Συνολικός τύπος επιστροφής

Ποιος είναι ο συνολικός τύπος επιστροφής;

Ο όρος «Συνολική Απόδοση» αναφέρεται στο άθροισμα της διαφοράς μεταξύ της αξίας ανοίγματος και κλεισίματος όλων των περιουσιακών στοιχείων για μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο και των αποδόσεών τους. Για να το θέσουμε απλά, οι αλλαγές στις τιμές ανοίγματος και κλεισίματος των περιουσιακών στοιχείων συν τον αριθμό των αποδόσεων που έχουν αποκτηθεί είναι η συνολική απόδοση της οντότητας για μια χρονική περίοδο.

Ο υπολογισμός της συνολικής απόδοσης γίνεται γενικά για τον έλεγχο του ποσοστού συνολικού τύπου απόδοσης που κερδίζουμε στις επενδύσεις που πραγματοποιήθηκαν κατά τη συγκεκριμένη περίοδο. Κάθε πένα έχει το δικό της κόστος ευκαιρίας που σημαίνει ότι εάν τα χρήματα δεν επενδύθηκαν σε μία ευκαιρία, τότε θα κερδίσει κάποιο άλλο εισόδημα, όπως το εισόδημα από τόκους, εάν κατατεθεί σε κάθε επενδυτή που θέλει να μεγιστοποιήσει την απόδοση των επενδύσεών του χρησιμοποιώντας βέλτιστα τα διαθέσιμα χρήματα .

Η συνολική απόδοση μπορεί να υπολογιστεί χρησιμοποιώντας δύο μεθόδους -

Λαμβάνοντας τη διαφορά της τιμής κλεισίματος και της τιμής ανοίγματος συν τις επιστροφές από αυτήν.
Προσθέτοντας τις αποδόσεις στις αντίστοιχες επενδύσεις τους και στη συνέχεια λαμβάνοντας τη διαφορά μεταξύ των τιμών ανοίγματος και κλεισίματος.

Σε αυτό το άρθρο, θα επικεντρωθούμε στον τύπο συνολικής επιστροφής που εκφράζεται ως η διαφορά μεταξύ των τιμών ημερομηνίας έναρξης και λήξης συν τον αριθμό των εισοδημάτων που έχουν αποκτηθεί από αυτά.

Ο συνολικός τύπος επιστροφής παρουσιάζεται ως εξής:

Συνολικός τύπος απόδοσης = (Αξία κλεισίματος - Ανοίγοντας αξία επενδύσεων) + Κέρδη από αυτό

Στη συνέχεια, διαιρώντας το ποσό της συνολικής απόδοσης που υπολογίστηκε παραπάνω με το ποσό της επένδυσης που πραγματοποιήθηκε ή την τιμή ανοίγματος πολλαπλασιασμένη επί 100 (καθώς η συνολική απόδοση υπολογίζεται πάντα σε ποσοστό), έχουμε τη συνολική απόδοση που κερδίστηκε για μια καθορισμένη περίοδο.

Το ποσοστό (%) του συνολικού τύπου επιστροφής παρουσιάζεται ως εξής:

% της συνολικής απόδοσης = Συνολική απόδοση / ποσό που πραγματοποιήθηκε * 100

Επεξήγηση του συνολικού τύπου επιστροφής

Η συνολική εξίσωση επιστροφής μπορεί να προκύψει χρησιμοποιώντας τα ακόλουθα βήματα:

Βήμα 1: Αρχικά, προσδιορίστε την αξία ανοίγματος ή επένδυσης των συνολικών περιουσιακών στοιχείων που είναι το άθροισμα όλων των επενδύσεων που αγοράστηκαν ή της αξίας της επένδυσης στην αρχή του επιλεγμένου διαστήματος.

Βήμα 2: Στη συνέχεια, προσδιορίστε το κλείσιμο ή την παρούσα αξία των συνολικών περιουσιακών στοιχείων που είναι το άθροισμα όλων των επενδύσεων που αγοράστηκαν ή της αξίας της επένδυσης στο τέλος του επιλεγμένου διαστήματος.

Βήμα 3: Στη συνέχεια, πάρτε το άθροισμα των κερδών από τέτοιες επενδύσεις ή περιουσιακά στοιχεία κατά το επιλεγμένο διάστημα.

Βήμα 4: Τέλος, το ποσό της συνολικής απόδοσης εκφράζεται ως η διαφορά μεταξύ του συνόλου της αξίας ανοίγματος και κλεισίματος των περιουσιακών στοιχείων συν τα κέρδη που πραγματοποιήθηκαν από αυτό κατά το επιλεγμένο διάστημα.

Συνολική απόδοση = (Αξία κλεισίματος - Ανοίγοντας αξία) των επενδύσεων + Κέρδη από αυτές

Βήμα 5: Τέλος, για να υπολογίσουμε τον τύπο συνολικού ποσοστού επιστροφής, πρέπει να τον διαιρέσουμε με το ποσό που επενδύθηκε ή την τιμή ανοίγματος πολλαπλασιασμένο στη συνέχεια πολλαπλασιασμένο με 100

% της συνολικής απόδοσης = Συνολική απόδοση / ποσό που πραγματοποιήθηκε * 100

Παραδείγματα τύπου συνολικής επιστροφής

Ας δούμε μερικά απλά έως προηγμένα πρακτικά παραδείγματα της συνολικής εξίσωσης επιστροφής για να την κατανοήσουμε καλύτερα.

Μπορείτε να κατεβάσετε αυτό το Πρότυπο Συνολικής Επιστροφής Formula Excel εδώ - Πρότυπο Συνολικής Επιστροφής Formula Excel

Συνολικός τύπος επιστροφής - Παράδειγμα # 1

Ας υποθέσουμε ότι ο κ. Α έχει επενδύσει ένα ποσό 100.000 $ στα ομόλογα 9% της XYZ Inc. την 01.04.2019 και η αξία των επενδυμένων χρημάτων κατά την ημερομηνία λήξης είναι 150.000 $. Η περίοδος επένδυσης είναι 90 ημέρες. Κατά τη διάρκεια της εν λόγω περιόδου, η εταιρεία έχει καταβάλει τους οφειλόμενους τόκους στις χρεώσεις τους.

Δεδομένος,

Ποσό που επενδύθηκε την ημερομηνία 01.04.2019 = 100.000 $
Αξία επένδυσης κατά την ημερομηνία κλεισίματος = 150.000 $
Περίοδος επένδυσης = 90 ημέρες

Υπολογισμός του ποσού που κερδίζετε

Ποσό τόκου που κερδίστηκε = Κύριο ποσό * Αριθμός ημερών / 365 * Επιτόκιο / 100

= (100.000 $ 90) / 365 * (9/100)
Κέρδος ποσού ενδιαφέροντος = 2219 $

Τώρα, η συνολική απόδοση μπορεί να υπολογιστεί χρησιμοποιώντας τον παραπάνω τύπο ως,

= (150.000 $ - 100.000 $) + 2219 $

Η συνολική απόδοση θα είναι -

Συνολική απόδοση = 52219 $

Υπολογισμός ποσοστού (%) Συνολική απόδοση

= 52219 $ / 100000 $ * 100%

Ποσοστό (%) Η συνολική απόδοση θα είναι -

= 52219 $ / 100000 * 100 $
= 52,22%

Συνολικός τύπος επιστροφής - Παράδειγμα # 2

Ας υποθέσουμε ότι ο κ. Α έχει επενδύσει ένα ποσό 100.000 $ στα ομόλογα 9% της XYZ Inc. την 01.04.2019, αγόρασε 1000 μετοχές της PQR Ltd @ 500 / - ανά μετοχή και έχει πραγματοποιήσει μια πάγια κατάθεση 250.000 $ κερδίζοντας τόκους @ 10% ετησίως για περίοδο 6 μηνών. Η αξία των επενδυμένων χρημάτων κατά την ημερομηνία λήξης είναι:

Η αξία ανά μετοχή της PQR Ltd είναι 700 $
Η αξία των χρεογράφων 9% είναι 90.000 $.

Τώρα για τον υπολογισμό της συνολικής επιστροφής και του% της συνολικής επιστροφής πρέπει να ληφθούν τα ακόλουθα βήματα:

Δεδομένος,

Ποσό που επενδύθηκε κατά την ημερομηνία 01.04.2019 = 100.000 $ + $ (1000 * 500) + 250.000 $

= 850.000 $

Αξία επένδυσης μετά από 6 μήνες = 90.000 $ + $ (1000 * 700) + 250.000 $

= 1.040.000 $

Ποσό τόκου που κερδίζεται από πάγιες καταθέσεις και χρεόγραφα

Υπολογισμός του ποσού των τόκων που κερδίζονται από χρεόγραφα

Ποσό τόκου που κερδίζεται από χρεόγραφα σε 6 μήνες = Κύριο ποσό * Αριθμός μηνών / 12 * Επιτόκιο / 100

= 100.000 * 6/12 * 9/100
= 4500

Υπολογισμός του ποσού των τόκων που αποκομίστηκαν από πάγιες καταθέσεις

Ποσό τόκου που κερδίζεται από πάγιες καταθέσεις σε 6 μήνες = Κύριο ποσό * Αριθμός μηνών / 12 * Επιτόκιο / 100

= 250.000 * 6/12 * 10/100
= 12.500

Τώρα, η συνολική απόδοση μπορεί να υπολογιστεί χρησιμοποιώντας τον παραπάνω τύπο ως,

= (1040000,00-850000,00) +17000,00

Η συνολική απόδοση θα είναι -

Συνολική απόδοση = 207000,00

Υπολογισμός ποσοστού (%) Συνολική απόδοση

= 207000,00 / 850000,00 * 100%

Ποσοστό (%) Η συνολική απόδοση θα είναι -

= 24,35%

Συνάφεια και χρήσεις

Με τον έγκαιρο υπολογισμό της συνολικής εξίσωσης απόδοσης για επενδύσεις θα μπορούσαμε να σχεδιάσουμε τον χρόνο εξαργύρωσης των επενδυμένων χρημάτων. Μερικές φορές έχουμε ρευστά κεφάλαια για επένδυση για μικρό χρονικό διάστημα και στη συνέχεια για τον υπολογισμό της συνολικής απόδοσης της οντότητας στην οποία σχεδιάζουμε να επενδύσουμε τα χρήματα, η έννοια της Συνολικής Απόδοσης εμφανίζεται στην εικόνα.

Για παράδειγμα, η ABC Ltd είναι μια εταιρεία της οποίας το μερίδιο προς το παρόν διαπραγματεύεται στα 50 $ ανά μετοχή και πριν από 3 μήνες οι μετοχές διαπραγματεύονταν στα 45 $ ανά μετοχή και στη συνέχεια, εφαρμόζοντας την παραπάνω ιδέα έχουμε τιμή 44,44% ως συνολική απόδοση. Μας βοηθά στη λήψη της σωστής απόφασης λαμβάνοντας υπόψη την ιστορία της οντότητας.

seychellesartprojects.org