Επενδυτικές στρατηγικές (Ορισμός) | Κορυφαίοι 7 τύποι επενδυτικών στρατηγικών

Τι είναι οι επενδυτικές στρατηγικές;

Οι επενδυτικές στρατηγικές είναι στρατηγικές που βοηθούν τους επενδυτές να επιλέξουν πού και πώς να επενδύσουν σύμφωνα με την αναμενόμενη απόδοση, όρεξη κινδύνου, ποσό σώματος, μακροπρόθεσμες βραχυπρόθεσμες συμμετοχές, ηλικία συνταξιοδότησης, επιλογή βιομηχανίας κ.λπ. Οι επενδυτές μπορούν να σχεδιάσουν τα επενδυτικά τους σχέδια σύμφωνα με το στόχους και στόχους που θέλουν να επιτύχουν.

Κορυφαίοι 7 τύποι επενδυτικών στρατηγικών

Ας συζητήσουμε έναν προς έναν διαφορετικούς τύπους επενδυτικών στρατηγικών.

# 1 - Παθητικές και ενεργές στρατηγικές

Η παθητική στρατηγική περιλαμβάνει την αγορά και την κατοχή αποθεμάτων και όχι συχνά τις συναλλαγές τους για την αποφυγή υψηλότερου κόστους συναλλαγής. Πιστεύουν ότι δεν μπορούν να ξεπεράσουν την αγορά λόγω της μεταβλητότητάς της, επομένως οι παθητικές στρατηγικές τείνουν να είναι λιγότερο επικίνδυνες. Από την άλλη πλευρά, οι ενεργές στρατηγικές περιλαμβάνουν συχνή αγορά και πώληση. Πιστεύουν ότι μπορούν να ξεπεράσουν την αγορά και να κερδίσουν περισσότερες αποδόσεις από ό, τι ένας μέσος επενδυτής.

# 2 - Επένδυση ανάπτυξης (βραχυπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες επενδύσεις)

Οι επενδυτές επέλεξαν την περίοδο διακράτησης με βάση την αξία που θέλουν να δημιουργήσουν στο χαρτοφυλάκιό τους. Εάν οι επενδυτές πιστεύουν ότι μια εταιρεία θα αναπτυχθεί τα επόμενα χρόνια και η εγγενής αξία μιας μετοχής θα αυξηθεί, θα επενδύσουν σε τέτοιες εταιρείες για να χτίσουν την αξία τους. Αυτό είναι επίσης γνωστό ως επενδυτική ανάπτυξη. Από την άλλη πλευρά, εάν οι επενδυτές πιστεύουν ότι μια εταιρεία θα προσφέρει καλή αξία σε ένα ή δύο χρόνια, θα πάει για βραχυπρόθεσμη κατοχή. Η περίοδος διατήρησης εξαρτάται επίσης από την προτίμηση των επενδυτών. Για παράδειγμα, πόσο σύντομα θέλουν χρήματα να πουν για να αγοράσουν ένα σπίτι, σχολική εκπαίδευση παιδιών, προγράμματα συνταξιοδότησης κ.λπ.

# 3 - Επένδυση αξίας

Η στρατηγική επένδυσης αξίας περιλαμβάνει την επένδυση στην εταιρεία εξετάζοντας την εγγενή αξία της, επειδή τέτοιες εταιρείες υποτιμούνται από το χρηματιστήριο. Η ιδέα πίσω από την επένδυση σε τέτοιες εταιρείες είναι ότι όταν η αγορά πηγαίνει για διόρθωση, θα διορθώσει την αξία για τέτοιες υποτιμημένες εταιρείες και στη συνέχεια η τιμή θα αυξηθεί αφήνοντας τους επενδυτές με υψηλές αποδόσεις όταν πουλάνε. Αυτή η στρατηγική χρησιμοποιείται από τον πολύ διάσημο Warren Buffet.

# 4 - Επένδυση εισοδήματος

Αυτός ο τύπος στρατηγικής επικεντρώνεται στη δημιουργία εσόδων από μετρητά από μετοχές και όχι στην επένδυση σε μετοχές που αυξάνουν μόνο την αξία του χαρτοφυλακίου σας. Υπάρχουν δύο τύποι εισοδήματος σε μετρητά που ένας επενδυτής μπορεί να κερδίσει - (1) Μέρισμα και (2) Έσοδα σταθερού τόκου από ομόλογα. Οι επενδυτές που αναζητούν σταθερό εισόδημα από επενδύσεις επιλέγουν μια τέτοια στρατηγική.

# 5 - Επένδυση αύξησης μερισμάτων

Σε αυτόν τον τύπο επενδυτικής στρατηγικής, ο επενδυτής ψάχνει εταιρείες που καταβάλλουν σταθερά μέρισμα κάθε χρόνο. Οι εταιρείες που έχουν ιστορικό καταβολής μερισμάτων με συνέπεια είναι σταθερές και λιγότερο ασταθείς σε σύγκριση με άλλες εταιρείες και στοχεύουν στην αύξηση της πληρωμής μερισμάτων τους κάθε χρόνο. Οι επενδυτές επανεπενδύουν τέτοια μερίσματα και επωφελούνται από τη μακροπρόθεσμη επιδείνωση.

# 6 - Σύγκρουση επενδύσεων

Αυτοί οι τύποι στρατηγικής επιτρέπουν στους επενδυτές να αγοράζουν μετοχές εταιρειών κατά τη στιγμή της αγοράς. Αυτή η στρατηγική επικεντρώνεται στην αγορά στο χαμηλό και στην πώληση στο υψηλό. Ο χρόνος διακοπής λειτουργίας στο χρηματιστήριο είναι συνήθως κατά τη στιγμή της ύφεσης, του πολέμου, της καταστροφής κ.λπ. Θα πρέπει να αναζητούν εταιρείες που έχουν την ικανότητα να αυξήσουν την αξία και να έχουν μια επωνυμία που εμποδίζει την πρόσβαση στον ανταγωνισμό τους.

# 7 - Ευρετηρίαση

Αυτός ο τύπος επενδυτικής στρατηγικής επιτρέπει στους επενδυτές να επενδύσουν ένα μικρό μέρος των μετοχών σε έναν δείκτη αγοράς. Αυτά μπορεί να είναι S&P 500, αμοιβαία κεφάλαια, χρηματιστηριακά κεφάλαια.

Συμβουλές για επενδύσεις

Ακολουθούν μερικές συμβουλές για επενδύσεις για αρχάριους που πρέπει να έχετε υπόψη σας πριν επενδύσετε.

  • Καθορισμός στόχων: Θέστε στόχους για το πόσα χρήματα απαιτούνται από εσάς κατά την επόμενη περίοδο. Αυτό θα σας επιτρέψει να ορίσετε το μυαλό σας εάν πρέπει να επενδύσετε σε μακροπρόθεσμες ή βραχυπρόθεσμες επενδύσεις και πόσο αναμένεται η απόδοση.
  • Έρευνα και ανάλυση τάσεων: Κάντε την έρευνά σας σωστά όσον αφορά την κατανόηση του τρόπου λειτουργίας του χρηματιστηρίου και του τρόπου λειτουργίας διαφορετικών τύπων μέσων (ίδια κεφάλαια, ομόλογα, δικαιώματα προαίρεσης, παράγωγα, αμοιβαία κεφάλαια κ.λπ.). Επίσης, ερευνήστε και ακολουθήστε τις τάσεις τιμής και απόδοσης των μετοχών που επιλέξατε να επενδύσετε.
  • Βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου: Επιλέξτε το καλύτερο χαρτοφυλάκιο από το σύνολο των χαρτοφυλακίων που ανταποκρίνονται στον στόχο σας. Το χαρτοφυλάκιο που δίνει τη μέγιστη απόδοση με τον χαμηλότερο δυνατό κίνδυνο είναι ένα ιδανικό χαρτοφυλάκιο.
  • Καλύτερος Σύμβουλος / Σύμβουλος: Βρείτε τον εαυτό σας μια καλή εταιρεία συμβούλων ή μεσιτική εταιρεία. Θα καθοδηγήσουν και θα δώσουν διαβουλεύσεις σχετικά με το πού και πώς να επενδύσουν, ώστε να ανταποκρίνονται στους επενδυτικούς σας στόχους.
  • Ανοχή κινδύνου: Μάθετε πόσο κίνδυνο είστε διατεθειμένοι να ανεχτείτε για να λάβετε την επιθυμητή απόδοση. Αυτό εξαρτάται επίσης από τους βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους στόχους σας. Αν ψάχνετε για υψηλότερη απόδοση σε σύντομο χρονικό διάστημα, ο κίνδυνος θα ήταν υψηλότερος και αντίστροφα.
  • Diversify Risk: Δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο που είναι ένας συνδυασμός χρέους, ιδίων κεφαλαίων και παραγώγων έτσι ώστε ο κίνδυνος να διαφοροποιηθεί. Επίσης, βεβαιωθείτε ότι οι δύο τίτλοι δεν συσχετίζονται τέλεια μεταξύ τους.

Πλεονεκτήματα των επενδυτικών στρατηγικών

Μερικά από τα πλεονεκτήματα των επενδυτικών στρατηγικών είναι τα εξής:

  • Οι επενδυτικές στρατηγικές επιτρέπουν τη διαφοροποίηση του κινδύνου στο χαρτοφυλάκιο επενδύοντας σε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων και βιομηχανίας με βάση το χρονοδιάγραμμα και τις αναμενόμενες αποδόσεις.
  • Ένα χαρτοφυλάκιο μπορεί να δημιουργηθεί από μια ενιαία στρατηγική ή έναν συνδυασμό στρατηγικών για να ικανοποιήσει τις προτιμήσεις και τις ανάγκες των επενδυτών.
  • Η στρατηγική επένδυση επιτρέπει στους επενδυτές να κερδίσουν το μέγιστο από τις επενδύσεις τους.
  • Οι επενδυτικές στρατηγικές συμβάλλουν στη μείωση του κόστους συναλλαγής και πληρώνουν λιγότερο φόρο.

Περιορισμοί των επενδυτικών στρατηγικών

Μερικοί από τους περιορισμούς των επενδυτικών στρατηγικών είναι οι εξής:

  • Ο μέσος επενδυτής δυσκολεύεται να ξεπεράσει την αγορά. Για να κερδίσετε μια μέση απόδοση από τις επενδύσεις, μπορεί να χρειαστούν χρόνια, ενώ οι επαγγελματίες επενδυτές θα έχουν την ίδια απόδοση σε εβδομάδες ή μήνες.
  • Παρόλο που η έρευνα, η ανάλυση και τα ιστορικά δεδομένα λαμβάνονται υπόψη πριν από την επένδυση, οι περισσότερες από τις αποφάσεις λαμβάνονται προγνωστικά. Μερικές φορές, τα αποτελέσματα και οι αποδόσεις μπορεί να μην είναι όπως αναμενόταν και μπορεί να καθυστερήσει τους επενδυτές από την επίτευξη των στόχων τους.

συμπέρασμα

Είναι πολύ σημαντικό να έχουμε μια επενδυτική στρατηγική. Θα σας βοηθήσει να αποκλείσετε τα κακά χαρτοφυλάκια και θα αυξήσετε τις πιθανότητες επιτυχίας. Ρωτήστε τον εαυτό σας μερικές βασικές ερωτήσεις όπως πόσο θέλω να επενδύσω; Πόση επιστροφή χρειάζομαι; Πόσο είναι η ανοχή κινδύνου μου; Ποιος θα είναι ο επενδυτικός μου ορίζοντας; Γιατί χρειαζόμουν να επενδύσω; Κ.λπ. Όσο πιο σαφής είστε με τους στόχους σας, τόσο καλύτερη απόφαση θα λάβετε σχετικά με την επένδυσή σας. Πάντα αναζητήστε καλές ευκαιρίες και μην επενδύετε ποτέ με μία κίνηση. Η οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου είναι σαν την οικοδόμηση ενός σπιτιού από τούβλα, τα χρήματα με χρήματα.