Μετοχή έναντι αμοιβαίων κεφαλαίων | Κορυφαίες 8 διαφορές (με τα γραφήματα)

Διαφορές μεταξύ μετοχών και αμοιβαίων κεφαλαίων

Η βασική διαφορά μεταξύ μετοχών και αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι το απόθεμα είναι ο όρος που χρησιμοποιείται για την αναπαράσταση των μετοχών που κατέχει το άτομο σε μία ή περισσότερες από μία εταιρείες στην αγορά που υποδηλώνει την ιδιοκτησία ενός ατόμου σε αυτές τις εταιρείες, ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια είναι η ιδέα όπου η εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων συγκεντρώνει τα κεφάλαια από τους διαφορετικούς επενδυτές και τα επενδύει στο χαρτοφυλάκιο διαφορετικών περιουσιακών στοιχείων με τους επενδυτές να έχουν τα μερίδια του αμοιβαίου κεφαλαίου για τα επενδυμένα χρήματά τους.

Αυτό το θέμα επικεντρώνεται στην ανάληψη χρημάτων σε σύντομο χρονικό διάστημα. Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτές τις οδούς για μια γρήγορη απόδοση των επενδύσεων ή να τις κρατήσουν για μεγάλο χρονικό διάστημα.

  • Ένα απόθεμα υποδεικνύει ότι κατέχει μια μετοχή σε μια εταιρεία που αντιπροσωπεύει ένα κομμάτι των περιουσιακών στοιχείων ή των κερδών της εταιρείας. Κάθε άτομο που είναι πρόθυμο να συνεισφέρει στο κεφάλαιο της εταιρείας μπορεί να έχει μερίδιο εάν είναι διαθέσιμο στο ευρύ κοινό.
  • Από την άλλη πλευρά, ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο περιλαμβάνει τη συγκέντρωση μικρών αποταμιεύσεων διαφόρων επενδυτών και, κατά συνέπεια, επενδύει στο χρηματιστήριο για να συγκεντρώσει αποδόσεις από την αρχική επένδυση. Αυτές οι επενδύσεις μπορούν να γίνουν σε μετοχές, ομόλογα ή σε συνδυασμό πολλαπλών αξιών, όπως αναφέρεται στο ενημερωτικό δελτίο τους. Ας ρίξουμε μια ματιά στις διαφορές τους με μια βαθύτερη κατανόηση αυτών των τρόπων επένδυσης.

Infographics μετοχών έναντι αμοιβαίων κεφαλαίων

Βασικές διαφορές

  1. Ένα απόθεμα είναι μια συλλογή μετοχών που ανήκουν σε έναν μεμονωμένο επενδυτή που δείχνει το ποσοστό ιδιοκτησίας τους στα περιουσιακά στοιχεία και τα κέρδη μιας εταιρείας. Από την άλλη πλευρά, τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν μια ομάδα χρημάτων από αρκετούς επενδυτές μικρής κλίμακας, οι οποίοι επενδύουν περαιτέρω σε ένα χαρτοφυλάκιο περιουσιακών στοιχείων. Σε αυτά περιλαμβάνονται τα ίδια κεφάλαια, το χρέος ή άλλα μέσα χρηματαγοράς.
  2. Η απόδοση των αποθεμάτων εξαρτάται από τη συνολική απόδοση της εταιρείας στην οποία πραγματοποιείται η επένδυση και τον τομέα. Διάφοροι μακροοικονομικοί παράγοντες μπορούν να έχουν άμεσο αντίκτυπο. Η απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων εξαρτάται από τους μακροοικονομικούς παράγοντες, αλλά οι δεξιότητες των διαχειριστών αμοιβαίων κεφαλαίων και του ομίλου κινητών αξιών μπορούν να βοηθήσουν στη διατήρηση σταθερών και τακτικών αποδόσεων.
  3. Το διοικητικό συμβούλιο καθορίζει τις στρατηγικές των αποθεμάτων. Μπορεί να αλλάξει ανάλογα με τις επικρατούσες συνθήκες και τις δεξιότητες των σκηνοθετών. Αντίθετα, στα Αμοιβαία Κεφάλαια, οι κανόνες και οι κανονισμοί έχουν δηλωθεί σύμφωνα με το Ενημερωτικό Δελτίο Red Herring. Είναι σημαντικό να ακολουθήσετε τους κανόνες σύμφωνα με το Ενημερωτικό Δελτίο, δεδομένου ότι ο στόχος είναι να κερδίσετε τις αποδόσεις που προσφέρει η αγορά χωρίς να επηρεάσετε το κύριο ποσό που επενδύσατε.
  4. Τα αποθέματα αντιπροσωπεύουν το μερίδιο συμμετοχής στους επενδυτές, ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν κλασματική ιδιοκτησία στο συνολικό καλάθι των κινητών αξιών.
  5. Ο επενδυτής είναι ατομικά υπεύθυνος για τη διαχείριση και τη διαχείριση του αποθέματος ή μπορεί να γίνει με το διορισμό ενός χρηματιστή. Αντίθετα, τα αμοιβαία κεφάλαια διαχειρίζονται ένας επαγγελματίας διαχειριστής κεφαλαίων για λογαριασμό των επενδυτών.
  6. Η συνιστώσα κινδύνου στην περίπτωση των μετοχών είναι μεγαλύτερη καθώς η κατεύθυνση της επένδυσης είναι σε μία εταιρεία. Αντίθετα, τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν το πλεονέκτημα της διαφοροποίησης, προσφέροντας έτσι ισχυρές ευκαιρίες κέρδους σε περίπτωση αποτυχίας σε μία εταιρεία ή τομέα.
  7. Η διαπραγμάτευση μετοχών μπορεί να πραγματοποιηθεί ανά πάσα στιγμή κατά τη διάρκεια της ημέρας, συμπεριλαμβανομένης της συναλλαγής εντός της ημέρας στην υπάρχουσα τιμή, ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια διαπραγματεύονται μόνο μία φορά την ημέρα, πιθανώς στο τέλος της καθημερινής βάσης κατά την οποία οριστικοποιείται η ΚΑΕ.
  8. Η ατομική τιμή της μετοχής πολλαπλασιάζεται με τον αριθμό των μετοχών που καθορίζουν την αξία των μετοχών που κατέχει ο επενδυτής. Από την άλλη πλευρά, η αξία των αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να υπολογιστεί φτάνοντας στην ΚΑΕ, η οποία είναι η συνολική αξία των περιουσιακών στοιχείων χωρίς τα έξοδα.
  9. Τα αποθέματα λαμβάνουν τακτικές αποδόσεις με τη μορφή κερδισμένου μερίσματος και μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με την απόδοση της εταιρείας και τις αποφάσεις που λαμβάνονται από τη διοίκηση. Τα αμοιβαία κεφάλαια στοχεύουν να προσφέρουν τακτικά μερίσματα στους επενδυτές και περισσότερα από αυτά που προσφέρονται στην αγορά. Παρέχουν επίσης μια έγκαιρη δήλωση σχετικά με την απόδοση του συνολικού ταμείου, το οποίο βοηθά τους επενδυτές στη λήψη αποφάσεων.
  10. Ο μέτοχος είναι άμεσα υπεύθυνος για τις αποδόσεις στο χρηματιστήριο, καθώς ο επενδυτής διαχειρίζεται άμεσα το ίδιο, ενώ ο διαχειριστής κεφαλαίων δεν είναι άμεσα υπεύθυνος για τα αποτελέσματα. Ωστόσο, η προσωπική τους αύξηση και προμήθεια εξαρτώνται από τα κεφάλαια που διαχειρίζονται.

Συγκριτικός Πίνακας

Βάση σύγκρισης Αποθέματα Αμοιβαία κεφάλαια
Εννοια Δέσμη μετοχών που κατέχει ένας επενδυτής που δείχνει την ιδιοκτησία σε μια Εταιρεία Το αμοιβαίο κεφάλαιο που διαχειρίζεται μια AMC (Asset Management Company) συγκεντρώνοντας κεφάλαια από επενδυτές και επενδύοντας σε ένα χαρτοφυλάκιο περιουσιακών στοιχείων.
Ιδιοκτησία Μετοχές μιας εταιρείας Μετοχές Αμοιβαίου Κεφαλαίου
Τελική επένδυση Άμεσα στο χρηματιστήριο Στο ταμείο μέσω του οποίου κατευθύνεται η επένδυση.
Διαχείριση Επενδυτής Διαχειριστής κεφαλαίων
Κίνδυνος Υψηλός Σχετικά χαμηλό λόγω επαγγελματικής διαχείρισης
Προσδιορισμός αξίας Τιμή μετοχής στο χρηματιστήριο NAV (Καθαρή αξία ενεργητικού)
Εμπορία Καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας στην επικρατούσα τιμή Μόνο μία φορά γενικά στο τέλος της ημέρας
Επιτροπή Πληρώθηκε κατά τη διαπραγμάτευση μιας μετοχής Αυτά μπορεί να έχουν τη μορφή φορτίου ή χωρίς φορτίο. Η προμήθεια μπορεί να πληρωθεί είτε κατά την είσοδο ή την έξοδο ή και τις δύο φορές.

συμπέρασμα

Είτε η επένδυση σε μετοχές είτε το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι μια εντελώς προσωπική απόφαση, πρέπει κανείς να κατανοήσει τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα που σχετίζονται με καθεμία από τις λεωφόρους. Και οι δύο αυτές επιλογές είναι κατάλληλες για μικρούς επενδυτές με περιορισμένες επενδύσεις. Αν και οι μετοχές παρέχουν την ευκαιρία άμεσης επένδυσης στο χρηματιστήριο, πρέπει κανείς να παρακολουθεί τακτικά την απόδοση για να αποφασίσει τη μελλοντική πορεία δράσης. Ο επενδυτής φέρει εντελώς τον κίνδυνο και τα οφέλη.

Από την άλλη πλευρά, τα αμοιβαία κεφάλαια παρέχουν το μαξιλάρι της διαφοροποίησης στο καλάθι. Είναι χρήσιμο καθώς ο κίνδυνος εξαπλώνεται και σε περίπτωση που ένας τομέας διέρχεται μια δύσκολη φάση. Εκτός αυτού, τα κεφάλαια αυτά διαχειρίζονται επαγγελματίες στο πλαίσιο των στρατηγικών που έχουν δεσμευτεί. Ως εκ τούτου, οι επενδυτές μπορούν να απαλλαγούν από τη συνεχή παρακολούθηση της επένδυσης.

Έτσι, ανάλογα με την ικανότητα ανάληψης κινδύνων και τη διάρκεια της επένδυσης, οι επενδυτές θα εξετάσουν μία ή και τις δύο ευκαιρίες. Η πτυχή της διάρκειας πρέπει επίσης να ληφθεί υπόψη, καθώς τόσο τα αποθέματα όσο και τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να διατηρηθούν βραχυπρόθεσμα, μεσοπρόθεσμα ή μακροπρόθεσμα.