Βραχυπρόθεσμες επενδύσεις στον Ισολογισμό (Ορισμός, Παραδείγματα)

Τι είναι η βραχυπρόθεσμη επένδυση στον ισολογισμό;

Οι βραχυπρόθεσμες επενδύσεις, γνωστές και ως εμπορεύσιμα χρεόγραφα, είναι εκείνα τα χρηματοοικονομικά μέσα (επενδύσεις χρεών ή ιδίων κεφαλαίων) που μπορούν εύκολα να μετατραπούν σε μετρητά τους επόμενους τρεις έως δώδεκα μήνες και ταξινομούνται ως Τρέχοντα Στοιχεία στον Ισολογισμό. Οι περισσότερες εταιρείες επιλέγουν τέτοιες επενδύσεις στον ισολογισμό και σταθμεύουν υπερβολικά μετρητά σε τέτοιες επενδύσεις για λόγους ρευστότητας και φερεγγυότητας.

Έχει δύο βασικές απαιτήσεις: Πρώτον, θα πρέπει να μετατρέπονται εύκολα σε μετρητά και ο δεύτερος επενδυτής πρέπει να είναι πρόθυμος να το πουλήσει εντός ενός έτους.

Κορυφαίες 5 επιλογές βραχυπρόθεσμων επενδύσεων

Τα μετρητά είναι ένα μέσο μηδενικού επιτοκίου. Θα συζητήσουμε εδώ βραχυπρόθεσμες επενδυτικές επιλογές που έχουν καλύτερες αποδόσεις χωρίς σχεδόν κανένα κίνδυνο.

πηγή: Microsoft

Τα ακόλουθα είναι κορυφαίες βραχυπρόθεσμες επενδυτικές επιλογές:

# 1 - Πιστοποιητικά κατάθεσης (CD)

Το πιστοποιητικό καταθέσεων είναι διαθέσιμο από τρεις μήνες έως επτά χρόνια. Όσο μακρύτερη η διάρκεια είναι το επιτόκιο. Όσο μικρότερη είναι η διάρκεια μείον το επιτόκιο. Μπορείτε να βρείτε πιστοποιητικό καταθέσεων από την τράπεζα. Ένα πιστοποιητικό κατάθεσης είναι μία από τις ασφαλέστερες επενδύσεις ή αποταμιεύσεις .

# 2 - Βραχυπρόθεσμα αμοιβαία κεφάλαια

Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται τα αμοιβαία κεφάλαια διαχειριστών, και μπορεί να διατηρηθεί βραχυπρόθεσμα ή μακροπρόθεσμα. Βραχυπρόθεσμα, το ταμείο πρέπει να επιλεγεί σωστά. Οι αποδόσεις στα αμοιβαία κεφάλαια εξαρτώνται από την απόδοση του διαχειριστή κεφαλαίων και ο επενδυτής δεν έχει κανέναν έλεγχο σε αυτό. Το επιλεγμένο ταμείο πρέπει να είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, έτσι ώστε ο επενδυτής να μπορεί να πουλά τις μονάδες του στην ανοιχτή αγορά όποτε το επιθυμεί. Εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει κλείσει, τότε η ημερομηνία λήξης και η ημερομηνία έναρξης αποφασίζονται από την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων. Για να διατηρήσουμε τα πράγματα απλά, τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν τα χρήματα του επενδυτή για λογαριασμό του στην αγορά χρέους ή μετοχών.

# 3 - Liquid Funds

Αυτοί είναι οι οίκοι αμοιβαίων κεφαλαίων που επενδύουν σε πολύ βραχυπρόθεσμες κρατικές αξίες και πιστοποιητικά καταθέσεων και έχουν βραχεία διάρκεια λήξης 4 έως 91 ημερών. Σε απλή γλώσσα, τα ρευστά κεφάλαια μπορούν να επενδύσουν μόνο σε χρεόγραφα που έχουν διάρκεια έως 91 ημέρες. Είναι εύκολο να εισέλθετε και να βγείτε από τέτοια ρευστά κεφάλαια. Έχουν υψηλή αξία ρευστότητας, και είναι πολύ ασφαλείς, καθώς και η θητεία είναι για πολύ μικρή διάρκεια. Η απόδοση των ρευστών κεφαλαίων κυμαίνεται από 4% έως 10% που σημαίνει ότι προσφέρουν μέτριες αποδόσεις ανάλογα με το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.

Αυτή είναι μια από τις ευρέως χρησιμοποιούμενες βραχυπρόθεσμες επενδυτικές επιλογές και μια εναλλακτική λύση για τη στάθμευση χρημάτων για τη δημιουργία κεφαλαίων έκτακτης ανάγκης. Ωστόσο, ορισμένοι κίνδυνοι συνδέονται πάντα κατά την επένδυση σε οποιοδήποτε είδος αμοιβαίου κεφαλαίου. Αναλύοντας τις προηγούμενες τάσεις, μπορεί κανείς να πει ότι τα ρευστά κεφάλαια δημιουργούν υψηλότερες αποδόσεις από τις πάγιες καταθέσεις. Επίσης, η αποθήκευση των αποδόσεων λογαριασμού είναι μικρότερη από τα ρευστά κεφάλαια. Η επένδυση σε ρευστά κεφάλαια σας δίνει δίκαιες πιθανότητες να κερδίσετε υψηλότερες αποδόσεις σε σύγκριση με έναν κανονικό αποταμιευτικό λογαριασμό ή πάγιες καταθέσεις.

# 4 - Θυρεοί / Κυβερνητικά βραχυπρόθεσμα ομόλογα

Για βραχυπρόθεσμες ανάγκες της κυβέρνησης, η κυβέρνηση εκδίδει ταμεία. Κάποιος μπορεί να επιλέξει αυτό για βραχυπρόθεσμες επενδύσεις. Αυτά υποστηρίζονται από κρατικούς τίτλους και είναι ασφαλείς για επενδύσεις. Χρειάζεται ελαφρώς υψηλότερα προσόντα όπως η αγορά και πώληση κινητών αξιών για να χρειάζεται μια βασική κατανόηση των επενδύσεων. Τα ταμεία μπορούν να εκδοθούν από την Κεντρική Κυβέρνηση, την Κρατική Κυβέρνηση ή τον τοπικό δημοτικό φορέα.

# 5 - Εμπορικά χαρτιά 

Όπως και η κυβέρνηση, οι ιδιωτικές εταιρείες χρειάζονται επίσης βραχυπρόθεσμα χρήματα. Οι ιδιωτικές εταιρείες εκδίδουν επίσης έγγραφα βραχυπρόθεσμα. Τα επιτόκια σε εμπορικά χαρτιά είναι ελαφρώς υψηλότερα από τα κρατικά ταμεία. Τα εμπορικά χαρτιά είναι εύκολο να επενδύσουν, και στην πράξη, είναι μια από τις σπανιότερες περιπτώσεις όπου η εταιρεία έχει αθετήσει σε περιόδους 91 ημερών, οπότε γίνεται λιγότερο επικίνδυνη επένδυση.

συμπέρασμα

Οι βραχυπρόθεσμες επενδύσεις δίνουν πάντα καλύτερη απόδοση από τα μετρητά, που κερδίζει επιτόκιο μηδενικού%. Παρά τα πλεονεκτήματά του, οι βραχυπρόθεσμες επενδύσεις εξακολουθούν να διατρέχουν τον κίνδυνο πληθωρισμού, χρεοκοπίας και χαμηλότερης απόδοσης.