Πλήρης οδηγός για αρχάριους για Chartered Wealth Manager - CWM Exam
Διευθυντής Chartered Wealth
Υπάρχουν περισσότεροι από 50.000 Chartered Wealth Managers σε παγκόσμιο επίπεδο και εξαπλώνονται σε περισσότερες από 151 χώρες. Η CWM ιδρύθηκε το 1996 από την AAFM που είναι η Αμερικανική Ακαδημία Οικονομικής Διαχείρισης.
Αυτή η πιστοποίηση είναι πραγματικά πολύ καλή αν προέρχεστε από το υπόβαθρο της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, της κατανομής περιουσιακών στοιχείων και του ιστορικού διαχείρισης πλούτου. Τίποτα δεν μπορεί να είναι καλύτερο από αυτό το μάθημα για να ενισχύσει την αξία του βιογραφικού σας. Αυτό το μάθημα διοργανώνεται από παγκόσμιους οικονομικούς και τυπικούς επαγγελματίες που προσφέρουν αποκλειστικές και πιστοποιημένες ονομασίες, καθώς και πιστοποιημένες ναυλωμένες και πλοίαρχους σε υποψηφίους που είναι ικανοί να πληρούν υψηλά πρότυπα.
Σε αυτό το άρθρο, εξετάζουμε τα παξιμάδια και τα μπουλόνια της εξέτασης CWM
Σχετικά με το πρόγραμμα CWM
Ο ναυλωμένος διαχειριστής πλούτου είναι μια ονομασία που αναγνωρίζεται παγκοσμίως ή μπορείτε επίσης να την ονομάσετε παγκόσμια ονομασία. Τα άτομα που διαθέτουν αυτό το πιστοποιητικό μπορούν να εργαστούν στη χώρα που επιθυμούν να εργαστούν ως CWM. Το περιεχόμενο του μαθήματος είναι ένας συνδυασμός ινδικού και διεθνούς ευγενικού περιεχομένου που επιτρέπει στους συμμετέχοντες να κατανοήσουν πλήρως τόσο την ινδική όσο και τη διεθνή οικονομική βάση.
- Ρόλοι εργασίας: Διαχείριση χαρτοφυλακίου και περιουσιακών στοιχείων, διαχειριστής πλούτου, μεσίτης, αναλυτής αγοράς, χρηματοοικονομικός ελεγκτής, προϊστάμενος χρηματοδότησης, ιδιωτικός τραπεζίτης κ.λπ.
- Εξετάσεις: Υπάρχουν περίπου 20 ενότητες που πρέπει να ολοκληρωθούν και στα δύο επίπεδα των εξετάσεων, το επίπεδο 1 είναι το επίπεδο του Ιδρύματος που είναι μια δίωρη εξέταση για 100 βαθμούς. λαμβάνοντας υπόψη ότι το επίπεδο 2 περιλαμβάνει το προχωρημένο επίπεδο εξέτασης, αυτό είναι μια εξέταση 3 ωρών για 160 βαθμούς.
- Ημερομηνίες εξετάσεων CWM: Μπορείτε να επιλέξετε να συμμετάσχετε σε αυτήν την εξέταση ανάλογα με την ευελιξία σας. Είναι μια διαδικτυακή εξέταση και πρέπει να υποβάλετε αίτηση για το ίδιο, ανάλογα με την ευκολία σας, υπάρχουν διαθέσιμες ημερομηνίες στο Διαδίκτυο για να επιλέξετε.
- Επιλεξιμότητα: Για να γίνετε κάτοχος πιστοποιητικού, το ελάχιστο προσόν που χρειάζεστε είναι πτυχιούχος, πρέπει να είστε πτυχιούχος για να εμφανιστεί ή να εγγραφεί σε αυτό το μάθημα πιστοποίησης. Και το πιο σημαντικό, χρειάζεστε σχετική 3ετή εργασιακή εμπειρία για να εγγραφείτε για πιστοποίηση Chartered rich manager.
Κριτήρια ολοκλήρωσης προγράμματος CWM
- Όπως αναφέρθηκε στις παραπάνω σημειώσεις, αυτή η πορεία του Chartered kekayaan manager διαιρείται σε 2 μέρη που είναι το επίπεδο θεμελίωσης και στη συνέχεια το προηγμένο επίπεδο. Το επίπεδο ιδρύματος περιλαμβάνει μια επισκόπηση των ινδικών και παγκόσμιων χρηματοοικονομικών συστημάτων, την έννοια και τον κύκλο ζωής της διαχείρισης πλούτου, τη μέτρηση των επενδύσεων στη διαχείριση πλούτου κ.λπ. Αυτά τα θέματα καλύπτουν τα θέματα του επιπέδου ιδρύματος
- Ενώ το δεύτερο επίπεδο που είναι το προχωρημένο επίπεδο περιλαμβάνει θέματα όπως η ανάλυση ιδίων κεφαλαίων, οι στρατηγικές διαχείρισης χαρτοφυλακίου διαχείρισης δανείων και χρέους, η προηγμένη διαχείριση πλούτου κ.λπ.
- Το 1ο επίπεδο είναι για 100 βαθμούς και η διάρκειά του είναι 2 ώρες και το 2ο επίπεδο είναι για 160 βαθμούς και η διάρκειά του είναι για 3 ώρες.
- Ο υποψήφιος πρέπει να είναι πτυχιούχος για να εγγραφεί σε αυτήν την πιστοποίηση
- Εκτός από την εκπαίδευση, ο υποψήφιος χρειάζεται επίσης δεξιότητες όπως γνώσεις προϊόντων, κατανόηση της ψυχολογίας των πελατών, διαχείριση πελατών, δεξιότητες πωλήσεων και μαλακές δεξιότητες, κατανόηση της χρηματοοικονομικής αγοράς και του ανταγωνισμού και επίσης κατανόηση των επιχειρήσεων.
Γιατί να παρακολουθήσετε μια εξέταση CWM;
Είστε παθιασμένοι με τη διαχείριση του πλούτου, αυτό ακριβώς πρέπει να κάνετε. Η κατανόηση της κατανομής πόρων στην αγορά κ.λπ. είναι εξαιρετικά ενδιαφέρουσα μόνο για παθιασμένους ανθρώπους. Για να επιτύχετε αυτήν την πιστοποίηση χρειάζεστε την αγάπη και την αφοσίωση για τα οικονομικά.
- Το CWM ενισχύει τις δυνατότητές σας για διαχείριση πλούτου και χαρτοφυλακίων για εταιρικούς και ιδιώτες.
- Οι υποψήφιοι λαμβάνουν ενημερώσεις για τη βιομηχανία και τις ευκαιρίες ως διαχειριστής πλούτου που σχετίζονται με τον κόσμο. Μαθαίνουν τη δυναμική της αγοράς και την καινοτομία στα χρηματοοικονομικά προϊόντα στη διαχείριση πλούτου. Λαμβάνοντας γνώσεις σχετικά με τις παγκόσμιες βέλτιστες πρακτικές στον χρηματοοικονομικό κλάδο, κατανοούν τις επιλογές και τα ζητήματα στο σχεδιασμό πλούτου.
- Αναπτύσσουν δεξιότητες στη δημιουργία λύσεων διαχείρισης πλούτου για την ικανότητα των πελατών. Αναπτύσσουν στρατηγικές και εμπιστοσύνη στην αντιμετώπιση των πελατών με φιλικό τρόπο χρησιμοποιώντας μια φιλική γλώσσα για την οικοδόμηση ισχυρότερων πελατειακών σχέσεων. Οι ικανότητές τους αποκτώνται μέσω στρατηγικών και διαρθρωτικών διαδικασιών.
- Η υποβολή αίτησης για αυτήν την πιστοποίηση προετοιμάστηκε οι σκέψεις των μαθητών είναι σκληρός και πρακτικός προσανατολισμός και δομή μαθημάτων. Και το αποτέλεσμα αυτού του μαθήματος είναι ένας πλήρως εκπαιδευμένος διαχειριστής πλούτου που είναι έτοιμος για τη σκληρή βιομηχανία διαχείρισης πλούτου.
- Η διαχείριση του πλούτου είναι μια από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες και υψηλά αμειβόμενες σταδιοδρομίες αυτές τις μέρες. Οι απαιτήσεις σύμφωνα με τις μελέτες αναφέρουν ότι η Ινδία μόνη της εμπίπτει στις ταχύτερα αναπτυσσόμενες οικονομίες του κόσμου, οι οποίες έχουν περίπου 2.00000 οικογένειες που εμπίπτουν στην κατηγορία της οικογένειας εξαιρετικά υψηλής καθαρής αξίας, ωστόσο εκτιμάται ότι θα αυξηθεί τα επόμενα χρόνια στην επόμενη χώρα έχει περισσότερους από 20.000 διευθυντές πλούτου και εκτιμάται ότι θα αυξηθεί σε 50000 τα επόμενα δύο χρόνια. Αυτό σημαίνει ότι κάθε διαχειριστής πλούτου μπορεί να χειριστεί περίπου 50 πελάτες με καθαρή αξία και αυτό παρέχει ένα καλό ποσό απασχόλησης και επίσης ένα πολύ καλό πεδίο σταδιοδρομίας.
- Επαγγελματίες που θέλουν πραγματικά να ακολουθήσουν τη σταδιοδρομία τους στη διαχείριση πλούτου, όπως Επενδυτικές Στρατηγικές, Διαχείριση Κύκλου Ζωής, Μεταφορά Διαγενεακού Πλούτου, Διαχείριση Σχέσεων, Συμπεριφορική Χρηματοδότηση, Εναλλακτικά Προϊόντα, Εκτίμηση Ακινήτων και Παγκόσμια Φορολογία, αυτή η πιστοποίηση είναι τέλεια καθώς ταιριάζει στις απαιτήσεις σας και δίνει η καριέρα σας αποτελεί ώθηση για μια καλή αρχή, ή ίσως μια επανεκκίνηση για να μεγαλώσει.
Μορφή εξέτασης CWM
| Εξέταση CWM | Εξέταση CWM Μέρος Ι (Επίπεδο ιδρύματος) |
Εξέταση CWM μέρος II ( Προχωρημένο επίπεδο) |
| Επικεντρώνεται | Επισκόπηση του ινδικού και παγκόσμιου χρηματοοικονομικού συστήματος. Έννοια της διαχείρισης πλούτου Διαχείριση Κύκλου Ζωής Μέτρηση Αποδόσεων Επενδύσεων στη Διαχείριση Περιουσίας Επενδυτικά Οχήματα Διαχείριση Περιουσίας Διαχείριση Επενδυτικού Κινδύνου στη Διαχείριση Περιουσίας Ινδικοί φορολογικοί νόμοι Νομιμότητα στη διαχείριση πλούτου Διαγενεακή μεταφορά πλούτου και φορολογικός σχεδιασμός |
Ανάλυση μετοχών Χρήση εναλλακτικών προϊόντων στη διαχείριση πλούτου Χρήση Συμπεριφοράς Χρηματοδότησης στη Διαχείριση Πλούτου Αποτίμηση και ανάλυση ακινήτων Διαχείριση δανείων και χρεών Στρατηγικές διαχείρισης χαρτοφυλακίου Διαχείριση σχέσεων από Wealth Manager Διεθνής σχεδιασμός φορολογίας και εμπιστοσύνης Προηγμένη διαχείριση πλούτου |
| Μορφή εξετάσεων | Διαδικτυακές εξετάσεις | Διαδικτυακές εξετάσεις |
| Ποσοστό επιτυχίας | 50% βαθμολογίες σε όλα τα θέματα χωρίς αρνητική βαθμολογία | 50% βαθμολογίες σε όλα τα θέματα χωρίς αρνητική βαθμολογία |
| Διάρκεια | 115 λεπτά | 175 λεπτά |
| Ημερομηνία εξέτασης | Οι κρατήσεις που γίνονται με την ευκολία σας, ωστόσο, οι ημερομηνίες των εξετάσεων κυμαίνονται μεταξύ 10 και 20 κάθε μήνα. | Οι κρατήσεις που γίνονται με την ευκολία σας, ωστόσο, οι ημερομηνίες των εξετάσεων κυμαίνονται μεταξύ 10 και 20 κάθε μήνα. |
Εξετάσεις CWM Μέρος Ι (επίπεδο ιδρύματος)
Το επίπεδο θεμελίωσης του Chartered Wealth Manager καλύπτει τις βασικές αρχές της διαχείρισης πλούτου που ασχολείται με μια διαφορετική πτυχή, όπως επενδυτικές στρατηγικές, διαχείριση κύκλου ζωής, μεταφορά γενεών μεταξύ των γενεών, διαχείριση σχέσεων κ.λπ. Παγκόσμιο χρηματοοικονομικό σύστημα, έννοια της διαχείρισης πλούτου, διαχείριση κύκλου ζωής, μέτρηση των αποδόσεων επενδύσεων στη διαχείριση του πλούτου, επενδυτικά οχήματα του πλούτου, διαχείριση διαχείρισης, επενδυτικός κίνδυνος στη διαχείριση του πλούτου, ινδικοί φορολογικοί νόμοι, νομιμότητα στον πλούτο, ρόλος διαχείρισης του πλούτου, διαχείριση στον τραπεζικό τομέα , Διαγενεακή μεταφορά πλούτου και φορολογικός σχεδιασμός
- Οι εξετάσεις CWM είναι όλες οι διαδικτυακές εξετάσεις και δεν είναι γραπτές.
- Για να καταργήσετε αυτήν την εξέταση πρέπει να βαθμολογήσετε τουλάχιστον ή τουλάχιστον 50%. Ωστόσο, αυτή η πιστοποίηση δεν περιλαμβάνει καμία αρνητική σήμανση.
- Η διάρκεια για την εκκαθάριση αυτής της εξέτασης είναι 115 λεπτά
- Μπορείτε να κλείσετε τη θέση σας όποτε είστε έτοιμοι. Ωστόσο, να θυμάστε ότι η ημερομηνία εξέτασης θα είναι οποιαδήποτε στιγμή μεταξύ της 10ης και της 20ής κάθε μήνα.
- Το μοτίβο εξέτασης σε επίπεδο ιδρύματος δίνεται παρακάτω.
| Σημάδια για ερωτήσεις | Αριθμός ερωτήσεων |
| 1 Μάρκος | 30 ερωτήσεις |
| 2 σήματα | 15 ερωτήσεις |
| 4 σήματα | 10 ερωτήσεις |
| Συνολικά 100 βαθμοί | 55 ερωτήσεις |
Εξετάσεις CWM Part II (Επίπεδο για προχωρημένους)
- Η Advanced Chartered Wealth Management που είναι η CWM καλύπτει τις ακόλουθες ενότητες Ανάλυση Μετοχών, Χρήση Εναλλακτικών Προϊόντων στη Διαχείριση Πλούτου, Χρήση Συμπεριφοράς Χρηματοοικονομικής στη Διαχείριση Πλούτου, Εκτίμηση και Ανάλυση Ακινήτων, Διαχείριση Δανείων & Χρεών, Στρατηγικές Διαχείρισης Χαρτοφυλακίου Διαχείριση Σχέσεων από έναν Υπεύθυνο Υγείας , Διεθνής Σχεδιασμός Φορολογίας και Εμπιστοσύνης
- Οι εξετάσεις CWM είναι όλες οι διαδικτυακές εξετάσεις και δεν είναι γραπτές.
- Για να καταργήσετε αυτήν την εξέταση πρέπει να βαθμολογήσετε τουλάχιστον ή τουλάχιστον 50%. Ωστόσο, αυτή η πιστοποίηση δεν περιλαμβάνει καμία αρνητική σήμανση.
- Η διάρκεια για την εκκαθάριση αυτής της εξέτασης είναι 175 λεπτά
- Μπορείτε να κλείσετε τη θέση σας όποτε είστε έτοιμοι. Ωστόσο, να θυμάστε ότι η ημερομηνία εξέτασης θα είναι οποιαδήποτε στιγμή μεταξύ της 10ης και της 20ής κάθε μήνα.
- Το πρότυπο εξέτασης προχωρημένου επιπέδου δίνεται παρακάτω.
| Σημάδια για ερωτήσεις | Αριθμός ερωτήσεων |
| 1 Μάρκος | 40 ερωτήσεις |
| 2 σήματα | 35 ερωτήσεις |
| 4 σήματα | 15 ερωτήσεις |
| Συνολικά 160 βαθμοί | 80 ερωτήσεις |
Τέλη εξέτασης CWM
Ακριβώς όπως κάθε μάθημα, η δομή των τελών CWM ποικίλλει, η διαφορά είναι στον τύπο της αμοιβής που πληρώνετε μαζί με τον λόγο για τον οποίο πληρώνετε την αμοιβή. Ο πίνακας δομής τελών δίνεται παρακάτω για καλύτερη κατανόηση.
| Είδος αμοιβής | Χρέωση σε $ |
| Τέλος εγγραφής | 400 $ |
| Έξοδα εξέτασης | Εξαρτάται από τον τόπο εγγραφής |
| Επίπεδο 1 πληρωτέο κατά τη στιγμή της εγγραφής | 200 $ |
| Επίπεδο 2 | 600 $ |
| Χρέωση Πιστοποίησης πληρωτέο μόλις ο υποψήφιος διενεργήσει την απαραίτητη εξέταση | 100 $ |
| Χρέωση επαναπρογραμματισμού εκτός του υλικού μελέτης | 125 $ |
| Δεν υπάρχει διαθέσιμο τέλος επανεξέτασης, εξαιρουμένου του υλικού μελέτης | 200 $ |
- Το τέλος επιπέδου 1 πρέπει να καταβληθεί τη στιγμή της εγγραφής και μόλις εγγραφεί η εγγραφή ισχύει μόνο για 365 ημέρες. Το τέλος εξέτασης επιπέδου 2 πρέπει να καταβληθεί πριν εμφανιστεί στην εξέταση.
- Δεν υπάρχει διαθέσιμη εκτύπωση του υλικού της μελέτης και Ωστόσο, το υλικό μελέτης είναι διαθέσιμο στο Διαδίκτυο.
- Η χρέωση μόλις καταβληθεί δεν επιστρέφεται και η παραπάνω δομή τελών δεν περιλαμβάνει φόρους καθώς οι φόροι διαφέρουν από χώρα σε χώρα.
(Σημείωση: Η εξέταση δεν πραγματοποιείται σε συγκεκριμένη περίοδο ή σε συγκεκριμένο χρονικό διάστημα, επομένως δεν είναι δυνατή η παροχή ποσοστού επιτυχίας για αυτό το μάθημα. Στην πραγματικότητα, οι εξετάσεις λαμβάνονται σύμφωνα με την ευκολία του υποψηφίου για τον υποψήφιο μπορεί να εμφανιστεί για εξέταση κάθε μήνα)
Στρατηγικές για την Εξέταση του διαχειριστή πλούτου
- Γνωρίστε το πρόγραμμα σπουδών και τη δομή της εξέτασης CWM καθώς αυτό θα σας πει και θα σας δείξει από πού να ξεκινήσετε και πώς να ξεκινήσετε.
- Ο προγραμματισμός είναι εξαιρετικά σημαντικός προτού ξεκινήσετε κάτι νέο τώρα που το πρόγραμμα σπουδών σας και η δομή των εξετάσεων και το υλικό του μαθήματος πρέπει να προγραμματίσετε την επόμενη κίνηση σας για να ξεκινήσετε τη μελέτη για αυτήν την τόσο εύκολη πιστοποίηση. Αυτή η πιστοποίηση δεν είναι τόσο εύκολη όσο φαίνεται. Οι ειδικοί λένε ότι η μελέτη για αυτήν την εξέταση χρειάζεται μια ειδική προετοιμασία πριν από τις εξετάσεις 200 ωρών. Σχέδιο μελέτης ανάλογα.
- Είναι σημαντικό να κατανοήσετε τους τύπους των εγγράφων, επομένως λάβετε μια σειρά πλαστών τεστ που θα είναι διαθέσιμες στο διαδίκτυο. Αυτό θα σας δώσει μια ιδέα του ερωτηματολογίου που θα συναντήσετε κατά τη διάρκεια της εξέτασής σας.
- Μελετήστε καθημερινά κατανοώντας τις έννοιες και όχι απλώς απομνημονεύοντας το υλικό σας.
- Ω ναι, μελετήστε μόνο από εγκεκριμένο ή υλικό μελέτης που παρέχεται στο διαδίκτυο. Επειδή δεν θα αποσταλεί υλικό σκληρού κειμένου σε εσάς, θα πρέπει είτε να εκτυπώσετε το υλικό είτε θα πρέπει να σπουδάσετε στο διαδίκτυο.
- Κατεβάστε όσα ψεύτικα δοκιμαστικά έγγραφα, αναζητήστε προηγούμενα δοκιμαστικά έγγραφα, αν είναι δυνατόν, τα λύστε, αυτό θα σας δώσει μια ιδέα για τον τρόπο διεξαγωγής του τεστ. Λύστε όσο το δυνατόν περισσότερα για να βεβαιωθείτε ότι καταλαβαίνετε και δίκαια καλύτερα.
- Ζητήστε συμβουλές από ηλικιωμένους ή τάξεις σε περίπτωση που πιστεύετε ότι χρειάζεστε βοήθεια.
- Η αναθεώρηση είναι πολύ σημαντική μην ξεχνάτε την αναθεώρηση, ούτε πρέπει να την αγνοήσετε. Η αναθεώρηση της τελευταίας στιγμής είναι ο σωτήρας σας.
- Πείτε όχι για πανικό, σε περίπτωση πανικού, εξασκήστε ασκήσεις χαλάρωσης για να σας βοηθήσουν να μελετήσετε καλύτερα, να φροντίσετε την υγεία σας τρώγοντας και να κοιμηθείτε καλά, καθώς αυτό θα συμβάλει καλύτερα.
