Αναλυτής επενδύσεων (Ορισμός, Καριέρα) | (Δεξιότητες και προσόντα)
Τι είναι ένας Αναλυτής Επενδύσεων;
Το Investment Analyst είναι ένα άτομο που παρουσιάζει τις επενδυτικές του συμβουλές (αγορά, πώληση, κράτηση) στους πελάτες του ή στους διαχειριστές χαρτοφυλακίου, αφού πραγματοποιήσει ενδελεχή χρηματοοικονομική ανάλυση, προετοιμάζει χρηματοοικονομικά μοντέλα και συσχετίζει τον αντίκτυπο των οικονομικών συνθηκών στη σχετική επένδυση.
Εξήγηση
Το έργο ενός αναλυτή επενδύσεων εξαρτάται από τον τύπο του εργοδότη. Για παράδειγμα, προσλαμβάνονται από εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων για να βοηθήσουν τους διαχειριστές κεφαλαίων τους να λάβουν συγκεκριμένες αποφάσεις σχετικά με τις επενδύσεις, ενώ οι μεσίτες, οι τράπεζες επενδύσεων διορίζουν αναλυτές για να παρέχουν συμβουλές στους πελάτες τους ή στους διαχειριστές χαρτοφυλακίου.
Επικεντρώνεται στην αξιολόγηση των χρηματοοικονομικών και οικονομικών πληροφοριών που σχετίζονται με μια δεδομένη εταιρεία και δημιουργεί προτάσεις για το αν θα αγοράσει, πουλήσει ή θα κρατήσει.
- Αγορά από πλευράς: Τα αμοιβαία κεφάλαια και οι συμβουλευτικές εταιρείες διορίζουν αναλυτές από πλευράς αγοράς για να εντοπίσουν επενδυτικές ευκαιρίες στην αγορά.
- Sell-Side: Οι τράπεζες επενδύσεων και οι ερευνητικές εταιρείες διορίζουν αναλυτές από πλευράς πώλησης για να κατανοήσουν τον κίνδυνο και τις επενδύσεις που σχετίζονται με τις επενδύσεις και να δημιουργήσουν αναφορές για συγκεκριμένες εταιρείες.
Ευθύνες
# 1 - Προσέγγιση από πάνω προς τα κάτω
Επικεντρωθείτε στα οικονομικά γεγονότα και τις συνθήκες και τον αντίκτυπό τους στις επενδύσεις. Για παράδειγμα, τα τραπεζικά επιτόκια, το ποσοστό ανεργίας, το ποσοστό πληθωρισμού, οι βιομηχανικές επιδόσεις, τα οικονομικά στοιχεία μιας εταιρείας.
# 2 - Προσέγγιση από κάτω προς τα πάνω
Συγκεντρωτική διαδικασία δημιουργώντας ερευνητικές εκθέσεις από εταιρεία, κλάδο κλάδου, οικονομικά δεδομένα κ.λπ. Σε αυτήν την προσέγγιση, η προτεραιότητα εστιάζεται στα οικονομικά της εταιρείας και στη συνέχεια στην προσέγγιση άλλων παραγόντων που επηρεάζουν την επιχείρησή της.
- Έρευνα για την εταιρεία: Έρευνα σχετικά με την απόδοση της εταιρείας στον κλάδο τη σημασία και την κατάστασή της.
- Ανάλυση: Παρουσίαση ανάλυσης για τα οικονομικά της εταιρείας, όπως λογαριασμός αποτελεσμάτων, ισολογισμός και κατάσταση ταμειακών ροών.
- Δημιουργία αναφορών: Δημιουργία αναφορών μετά από ανάλυση χρηματοοικονομικών δεδομένων και περίληψη της οικονομικής κατάστασης της εταιρείας, της προσέγγισης ανάπτυξης και της αξίας.
- Ενημέρωση γνώσης: Συνάντηση με τη διοίκηση της εταιρείας, διαχειριστές κεφαλαίων και μεσίτες για να κατανοήσουν τις απόψεις και την επιχειρηματική τους προσέγγιση στην αγορά
- Βιομηχανία / Τομέας και Οικονομική Ανάλυση: ανάλυση οικονομικών παραγόντων που επηρεάζουν τη λειτουργία της εταιρείας και το σύνολο των δραστηριοτήτων.
- Σύσταση: Αφού δημιουργήσετε και αναλύσετε πληροφορίες σχετικά με τα οικονομικά της εταιρείας, τη διαχειριστική προσέγγιση και τις μελλοντικές προοπτικές της, δημιουργείτε προτάσεις βάσει αναφορών.
- Ενημέρωση γνώσης: Η συνεχής ενημέρωση των πληροφοριών αποτελεί τη σημαντική ευθύνη ενός αναλυτή επενδύσεων, το οποίο δεν τελειώνει ποτέ.
Προσόν
- Πτυχίο Bachelor: Σημαντικό για θέσεις εργασίας σε επίπεδο εισόδου με θέματα που σχετίζονται με επιχειρήσεις όπως χρηματοδότηση, εμπόριο, οικονομικά με προσθήκη δεξιοτήτων όπως ποσοτική ανάλυση, στατιστικά.
- Μεταπτυχιακό δίπλωμα: Για να προχωρήσουν σε αυτό το προφίλ, πολλές εταιρείες προτιμούν τους υποψηφίους μεταπτυχιακού τίτλου στη διαχείριση επιχειρήσεων και τη χρηματοδότηση.
- Επαγγελματικά προσόντα: Χρειάζονται αρκετά χρόνια για να προκριθούν και να αποκτήσουν εμπειρία από ιδρύματα όπως το Chartered Institute of Securities and Investments, το CFA Institute, αλλά παρέχουν αρκετές γνώσεις και εμπειρία για την είσοδο, καθώς και έναν προηγμένο αναλυτή επιπέδου.
Δεξιότητες
- Κατανόηση των χρηματοοικονομικών και των οικονομικών: Το πιο σημαντικό σύνολο δεξιοτήτων είναι η κατανόηση των χρηματοοικονομικών της εταιρείας καθώς και των οικονομικών, καθώς αυτά τα δύο στοιχεία αποφασίζουν την επιχειρηματική προσέγγιση και το μέλλον στην αγορά.
- Αναλυτικό: Πρέπει να είναι με αναλυτικό μυαλό και να είναι σε θέση να δημιουργεί, να αναλύει τα δεδομένα δεδομένα.
- Ενημερωμένη γνώση: Η θέση του αναλυτή απαιτεί συνεχώς μια ενημέρωση σχετικά με τις τρέχουσες υποθέσεις, τα τραπεζικά επιτόκια, τις εταιρικές ενέργειες, την κυβερνητική ανακοίνωση, τις φορολογικές πολιτικές, τη διαχείριση της εταιρείας κ.λπ.
- Βασικές δεξιότητες πληροφορικής: Παρόλο που ένας αναλυτής δεν απαιτεί ιστορικό πληροφορικής, ορισμένες δεξιότητες θα βοηθήσουν τους αναλυτές επενδύσεων να δημιουργήσουν αναφορές και να γίνουν αποδοτικοί στην εργασία όταν υπάρχει πίεση εργασίας. Π.χ. excel, VBA, SQL κ.λπ.
- Ομαδικές προσπάθειες: Η θέση του αναλυτή δεν είναι δουλειά ενός ατόμου αλλά απαιτεί ομάδα, η οποία δημιουργεί δεδομένα, ενημερώνει πληροφορίες σε συστήματα, αναλύει και παρέχει αναφορές. Είναι σημαντικό για έναν αναλυτή να εργαστεί και να συγχρονιστεί με την ομάδα για να γίνει πιο αποτελεσματικός.
- Επικοινωνίες: Ίσως χρειαστεί να παρακολουθήσουν συναντήσεις με τη διοίκηση της εταιρείας, τους μεσίτες και τους εμπόρους και να παράσχουν δεδομένα και πληροφορίες που δημιουργούνται, κάτι που απαιτεί υψηλό επίπεδο δεξιοτήτων επικοινωνίας.
Καριέρα του Αναλυτή Επενδύσεων
# 1 - Επίπεδο εισόδου
Οι απόφοιτοι με σχετικά θέματα ξεκινούν θέση εισόδου ως κατώτερος αναλυτής. Η λειτουργία των νεώτερων αναλυτών είναι η συλλογή και ενημέρωση δεδομένων στο σύστημα για τη δημιουργία οικονομικών αναφορών.
- Ενώ εργάζονται ως κατώτεροι αναλυτές, τα άτομα μπορούν να μάθουν διάφορες τεχνικές για την απόκτηση δεξιοτήτων και ταυτόχρονα να προσεγγίσουν ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα για πρόοδο σε αυτόν τον τομέα.
- Το άτομο με μεταπτυχιακό μπορεί να προσφερθεί ο ρόλος του ανώτερου αναλυτή, εάν διαθέτει επίπεδο δεξιοτήτων και γνώσεων.
- Ο ανώτερος αναλυτής επικεντρώνεται σε διάφορες κατηγορίες κινητών αξιών, ενώ σχεδιάζει, διεξάγει, νέα έργα, αναπτύσσει και ενημερώνει δεδομένα, συναντά τη διεύθυνση της εταιρείας και παρουσιάζει τις εκθέσεις στους πελάτες. Ο ανώτερος αναλυτής παρατηρεί, κατανοεί και επεξεργάζεται το έργο των νεότερων αναλυτών που εργάζονται κάτω από αυτούς.
# 2 - Διαχειριστές χαρτοφυλακίου
Σε μια περίοδο εάν ο ανώτερος αναλυτής ήταν σε θέση να αποδώσει με υψηλό επίπεδο ακρίβειας και προτύπων, μπορεί να του προσφερθεί η θέση του διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Η λειτουργία του διαχειριστή χαρτοφυλακίου είναι ο καθορισμός στρατηγικής με διάφορες επενδύσεις.
Οικονομικός αναλυτής έναντι αναλυτής επενδύσεων
| Κριτήρια | Οικονομικός αναλυτής | Αναλυτής επενδύσεων | ||
| Ορισμός | Ο χρηματοοικονομικός αναλυτής δημιουργεί αναφορές για να βοηθήσει την επιχείρηση να λάβει την απαραίτητη απόφαση αναλύοντας τα οικονομικά στοιχεία που παρέχονται από την εταιρεία. | Αυτή η έρευνα δημιουργεί οικονομικά μοντέλα, παρέχει αποτελέσματα και προτάσεις σε πελάτες, διαχείριση σχετικά με συγκεκριμένες επενδύσεις σε κινητές αξίες. | ||
| Πεδία | Ο χρηματοοικονομικός αναλυτής είναι ένας ευρύτερος όρος, που σημαίνει ότι πολλές εταιρείες απαιτούν χρηματοοικονομικούς αναλυτές για να κατανοήσουν τη χρηματοδότηση των πελατών τους, τη χρηματοδότηση της εταιρείας, την ενημέρωση των χρηματοοικονομικών δεδομένων στο σύστημα κ.λπ. | Οι αναλυτές επενδύσεων σε εξειδικευμένους όρους συγκρίνονται με τους χρηματοοικονομικούς αναλυτές, δεδομένου ότι επικεντρώνεται σε διάφορες χρηματοοικονομικές πτυχές και έρευνα σχετικά με τις διαθέσιμες κατηγορίες επενδύσεων και παρουσιάζει τη σύστασή τους. | ||
| Δουλειά | Ανάλυση ποσοτικών δεδομένων που παράγονται από το σύστημα, ανάλυση κόστους-οφέλους, ανάλυση οικονομικών δεδομένων από διάφορες θυγατρικές / υποκαταστήματα, επιχειρηματική πρόβλεψη. | Ανάλυση οικονομικών δεδομένων, Κατανόηση των οικονομικών μιας δεδομένης επένδυσης, συνάντηση με διαχειριστές και παρουσίαση δεδομένων. |
συμπέρασμα
Το προφίλ εργασίας και οι προοπτικές σταδιοδρομίας για τους αναλυτές επενδύσεων είναι καλές για άτομα που επιθυμούν να χτίσουν μια καριέρα στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, ιδίως στις επενδύσεις. Το προφίλ εργασίας χρειάζεται ένα άτομο που είναι έτοιμο να εργαστεί υπό πίεση, να δουλέψει σκληρά ενώ συντονίζεται με την ομάδα και μπορεί ακόμη και να απαιτήσει να εργαστεί στις διακοπές σε υποθέσεις, ακόμη και με αυτά τα επίπεδα καθηκόντων και το προφίλ του αναλυτή πίεσης παρέχει υψηλό επίπεδο ικανοποίησης από την εργασία και καριέρας ανάπτυξη. Πολλές μεγάλες εταιρείες όπως τράπεζες επενδύσεων, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, ασφαλιστικές εταιρείες, μεσίτες χρειάζονται αναλυτές σε καθημερινές δραστηριότητες. Τα άτομα με το δεδομένο σύνολο δεξιοτήτων και το επίπεδο προσόντων μπορούν να φτάσουν στο προφίλ τους έως τους διαχειριστές χαρτοφυλακίου.
