Επενδύσεις υψηλού κινδύνου (Ορισμός, παραδείγματα) | Top 6 Επενδύσεις υψηλού κινδύνου

Ορισμός επενδύσεων υψηλού κινδύνου

Μια Επένδυση Υψηλού Κινδύνου είναι μια επένδυση όπου ο βαθμός κινδύνου είναι υψηλός και υπάρχει μεγάλη πιθανότητα ένας επενδυτής να χάσει σημαντικό / όλο το ποσό που επενδύθηκε. Στις Επενδύσεις Υψηλού Κινδύνου, οι πιθανότητες χαμηλής απόδοσης είναι υψηλότερες από τις συνηθισμένες. Οι επενδύσεις αυτές πραγματοποιούνται από επενδυτές που έχουν όρεξη υψηλού κινδύνου.

Παραδείγματα Επενδύσεων Υψηλού Κινδύνου

Ας κατανοήσουμε τώρα λεπτομερώς τις επενδύσεις υψηλού κινδύνου με τη βοήθεια μερικών παραδειγμάτων:

Παράδειγμα # 1 - Hedge Funds

Ένα hedge fund είναι ένα επενδυτικό ταμείο που συγκεντρώνει κεφάλαια από επενδυτές όπως θεσμικούς επενδυτές και επενδύει σε ποικίλους τύπους περιουσιακών στοιχείων και διαχειρίζεται από μια επαγγελματική εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων.

  • Τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης χρησιμοποιούν στρατηγικές όπως βραχυπρόθεσμες πωλήσεις, συναλλαγές σε παράγωγα, διαπραγμάτευση στην εξωχρηματιστηριακή αγορά κ.λπ.
  • Τα hedge funds είναι συνήθως ανοιχτού τύπου και επιτρέπουν προσθήκες και αναλήψεις από τους επενδυτές.
  • Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου είναι δομικά περίπλοκα και ως εκ τούτου πιο επικίνδυνα. Εάν ένας επενδυτής είναι επιθετικός που αναζητά τον κίνδυνο. Η περίοδος κλειδώματος είναι σχετικά μεγαλύτερη και εάν δεν επενδύεται σε εγρήγορση μπορεί να οδηγήσει σε τεράστιες ή πλήρεις απώλειες.

Παράδειγμα # 2 - Μετοχές με τίτλο Real Estate / Banking.

Οι τίτλοι που βασίζονται σε ακίνητα είναι επενδύσεις σε έργα όπως REIT, εταιρεία επενδύσεων ενυπόθηκων δανείων, κ.λπ. Οι επενδυτές ενδέχεται να λαμβάνουν πληρωμές ισοδύναμες με πληρωμές ενοικίου ή / και υποθηκών. Μπορεί να λάβει κέρδη κεφαλαίου εάν το περιουσιακό στοιχείο πωλείται για κέρδος ή μπορεί να υποστεί απώλεια κεφαλαίου εάν το περιουσιακό στοιχείο πωλείται για ζημία.

  • Δεν υπάρχουν εισηγμένες στο χρηματιστήριο και ως εκ τούτου δεν μπορούν να πωληθούν εύκολα.
  • Τέτοιες επενδύσεις δεν είναι συνήθως εγγυημένες και ως αποτέλεσμα, ένας επενδυτής μπορεί να χάσει όλα τα χρήματά του.
  • Επίσης, μπορεί να χρειαστεί πολύς χρόνος για την ανάκτηση της επένδυσης.

Παράδειγμα # 3 - Επενδύσεις ιδιωτικής εταιρείας

Αυτός είναι ένας τρόπος με τον οποίο οι ιδιωτικές εταιρείες αντλούν χρήματα από επενδυτές. Οι αποδόσεις από τέτοιες επενδύσεις είναι αβέβαιες και ως εκ τούτου πολύ επικίνδυνες. Οι επενδυτές θα πρέπει να επενδύουν μόνο εάν μπορούν να χάσουν όλη την επένδυσή τους.

Παράδειγμα # 4 - Crowdfunding

Επένδυση σε μια νέα επιχείρηση ή μια εκκίνηση με προσδοκία να κερδίσει ενδιαφέρον και συμμετοχή στα μελλοντικά κέρδη της επιχείρησης. Μπορεί να έχει τον κανόνα να διατηρήσει την επένδυση για αόριστο χρονικό διάστημα και οι αποδόσεις είναι πάντα αβέβαιες.

Παράδειγμα # 5 - Δομημένα Επενδυτικά Προϊόντα

Είναι επίσης γνωστές ως επενδύσεις που συνδέονται με την αγορά και συχνά δημιουργούνται από τράπεζες επενδύσεων. Καλύπτουν τις ανάγκες των επενδυτών με ένα προσαρμοσμένο μείγμα προϊόντων. Εξαρτάται από την ανοχή κινδύνου. Τα οφέλη ποικίλλουν από το ένα προϊόν στο άλλο. Συνήθως δεν είναι ρευστά και η χρέωση μπορεί να είναι πολύ υπερβολική.

Παράδειγμα # 6 - Αρχικές δημόσιες προσφορές

Οι μετοχές πωλούνται σε επενδυτές όπως θεσμικοί επενδυτές και επενδυτές λιανικής, καθώς και αναδοχές από τράπεζες που κανονίζουν τέτοιες μετοχές να εισαχθούν στο χρηματιστήριο. Αυτό διευρύνει και διαφοροποιεί τη βάση ιδίων κεφαλαίων της εταιρείας. Ωστόσο, υπάρχει αβεβαιότητα ως προς το εάν η διοίκηση θα εκτελέσει όλα τα απαραίτητα καθήκοντα για την ανάπτυξη της εταιρείας και για την επίτευξη επαρκών αποδόσεων.

Άλλα παραδείγματα περιλαμβάνουν κρυπτονομίσματα, συνάλλαγμα, ETF, Venture Capital, Angel investing, Spread στοιχήματα κ.λπ.

Πλεονεκτήματα

  • Τεράστια κέρδη - Υπάρχει μεγάλη πιθανότητα να κερδίσετε υψηλότερη απόδοση από το κανονικό.
  • Εύκολη αγορά και πώληση - Ο επενδυτής έχει συνήθως την επιλογή να αγοράσει ή να πουλήσει τα χρεόγραφα χωρίς περιορισμούς.
  • Υπάρχει ένα όφελος από την απόκτηση κεφαλαιουχικών κερδών και μερισμάτων.
  • Περιορισμένη ευθύνη - Ο κίνδυνος του επενδυτή περιορίζεται στο ποσό του αρχικού ποσού που επενδύθηκε.

Μειονεκτήματα

  1. Πολύ ευμετάβλητο - Τέτοιες επενδύσεις κυμαίνονται απρόβλεπτα και είναι πολύ ασταθείς σε σύγκριση με άλλες επενδύσεις.
  2. Λιγότερος έλεγχος στο αποτέλεσμα και την απόδοση - Ως επενδυτές, δεν θα έχουμε πολλές γνώσεις για τη λειτουργία της εταιρείας και παράγοντες που αποφασίζουν την επιτυχία μιας επένδυσης θα ήταν πέρα ​​από τον έλεγχο.
  3. Οι επενδυτές πρέπει να πληρώνονται τελευταία στην περίπτωση της επένδυσης σε ίδια κεφάλαια - Σε περίπτωση εκκαθάρισης, οι κάτοχοι μετοχών θα πληρωθούν αφού όλοι οι πιστωτές, οι προμηθευτές και οι εργαζόμενοι λάβουν το μερίδιό τους. Αν και το ποσό μπορεί να αναληφθεί ανά πάσα στιγμή, η πρόβλεψη της απόδοσης ενός ταμείου θα ήταν δύσκολη.