Λειτουργίες επενδυτικής τραπεζικής | Κορυφαίες 7 λειτουργίες των τραπεζών επενδύσεων

Λειτουργίες του Investment Banking

Οι Investment Banks εκτελούν διάφορους τύπους λειτουργιών στην οικονομία προσφέροντας διαφορετικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες στους πελάτες τους, όπως η βοήθεια των εταιρειών στην εύρεση του επενδυτή για την απόκτηση χρηματοδότησης χρέους, την αναδοχή των μετοχών, την εργασία ως χρηματοοικονομικός σύμβουλος, ο χειρισμός των συγχωνεύσεων και εξαγορές κ.λπ.

Μια επενδυτική τράπεζα είναι σαν μεσάζων μεταξύ επενδυτή και εκδότη και βοηθά τον πελάτη του να συγκεντρώσει χρήματα μέσω χρέους και μετοχών. Μερικές από τις τράπεζες επενδύσεων είναι οι JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, Morgan Stanley κ.λπ.

Παρέχει όλους τους τύπους χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Παρακάτω αναφέρονται οι κορυφαίες 7 επενδυτικές τραπεζικές λειτουργίες -

Υπάρχουν πολλές επενδυτικές τραπεζικές λειτουργίες και είναι οι εξής: -

# 1 - IPO

πηγή: wsj.com

Αυτή η επενδυτική τραπεζική λειτουργία, δηλαδή, η IPO είναι μια αρχική δημόσια προσφορά όπου μια εταιρεία προσλαμβάνει μια επενδυτική τράπεζα για την έκδοση IPO.

Ακολουθούν τα βήματα που ακολουθεί μια εταιρεία για την IPO της:

  • Πριν από την έκδοση της εταιρείας IPO μίσθωση τράπεζας επενδύσεων. Αυτή η τράπεζα επιλέγεται βάσει διαφορετικών κριτηρίων όπως η φήμη της αγοράς, η βιομηχανική εμπειρία, η ποιότητα των καναλιών έρευνας και διανομής κ.λπ.
  • Επιλεγμένες τράπεζες αναδοχής όπου ενεργεί ως μεσίτης μεταξύ επενδυτών και εκδότριας εταιρείας.
  • Η επενδυτική τράπεζα επεξεργάζεται τις οικονομικές λεπτομέρειες του IPO στη συμφωνία αναδοχής.
  • Δημοσιεύστε ότι η εταιρεία δηλώνει δήλωση εγγραφής μαζί με αναδοχή συμφωνία με SEC
  • Μετά την έγκριση της IPO από τον ασφαλιστή SEC και την εταιρεία έκδοσης αποφασίζει την τιμή προσφοράς και έναν αριθμό μετοχών που θα πωληθούν
  • Μετά την έκδοση, η τράπεζα πραγματοποιεί σταθεροποίηση μετά την αγορά στην οποία η τράπεζα αναλύει τη σταθεροποίηση μετά την αγορά και δημιουργεί μια αγορά για το απόθεμα.
  • Το τελικό στάδιο είναι η μετάβαση στον ανταγωνισμό της αγοράς. Μετά από περίοδο 25 ημερών, η τράπεζα παρέχει μια εκτίμηση σχετικά με την αποτίμηση και τα κέρδη της εκδότριας εταιρείας.

Η τράπεζα επενδύσεων βοηθά μια εταιρεία να ρυθμίσει τα πάντα και να εισαγάγει IPO σε χρηματιστήριο. Η IPO είναι μία από τις σημαντικότερες επενδυτικές τραπεζικές λειτουργίες. Αυτή η τράπεζα, σε αντάλλαγμα, χρεώνει προμήθεια από μια εταιρεία.

# 2 - Συγχώνευση και εξαγορές

πηγή: businessinsider.in

Η συγχώνευση και εξαγορές είναι ο τομέας των εταιρικών οικονομικών, της διαχείρισης και της στρατηγικής που ασχολείται με την αγορά ή τη συμμετοχή με άλλες εταιρείες. Μια τράπεζα επενδύσεων, σε αντάλλαγμα, χρεώνει τέλη για την Ε & Α. Η εταιρεία M&A προσλαμβάνει μια τράπεζα για συγχωνεύσεις και εξαγορές. Τα ακόλουθα βήματα λαμβάνονται για M&A από επενδυτικές τράπεζες.

  • Υπάρχουν δύο τύποι ρόλων στα M&A μιας τράπεζας επενδύσεων. είναι εκπροσώπηση πωλητή ή εκπροσώπηση αγοραστή.
  • Ένας κρίσιμος ρόλος στα M&A είναι η αποτίμηση μιας εταιρείας. Η τράπεζα υπολογίζει την πραγματική αξία μιας εταιρείας.
  • Η επενδυτική τράπεζα αναπτύσσει τη στρατηγική της για συγχωνεύσεις και εξαγορές δύο εταιρειών.
  • Η επενδυτική τράπεζα κάνει επίσης χρηματοοικονομική πρόβλεψη για μια εταιρεία, καθώς για την εταιρεία M&A θα χρειαστούν πολλά κεφάλαια. Βοηθά μια εταιρεία στη συγκέντρωση κεφαλαίων για M&A.
  • Ο κύριος ρόλος μιας τράπεζας είναι να εκδίδει νέα χρεόγραφα στην αγορά.

Αυτή η επενδυτική τραπεζική λειτουργία βοηθά μια μικρή επιχείρηση να προβάλλει τον εαυτό της, να σχεδιάσει μια συγχώνευση μόλις βρεθεί ένας κατάλληλος στόχος. Βοηθά στην επιτυχία της συγχώνευσης, και όλα αυτά γίνονται με τη βοήθεια μιας τράπεζας επενδύσεων.

# 3 - Διαχείριση κινδύνων

Διαχείριση κινδύνων από το ίδιο το όνομα, είναι σαφές ότι η διαχείριση του κινδύνου περιλαμβάνει, είναι μια συνεχής διαδικασία καθώς εμπλέκεται το κεφάλαιο, θέτει ένα όριο για να αποφευχθεί η απώλεια στο εμπόριο. Οι τράπεζες επενδύσεων βοηθούν μια εταιρεία με τους ακόλουθους τρόπους: -

  • Η τράπεζα επενδύσεων βοηθά μια εταιρεία να διαχειρίζεται τον χρηματοοικονομικό κίνδυνο σε νομίσματα, δάνεια, ρευστότητα κ.λπ.
  • Αυτή η τράπεζα βοηθά μια εταιρεία να αναγνωρίσει την περιοχή απώλειας.
  • Αυτή η επένδυση πιστωτικού κινδύνου ελέγχει τον πιστωτικό κίνδυνο απλώνει τους αντισυμβαλλομένους και οι τράπεζες επιλέγουν τυπικό χρηματιστήριο για διαπραγμάτευση.
  • Υπάρχουν διαφορετικοί κίνδυνοι όπως επιχειρηματικός κίνδυνος, επενδυτικός κίνδυνος, νομικός κίνδυνος και κίνδυνος συμμόρφωσης και λειτουργικός κίνδυνος, οι οποίοι ελέγχονται εσωτερικά από τράπεζα επενδύσεων.

Η διαχείριση κινδύνων γίνεται σε κάθε επίπεδο από τις επενδυτικές τράπεζες καθώς επισημαίνει ποιοι είναι οι κίνδυνοι και πώς μπορεί να αντιμετωπιστεί.

# 4 - Έρευνα

Αυτή η επενδυτική επενδυτική τραπεζική λειτουργία είναι μια από τις πιο σημαντικές επενδυτικές τραπεζικές λειτουργίες είναι η έρευνα. Αυτή η έρευνα συμβάλλει στην παροχή βαθμολογίας στην εταιρεία για να βοηθήσει τους επενδυτές να λάβουν μια απόφαση επένδυσης. Οι ερευνητικές εκθέσεις λένε εάν θα αγοράσουν, πουλήσουν ή θα διατηρήσουν τη βάση μιας αξιολόγησης μιας εταιρείας. Μέσω αυτού, μπορεί κανείς να γνωρίζει την αξία της εταιρείας. Η έρευνα γίνεται με ανάλυση και σύγκριση διαφόρων αναφορών και εκθέσεων απόδοσης της εταιρείας. Το πρωταρχικό έργο της επενδυτικής τράπεζας είναι η έρευνα και αυτές οι έρευνες είναι πολλαπλών τύπων, όπως έρευνα μετοχών, έρευνα σταθερού εισοδήματος, μακροοικονομική έρευνα, ποιοτική έρευνα κ.λπ.

# 5 - Δομή παραγώγων

Για αυτήν την επενδυτική τραπεζική λειτουργία, δηλαδή τη διάρθρωση των παραγώγων, η επενδυτική τράπεζα χρειάζεται μια ισχυρή τεχνική ομάδα που εργάζεται σε μια τόσο περίπλοκη δομή παραγώγων. Το παράγωγο προϊόν προσφέρει υψηλό ποσοστό απόδοσης και καλό περιθώριο. Ως εκ τούτου, εμπλέκονται πολλοί κίνδυνοι. Η επενδυτική τράπεζα προετοιμάζει αυτά τα παράγωγα με μια στρατηγική που βασίζεται σε έναν και σε πολλαπλούς τίτλους.

Αυτή η τράπεζα προσθέτει χαρακτηριστικά σε αυτήν, όπως στα ομόλογα. Παρέχει μελλοντικά και παράγωγα επιλογών κ.λπ. Η τράπεζα επενδύσεων σχεδιάζει τίτλους με διαφορετικές επιλογές παραγώγων. Ο κύριος λόγος για το σχεδιασμό ενός τέτοιου προϊόντος είναι η προσέλκυση επενδυτών και η αύξηση του περιθωρίου κέρδους.

Υπάρχει ένα άλλο παράγωγο επίσης διαθέσιμο στην αγορά. βοηθά στη δημιουργία καλής απόδοσης στους επενδυτές.

# 6 - Εμπορική τραπεζική

Αυτή η επενδυτική τραπεζική λειτουργία είναι μία από τις ιδιωτικές δραστηριότητες της τράπεζας επενδύσεων όπου η τράπεζα κάνει επίσης συμβουλευτικές υπηρεσίες για τους πελάτες της. Παρέχουν συμβουλευτικές υπηρεσίες σε θέματα οικονομικής, μάρκετινγκ, νομικής και διαχειριστικής. Λειτουργεί ως οικονομικός μηχανικός για τις επιχειρήσεις.

Η εμπορική τραπεζική έχει τις παρακάτω λειτουργίες:

  • Αύξηση χρηματοδότησης για έναν πελάτη
  • Μεσίτης στο Χρηματιστήριο
  • Διαχείριση έργου
  • Λειτουργίες αγοράς χρήματος
  • Υπηρεσία χρηματοδοτικής μίσθωσης
  • Διαχείριση χαρτοφυλακίου
  • Χειρισμός της κυβερνητικής συναίνεσης για βιομηχανικά έργα
  • Διαχείριση δημόσιου τεύχους μιας εταιρείας
  • Ειδική βοήθεια σε μικρές εταιρείες και επιχειρηματίες

Υπάρχουν πολλές άλλες υπηρεσίες που παρέχονται από επενδυτικές τράπεζες στους πελάτες τους. Αυτή η τράπεζα χρεώνει αμοιβές παροχής συμβουλών από επενδυτές.

# 7 - Διαχείριση επενδύσεων

Αυτή η επενδυτική τραπεζική λειτουργία αποτελεί βασική δουλειά μιας τράπεζας επενδύσεων για να καθοδηγήσει τον επενδυτή να αγοράσει, να διαχειριστεί το χαρτοφυλάκιό του και να ανταλλάξει διάφορα χρεόγραφα. Η επενδυτική τράπεζα προετοιμάζει αναφορές με βάση την απόδοση της εταιρείας και μέσω αυτής η επενδυτική τράπεζα λαμβάνει απόφαση σχετικά με χρηματοοικονομικούς τίτλους. Οι επενδυτικές συμβουλές παρέχονται βάσει του στόχου του πελάτη, της όρεξης κινδύνου του πελάτη, του ποσού επένδυσης και της χρονικής περιόδου. Με βάση το τμήμα των πελατών, η διαχείριση επενδύσεων χωρίζεται όπως οι ιδιώτες πελάτες, η ιδιωτική διαχείριση πλούτου, η διαχείριση πλούτου. Εδώ, μια τράπεζα επενδύσεων διαχειρίζεται ένα χαρτοφυλάκιο πελατών και παρέχει επίσης συμβουλές στους επενδυτές σχετικά με το εάν θα πουλήσουν μετοχές ή θα αγοράσουν μετοχές ή θα κρατήσουν μετοχές.