, με αποτέλεσμα την απώλεια μας σε σχέση με τις λιγότερες μονάδες.
# 2 - Χρεώσεις εισόδου και εξόδου
Αν και το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει την ευκολία σας, αυτό κοστίζει με τη μορφή επενδυτικών συμβουλευτικών προμηθειών, προμηθειών μάρκετινγκ, κ.λπ. Τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να επιβαρύνουν σημαντικά το κόστος μάρκετινγκ, με αποτέλεσμα τη μείωση των χαμηλότερων αποδόσεων των επενδύσεων.
# 3 - Η διαφοροποίηση έχει τα μειονεκτήματά της
Με τη διαφοροποίηση, προστατεύεστε από σημαντικές απώλειες και, στη συνέχεια, στερείτε σημαντικών κερδών από το χαρτοφυλάκιο.
Παράδειγμα
Ο κ. Rob και ο κ. Charlie ξεκινούν την επένδυσή τους ταυτόχρονα, αλλά ο Rob επενδύει σε αμοιβαία κεφάλαια μέσω ενός συστηματικού επενδυτικού σχεδίου και ο Charlie επενδύει στην επαναλαμβανόμενη κατάθεση της τράπεζας.
- Ποσό αρχικού ποσού - 1000 $
- Διάρκεια - 3 χρόνια
- Τύπος επιτοκίου - Η επαναλαμβανόμενη κατάθεση ακολουθεί τους απλούς τόκους και το αμοιβαίο κεφάλαιο
- Ποσοστό απόδοσης - 10%
- Μετά από 3 χρόνια, στη λήξη, η επένδυση θα ήταν έτσι
Ληστεύω
Κάρολος
Δείτε τη διαφορά ποσού λήξης, 31 $. Εδώ έχουν ληφθεί απλούστερες και μικρότερες μορφές, για κατανόηση. Φανταστείτε το σενάριο όταν επενδύετε ένα μεγάλο ποσό κάθε μήνα και μετρήστε τη λήξη σας με το απλούστερο ποσό της επένδυσης τόκων. Αυτό είναι γνωστό ως η δύναμη της σύνθεσης ενός συστηματικού επενδυτικού σχεδίου.
συμπέρασμα
- Είναι ένας κανόνας αντίχειρα σε ένα συστηματικό επενδυτικό σχέδιο ότι όσο νωρίς ξεκινάτε, τόσο καλύτερα θα ήταν. Όσο περισσότερο μένετε, τόσο περισσότερο θα αποκομίζετε τους καρπούς της σύνθεσης. Η συνέπεια θα σας πληρώσει με τη μορφή ενός τεράστιου ποσού.
- Διατηρώντας όλα τα πράγματα εκτός, η επένδυση σε SIP θεωρείται ως ένας από τους καλύτερους και ασφαλέστερους τρόπους για να αυξήσετε τον πλούτο του ατόμου στο σημερινό ταραχώδες σενάριο. Ο μέσος όρος κόστους και η σύνθεση θα σας συνοδεύουν μακροπρόθεσμα.
