Πρότυπο Προσωπικής Οικονομικής Κατάστασης | Δωρεάν λήψη (Excel, CSV)

Λήψη προτύπου

Φύλλα Google Excel

Άλλες εκδόσεις

  • Excel 2003 (.xls)
  • OpenOffice (.ods)
  • CSV (.csv)
  • Φορητό έγγραφο. Μορφή (.pdf)

Πρότυπο δωρεάν προσωπικών οικονομικών καταστάσεων

Ένα πρότυπο προσωπικής οικονομικής κατάστασης μπορεί να οριστεί ως ένα υπολογιστικό φύλλο ή ένα έγγραφο που περιγράφει την οικονομική θέση ενός ατόμου για μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο. Αυτό το υπολογιστικό φύλλο περιλαμβάνει γενικά προσωπικές και οικονομικές πληροφορίες ενός ατόμου, όπως το όνομα, τη διεύθυνση, την κατανομή των συνολικών περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων, το συνολικό εισόδημα και έξοδα κ.λπ.

Αυτό το πρότυπο μπορεί να είναι εξαιρετικά χρήσιμο στην παρακολούθηση του συνολικού πλούτου του ατόμου και το ίδιο χρησιμοποιείται κυρίως όταν ένας αιτών προσπαθεί να υποβάλει αίτηση για τραπεζικό δάνειο. Περιλαμβάνει όλα τα περιουσιακά στοιχεία που ανήκουν και τις υποχρεώσεις που οφείλει ένα άτομο. Αυτή η δήλωση μπορεί να περιλαμβάνει ή όχι τα έσοδα και έξοδα ενός ατόμου.

Σχετικά με το Πρότυπο

Το πρότυπο Προσωπικής οικονομικής κατάστασης αποτελείται από την κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων και τον ισολογισμό ενός ατόμου στο οποίο παρέχονται όλα τα έξοδά του και τα έσοδα που κερδίζονται μαζί με το σύνολο όλων των περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων του. Αυτό το πρότυπο ενός ατόμου παρέχει επίσης τις γενικές προσωπικές του πληροφορίες όπως όνομα, διεύθυνση, στοιχεία επικοινωνίας κ.λπ.

# 1 - Κατάσταση εσόδων

  • Η κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων ενός ατόμου δηλώνει τις εισροές και εκροές χρημάτων. Τα αποτελέσματα μιας κατάστασης αποτελεσμάτων θα μπορούσαν να είναι είτε καθαρά κέρδη είτε καθαρά ζημιά.
  • Το καθαρό κέρδος κερδίζεται από ένα άτομο όταν το συνολικό του εισόδημα υπερβαίνει τα συνολικά του έξοδα, ενώ η καθαρή ζημία πραγματοποιείται όταν τα συνολικά έξοδα του ατόμου υπερβαίνουν το συνολικό εισόδημά του. Τα στοιχεία της κατάστασης αποτελεσμάτων χωρίζονται σε δύο τμήματα - έσοδα και έξοδα.
  • Τα έξοδα και τα έσοδα ενός ατόμου καταγράφονται όπως και όταν πραγματοποιούνται μαζί με την αξία του ίδιου. Η προσωπική κατάσταση εσόδων ενός ατόμου είναι έτοιμη να αξιολογήσει τα οικονομικά του αποτελέσματα για μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο.
  • Η εξατομικευμένη κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων αντικατοπτρίζει το συνολικό ποσό εσόδων που δημιουργείται μαζί με τις δαπάνες που πραγματοποιεί ένα άτομο για μια δεδομένη χρονική περίοδο, και η διαφορά μεταξύ της θα ορίζεται ως καθαρό κέρδος ή καθαρή ζημία.
  • Οι θετικοί αριθμοί θα σήμαινε καθαρά κέρδη, ενώ οι αρνητικοί αριθμοί θα σήμαινε ιδανικά καθαρές απώλειες. Η κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων βασίζεται σε μια έννοια που δηλώνει τη χρέωση των εξόδων και την πίστωση των εσόδων που αποκτήθηκαν
  • Τα έσοδα ή το εισόδημα που αποκτά ένα άτομο ενδέχεται να προέρχονται από πηγές όπως ο μισθός του, το εισόδημα μερικής απασχόλησης, το μπόνους, το εισόδημα από μερίσματα, τα καθαρά έσοδα από επενδύσεις, το εισόδημα από τόκους, το εισόδημα από μερίσματα, άλλα έσοδα από επενδύσεις, άλλα έσοδα, έσοδα από ακίνητα, κεφάλαια κέρδη και ούτω καθεξής. Το σύνολο όλων αυτών θα χαρακτηριστεί ως συνολικό εισόδημα.
  • Οι δαπάνες ενός ατόμου, από την άλλη πλευρά, περιλαμβάνουν υπηρεσίες, παντοπωλεία, προσωπική ασφάλιση, έξοδα περιποίησης, ψυχαγωγία, έξοδα μεταφοράς, έξοδα καυσίμου, ενοικίαση σπιτιού, ασφάλιση, φόρους, πληρωμή λιανικής, πληρωμή με πιστωτική κάρτα, EMI αυτοκινήτου κ.λπ. Το σύνολο αυτών των ετήσιων δαπανών θα θεωρείται ως συνολική δαπάνη. Η διαφορά μεταξύ των συνολικών εξόδων και του συνολικού εισοδήματος θα είναι το καθαρό κέρδος ή η καθαρή ζημία που θα κερδίσει ένα άτομο για εκείνη την περίοδο.

# 2 - Προσωπικός Ισολογισμός

  • Ο ισολογισμός ενός ατόμου μπορεί να είναι πραγματικά επινοητικός για να μάθει για την τρέχουσα οικονομική του κατάσταση ή ευημερία. Ο ισολογισμός ενός ατόμου έχει δύο στοιχεία - περιουσιακά στοιχεία και υποχρεώσεις.
  • Η πλευρά του περιουσιακού στοιχείου χρησιμοποιείται για την καταγραφή οικονομικών εγγραφών όπως μετρητά στο χέρι, μετρητά στην τράπεζα, ακίνητα, αυτοκίνητα, αποταμιευτικούς λογαριασμούς, χαρτονομίσματα εισπρακτέα από επιχειρήσεις, λογαριασμούς συνταξιοδότησης, μη άμεσα εμπορεύσιμα χρεόγραφα, άλλα περιουσιακά στοιχεία κλπ
  • Η πλευρά του παθητικού του ισολογισμού ενός ατόμου εμφανίζει χρηματοοικονομικά στοιχεία όπως υποθήκες ακινήτων, δάνεια που έχουν ληφθεί έναντι υποθηκών, δάνεια αυτοκινήτων, σχολικά δάνεια, πιστωτικές κάρτες, απλήρωτους φόρους, άλλες υποχρεώσεις κ.λπ.
  • Το σύνολο όλων των περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων που παρέχονται στον προσωπικό ισολογισμό ενός ατόμου πρέπει απαραίτητα να έχει ίσα υπόλοιπα. Εάν το σύνολο των στοιχείων ενεργητικού και παθητικού δεν ταιριάζει, τότε το άτομο θα πρέπει να ελέγξει ξανά εάν κάποια εγγραφή έχει παραλειφθεί ή έχει περάσει λανθασμένα ή εάν κάποιο ποσό αναφέρεται λανθασμένα και αντισταθμίζει τις απαιτούμενες αλλαγές.

Πώς να χρησιμοποιήσετε ένα Πρότυπο Προσωπικής Οικονομικής Κατάστασης;

  • Το πρότυπο που παρέχεται παραπάνω μπορεί να χρησιμοποιηθεί από ένα άτομο όπου μπορεί να εισαγάγει όλα τα προσωπικά του στοιχεία όπως όνομα, αριθμός επικοινωνίας, διεύθυνση, χρονική περίοδο κ.λπ. Μετά τη συμπλήρωση όλων των απαιτούμενων πληροφοριών, ένα άτομο μπορεί να συμπληρώσει το πραγματικό ποσό που βαρύνει τα έξοδα και κερδίζεται ως εισόδημα στον λογαριασμό λογαριασμού αποτελεσμάτων.
  • Μόλις περάσουν όλες οι εγγραφές, αυτός ή αυτή πρέπει να αθροίσει όλα τα έξοδα και το εισόδημα και να υπολογίσει τη διαφορά μεταξύ των δύο και με βάση τα αποτελέσματα που προκύπτουν αν αυτός ή αυτή έχει κερδίσει κέρδος ή ζημία για την καθορισμένη χρονική περίοδο. Μόλις εξακριβωθεί το καθαρό εισόδημα / ζημία της περιόδου, ένα άτομο πρέπει να προχωρήσει στον ισολογισμό.
  • Αυτός ή αυτή πρέπει να παράσχει την ημερομηνία και στη συνέχεια να προχωρήσει στη συμπλήρωση των πραγματικών αριθμών όλων των ειδών των περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων του. Μόλις ενσωματωθούν οι αριθμοί, πρέπει να υπολογίσει το σύνολο των περιουσιακών στοιχείων με το σύνολο των υποχρεώσεων και, κατά συνέπεια, να ελέγξει εάν το σύνολο και των δύο υπολοίπων είναι το ίδιο ή όχι. Εάν το υπόλοιπο δεν μετράει, τότε πρέπει να ελέγξει ξανά και να κάνει τις απαραίτητες διορθώσεις για να εξασφαλίσει ότι ο ισολογισμός είναι ακριβής.