CIPM vs FRM - Ποιο να επιλέξετε για ένα καλό επαγγελματικό μέλλον | WallstreetMojo
Διαφορά μεταξύ CIPM και FRM
Το CIPM προσφέρει ευκαιρίες απασχόλησης σε ιδιώτες σε επενδυτικές τράπεζες, εταιρείες έρευνας, διαχείριση επενδύσεων, χορηγούς σχεδίων, εταιρείες επαλήθευσης GIPS κ.λπ. ενώ η FRM προσφέρει ευκαιρίες εργασίας σε άτομα που επιδιώκουν να εργαστούν ως σχεδιαστές ακινήτων, σχεδιαστές συνταξιοδότησης, διαχειριστές κινδύνων, διαχειριστές χρηματοοικονομικών υπηρεσιών κ.λπ. .
Σε αυτό το συγκριτικό, συζητάμε τις δύο πιστοποιήσεις - CIPM και FRM.
Οι εξετάσεις CIPM (προσφέρονται από το CFA Institute) περιλαμβάνουν κυρίως τη μέτρηση της απόδοσης των επενδύσεων και τα χαρακτηριστικά του. Από την άλλη πλευρά, το Financial Risk Manager (FRM) προσφέρεται από το GARP, το οποίο αφορά τη διαχείριση κινδύνων.
CIPM vs FRM Infographics
Χρόνος ανάγνωσης: 90 δευτερόλεπτα
Ας καταλάβουμε τη διαφορά μεταξύ αυτών των δύο ροών με τη βοήθεια αυτού του CIPM εναντίον FRM Infographics.
Σύνοψη CIPM έναντι FRM
| Ενότητα | CIPM | FRM |
|---|---|---|
| Πιστοποιητικό οργανωμένο από το CIPM | Το CIPM οργανώνεται από την CFA. | Το FRM οργανώνεται από την Παγκόσμια Ένωση Επαγγελματιών Κινδύνου που είναι η GARP. |
| Αριθμός επιπέδων | Υπάρχουν δύο επίπεδα που πρέπει να εμφανίζονται πριν από την εκκαθάριση αυτού του μαθήματος. αυτό είναι το επίπεδο της αρχής και των εμπειρογνωμόνων. | Ακόμη και το FRM έχει δύο μέρη που πρέπει να ξεκαθαρίσουν, δηλαδή το FRM Part I και το FRM Part II. |
| Τρόπος / διάρκεια της εξέτασης | Εξέταση Αρχών CIPM: 3 Ώρες (100 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής) Εξετάσεις εμπειρογνωμόνων CIPM: 3 Ώρες (80 ερωτήσεις σετ αντικειμένων, 20 σενάρια, το καθένα ακολουθούμενο από τέσσερις ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής) |
Κάθε εξέταση FRM έχει διάρκεια 4 ωρών. Και οι δύο εξετάσεις μπορούν να διεξαχθούν εντός μίας ημέρας με το Μέρος Ι να διεξάγεται το πρωί και το Μέρος ΙΙ να πραγματοποιείται στο δεύτερο μισό της ημέρας. |
| Παράθυρο εξετάσεων | Ημερομηνίες εξέτασης CIPM 2017: Μάρτιος 2017: 16 Μαρτίου - 31 Μαρτίου Σεπτέμβριος 2017: 16 Σεπ - 30 Σεπ |
Το 2017, οι εξετάσεις FRM θα προσφερθούν στις 20 Μαΐου 2017 και στις 18 Νοεμβρίου 2017. |
| μαθήματα | Τα ακόλουθα θέματα καλύπτονται στην εξέταση CIPM. 1. Μέτρηση απόδοσης 2. Απόδοση απόδοσης 3. Εκτίμηση απόδοσης και επιλογή διευθυντή 4. Ηθικά πρότυπα 5. Παρουσίαση απόδοσης και πρότυπα GIPS. |
Εξέταση FRM Μέρος Ι Αυτό το μέρος δίνει έμφαση στα εργαλεία που χρησιμοποιούνται για την προβολή χρηματοοικονομικού κινδύνου. 1. Θεμέλια των εννοιών διαχείρισης κινδύνου 2. Ποσοτική ανάλυση 3. Χρηματοοικονομικές αγορές και προϊόντα 4. Μοντέλα αποτίμησης και κινδύνου Εξέταση FRM Μέρος II Αυτό το μέρος δίνει έμφαση στην εφαρμογή εργαλείων που αποκτήθηκαν στο FRM Exam Part I. 1. Μέτρηση και διαχείριση του κινδύνου αγοράς 2. Μέτρηση και διαχείριση πιστωτικού κινδύνου 3. Λειτουργική και ολοκληρωμένη διαχείριση κινδύνων 4. Διαχείριση κινδύνων και διαχείριση επενδύσεων 5. Τρέχοντα θέματα στις χρηματοπιστωτικές αγορές |
| Ποσοστό επιτυχίας | Αποτελέσματα εξετάσεων Σεπτεμβρίου 2016: Αποτελέσματα εξετάσεων αρχών: - ποσοστό επιτυχίας: 42% Αποτελέσματα εξετάσεων εμπειρογνωμόνων: - ποσοστό επιτυχίας: 52% |
Τιμές επιτυχίας στις εξετάσεις Νοεμβρίου 2016: FRM Μέρος I: 44,8% FRM Μέρος II: 54,3% |
| Αμοιβές | Το πρώτο κόστος εγγραφής για το CIPM Principles Exam και το CIPM Expert Exam είναι 975 $ και αν εγγραφείτε ξανά για οποιοδήποτε από αυτά, είναι 500 $. | Τα τέλη για τις εξετάσεις FRM έχουν ως εξής 1. Πρόωρη : 1 Δεκεμβρίου 2016 - 31 Ιανουαρίου 2017 - 750 $, τέλη εγγραφής - 400 $ και τα έξοδα εξέτασης είναι 350 $ 2. Πρότυπο: 1 Φεβρουαρίου 2017 - 28 Φεβρουαρίου 2017 - 875 $, τέλη εγγραφής - 400 $ και τα τέλη εξέτασης είναι 475 $ 3. Αργά: 1 Μαρτίου 2017 - 15 Απριλίου 2017 - 1050 $, τέλη εγγραφής - 400 $ και τα έξοδα εξέτασης είναι 650 $. |
| Ευκαιρίες εργασίας ή τίτλοι εργασίας | Μπορεί να σας κάνει εμπειρογνώμονα της αγοράς ως αναλυτής, διαχειριστής κινδύνων, διαχειριστής κεφαλαίων, επαγγελματίας σύμβουλος, επενδυτής τραπεζίτης και πολλά άλλα | Μόλις ολοκληρώσετε με επιτυχία το FRM, έχετε τις ακόλουθες ονομασίες που σας περιμένουν Chief Office Risk, Senior Risk Analyst, Head of Operational Risk, Director of Risk Management κ.λπ. |
Πιστοποιητικό Μέτρησης Επενδυτικής Απόδοσης (CIPM)
Το CIPM είναι ένα διεθνές μάθημα που είναι διαθέσιμο για επαγγελματίες υποψήφιους αλλά και για άτομα που ξεκινούν με την καριέρα τους. Το CIPM προσφέρεται από το CFA Institute και περιλαμβάνει κυρίως τη μέτρηση της απόδοσης των επενδύσεων και τα χαρακτηριστικά του που σημαίνει , είναι μια θεωρία που μελετά τα μοντέλα για να εξηγήσει αυτές τις διαδικασίες.
Εν συντομία, ορισμένες παγκόσμιες επιχειρήσεις επενδύσεων υπόκεινται σε μεγάλη ποικιλία από άποψη κανονισμών, διεθνών νόμων, τελωνείων της αγοράς που αναφέρουν πώς πρέπει να μετράται και να διαφημίζεται η επενδυτική απόδοση.
Το GIPS που είναι τα πρότυπα της παγκόσμιας επένδυσης είναι ένα σύνολο κανόνων που καθορίζονται από τους κλάδους διαχείρισης για να παρακολουθούν τη συνεχή ανάπτυξη του παγκόσμιου συνονθύλευμα κανονισμών που καλύπτει τους υπολογισμούς απόδοσης και διαφήμιση των επενδύσεων και επίσης επειδή το GIPS είναι το επαγγελματικό σώμα της γνώσης δοκιμάζει επίσης την ικανότητα των ατόμων ή του οργανισμού που σχετίζονται με το πεδίο και έτσι ο CFA δημιούργησε την ένωση CIPM.
Από τότε, ένα επαγγελματικό μάθημα για άτομα από τον οικονομικό τομέα πρέπει να τηρεί την επαγγελματική ηθική και τη συμπεριφορά που έχει καθορίσει η CFA και επίσης να αποδεικνύει την ικανότητα κάποιου στον αντίστοιχο τομέα.
Διαχείριση χρηματοοικονομικού κινδύνου (FRM)
Το Financial Risk Manager (FRM) προσφέρεται από την Παγκόσμια Ένωση Επαγγελματιών Κινδύνου (GARP), έναν διεθνή οργανισμό που ασχολείται με την προώθηση των βιομηχανικών προτύπων στον τομέα της διαχείρισης κινδύνων. Το FRM επικεντρώνεται στη διαχείριση χρηματοοικονομικών κινδύνων που το καθιστά ένα εξαιρετικά εξειδικευμένο πρόγραμμα πιστοποίησης. Αυτό το καθιστά κατάλληλο για άτομα που σχεδιάζουν να αποκτήσουν εμπειρία στη διαχείριση χρηματοοικονομικών κινδύνων αντί να υιοθετήσουν μια γενικευμένη προσέγγιση. Ένας αυξανόμενος αριθμός παγκόσμιων οργανισμών αναζητούν διαπιστευμένους επαγγελματίες κινδύνου για να μπορούν να προσθέσουν αυτό το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα για να επιβιώσουν στη σύγχρονη βιομηχανία.
CIPM εναντίον FRM - Απαιτήσεις εξετάσεων
Απαιτήσεις εξετάσεων CIPM
Εάν σκέφτεστε να συμμετάσχετε σε ένα επαγγελματικό μάθημα, υπάρχουν ορισμένες προϋποθέσεις που έχει κάθε μάθημα. Μην ξεχνάτε ότι πρόκειται για επαγγελματικές οικονομικές εξετάσεις και για να γνωρίζετε τις απαιτήσεις, ρίξτε μια ματιά στις παρακάτω σημειώσεις.
- Εμπειρία άνω των δύο ετών σε υπολογισμούς, προβολή επενδυτικών αποτελεσμάτων, αναλύσεων, παροχής συμβουλευτικών υπηρεσιών, αξιολόγησης διαφορετικών επενδύσεων, νομικών και κανονιστικών υπηρεσιών, άμεση υποστήριξη επενδύσεων είτε τεχνικά είτε μέσω λογιστικής, τυπικής επαλήθευσης και εμπειρίας συμμόρφωσης των GIPS, διδασκαλία επενδύσεων ή ακόμη και παρακολούθηση άτομα που ασχολούνται με επενδύσεις είτε άμεσα είτε έμμεσα.
- Διαφορετικά, χρειάζεστε περισσότερα από 4 χρόνια εμπειρίας στον κλάδο των επενδύσεων που συνήθως περιλαμβάνει την εφαρμογή και αξιολόγηση οικονομικών ανθρώπων, την εργασία σε οικονομικά και στατιστικά στοιχεία πελατών, διαχειρίζεται το μάρκετινγκ για επενδυτικά προϊόντα και υπηρεσίες, παρακολουθώντας τις εταιρείες επενδύσεων για να βεβαιωθείτε ότι συμμορφώνονται με τα κανονιστικά πρότυπα, αξιολογώντας και συστήνοντας διαχειριστές επενδύσεων.
Απαιτήσεις εξετάσεων FRM
Το FRM έχει πολύ σαφείς 3 απαιτήσεις που θα εξηγήσουμε λεπτομερώς
- Εκκαθάριση της εξέτασης FRM Μέρος Ι
- Θα πρέπει επίσης να εκκαθαρίσετε το Μέρος II εντός 4 ετών από την εκκαθάριση του μέρους Ι
- Θα πρέπει να έχετε μια πλήρη διετή εμπειρία πλήρους απασχόλησης σε χρηματοοικονομικούς κινδύνους.
Εκτός από τα παραπάνω 3 κριτήρια, ο υποψήφιος πρέπει να υποβάλει επιστολή που περιγράφει τον επαγγελματικό του ρόλο στη διαχείριση του χρηματοοικονομικού κινδύνου σε περίπου 4 έως 5 προτάσεις. Αυτή η εφαρμογή πρέπει να καλύπτει τα «Προγράμματα μου» στον λογαριασμό σας. Αυτή η επαγγελματική εμπειρία που υποβάλλεται δεν χρειάζεται να είναι περισσότερο από 10 χρόνια πριν εμφανιστεί το μέρος II της εξέτασης FRM. Η σχετική εργασιακή εμπειρία υπολογίζεται ως ερευνητής αναλυτής στη διαχείριση χρηματοοικονομικού κινδύνου, στην ακαδημαϊκή διδασκαλία χρηματοοικονομικού κινδύνου και στους επαγγελματίες.
Οι εμπειρίες που δεν θα μετρηθούν είναι η διδασκαλία μαθητών, μερικής απασχόλησης ή πρακτικής άσκησης ή οποιωνδήποτε άλλων θέσεων εργασίας που επιδιώκονται κατά τη διάρκεια των σχολικών ημερών. Ο υποψήφιος έχει 5 χρόνια υποβολής της εργασιακής του εμπειρίας μετά την εκκαθάριση του FRM του μέρους II. Σε περίπτωση που δεν το κάνει ή σε περίπτωση που δεν το κάνει, θα πρέπει να επανεμφανίσει τις εξετάσεις του σχετικά με το μέρος I και II του FRM μαζί με την πληρωμή των τελών. Δεν μπορεί να χρησιμοποιήσει την πιστοποίηση FRM εκτός εάν έχει πιστοποιηθεί από τον σύλλογο.
Γιατί να ακολουθήσετε το CIPM;
Οι πιστοποιήσεις CIPM σάς βοηθούν στον ιδιαίτερα εξειδικευμένο κλάδο των επενδύσεων και σας δίνει επίσης το προβάδισμα στις διαδικασίες λήψης αποφάσεων για επενδύσεις, στη συγκέντρωση στοιχείων ενεργητικού μιας εταιρείας ως αναλυτής σε μια λογιστική εταιρεία με πρακτική επαλήθευσης GIPS ή θέση αναλυτή σε μια επένδυση συμβουλευτική εταιρεία που πραγματοποιεί αναζητήσεις διευθυντών και παρακολουθεί τα επενδυτικά αποτελέσματα των θεσμικών πελατών. Όπως ήδη γνωρίζουμε ότι το CIPM υποστηρίζεται από το διάσημο ίδρυμα CFA, οπότε υπάρχουν τα καλύτερα μυαλά στον επενδυτικό κλάδο που εμπλέκονται που είναι αφοσιωμένοι, ηθικοί, σε βάθος γνώση της επενδυτικής απόδοσης και γνωρίζουν το GIPS «κρύο». Ο μισθός είναι η πιο σημαντική βάση σε οποιαδήποτε καριέρα, οπότε σύμφωνα με την έρευνα το 2016, ένας υποψήφιος μπορεί να πληρώσει οπουδήποτε μεταξύ $ 100 έως 150.000 $ στις Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής.
Γιατί να ακολουθήσετε FRM;
Το να γίνετε FRM έχει τα δικά του προνόμια και πλεονεκτήματα. Είναι ένα από τα πιο φημισμένα προσόντα και θα κάνει επίσης το άτομο πιο ολοκληρωμένο σε τομείς που συνεπάγονται κίνδυνο, όπως λειτουργικό, αγορά, πίστωση ή επενδύσεις. Επίσης, όταν είστε πιστοποιημένο άτομο FRM, σας δίνει πλεονέκτημα στους συνομηλίκους σας και διευρύνει τους ορίζοντες και θα είναι σαν ένα επιπλέον φτερό στο καπάκι σας.
Τα οφέλη της πιστοποίησης FRM είναι Βελτιώστε τη φήμη σας, Αναπτύξτε τις γνώσεις και τις γνώσεις σας, Ξεχωρίστε στους εργοδότες και ξεχωρίστε τον εαυτό σας, Δείξτε την ηγεσία σας στην εργασία, Αυξήστε τις ευκαιρίες σας σε όλο τον κόσμο.
Ο μισθός είναι η βάση όλων, οπότε αν βρίσκεστε στις Ηνωμένες Πολιτείες ο μισθός σας μπορεί να κυμαίνεται από 250000 $ έως 300000 $ ετησίως και στην Ινδία, ο μισθός σας ανά έτος μπορεί να κυμαίνεται μεταξύ 9-12 Lakhs ετησίως και επιπλέον προνόμια όπως οι αμειβόμενες διακοπές , μπόνους ανά έτος, συντάξεις ζωής και ιατρικές ασφάλειες
Μερικοί εργοδότες για FRM Individuals είναι οι UBS, Deutsche Bank και HSBC, καθώς και ελεγκτικές εταιρείες Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC) και KPMG κ.λπ.
Οι προοπτικές σταδιοδρομίας για ένα στέλεχος του FRM είναι Risk Management Analytics Consultant & personal banking, Senior Operational Risk Manager, Corporate Risk COO & Risk Officer for Global Asset Liability Management, Risk Manager, Prudential Risk για να αναφέρουμε μερικά. Έτσι, τα άτομα με πιστοποίηση FRM έχουν μεγάλη ζήτηση, αλλά και την εξειδικευμένη αγορά τους και πολύ λίγοι άνθρωποι ασχολούνται πραγματικά με τις τελετές τελετουργίας και εάν έχετε πιστοποίηση FRM έχετε πλεονέκτημα έναντι των συγχρόνων σας.
Άλλες χρήσιμες συγκρίσεις
- CIPM εναντίον CAIA
- CIPM εναντίον CFA
- FRM vs Actuary
- FRM εναντίον PRM
- Μισθός FRM | Ινδία | ΗΠΑ | ΗΒ | Σιγκαπούρη | Κορυφαίοι εργοδότες
συμπέρασμα
Εάν ενδιαφέρεστε να μελετήσετε την απόδοση των επενδύσεων και να διαχειριστείτε το ίδιο για το κοινό, τότε αυτό ακριβώς θα θέλατε να κάνετε μια πιστοποίηση που υποστηρίζεται από το CFA είναι ένα απόλυτο ναι όταν πρόκειται για καριέρα στα χρηματοοικονομικά. Αυτή η πιστοποίηση σάς βοηθά να αποκτήσετε ένα καλό πακέτο εκκίνησης μαζί με μεγάλη αναγνώριση και επίσης να αναπτυχθείτε καλά στις επαγγελματικές σας πτυχές. Αυτό το μάθημα δεν είναι τόσο δύσκολο να ξεκινήσετε, δίνοντάς σας μια επιβεβαίωση, αν εργάζεστε με λίγες σκληρές πιθανότητες, ίσως να σπάσετε καλά την εξέταση.
Η διαχείριση κινδύνων είναι ένας τέτοιος όρος για τους χρηματοοικονομικούς. Όλες οι επενδύσεις περιστρέφονται γύρω από αυτήν την πτυχή, διότι ο διαχειριστής κινδύνου είναι αυτός που εξισορροπεί για να ελαχιστοποιήσει τον κίνδυνο. Και αν νομίζετε ότι μπορείτε να έχετε αυτή τη μεγάλη ευθύνη για τα χρήματα του πελάτη σας, τότε δεν έχετε καλύτερη δουλειά από αυτό. Εάν θέλετε να φτάσετε στους υψηλούς χαρακτηρισμούς της διαχείρισης χρηματοοικονομικού κινδύνου, τότε αυτό το μάθημα σίγουρα θα σας βοηθήσει να φτάσετε στον επιθυμητό χαρακτηρισμό σας.
