seychellesartprojects.org

Προσωπική εργασία τραπεζίτη - Ρόλοι & ευθύνες

Η περιγραφή προσωπικής εργασίας Banker περιλαμβάνει την παροχή βοήθειας στους πελάτες σε διάφορους τομείς, όπως το άνοιγμα των λογαριασμών ταμιευτηρίου και ελέγχου, την επίλυση των διαφόρων θεμάτων των πελατών, την παρουσίαση των διαφορετικών προϊόντων και υπηρεσιών που διατίθενται στους υφιστάμενους και πιθανούς πελάτες, επενδύοντας σε πιστοποιητικά κατάθεσης , και τα λοιπά.

Ο προσωπικός τραπεζίτης είναι επαγγελματίας που φροντίζει τους προσωπικούς λογαριασμούς των πελατών του, κυρίως σε τμήματα λιανικής τραπεζικής και σε μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Είναι εξειδικευμένοι στο να γνωρίζουν τις αγορές πολύ καλά, προκειμένου να υποστηρίξουν τους πελάτες τους και να έχουν καλές δεξιότητες λήψης αποφάσεων και αναλυτικές.

Τι κάνει ένας προσωπικός τραπεζίτης;

Η κύρια περιγραφή της προσωπικής εργασίας τραπεζίτης δίνεται παρακάτω:

• Υποστήριξη πελατών στο άνοιγμα λογαριασμών.
• Διαχειριστείτε τα καθημερινά ερωτήματα του πελάτη που σχετίζονται με τον αντίστοιχο προσωπικό λογαριασμό τους.
• Κατανόηση της απαίτησης του πελάτη σχετικά με οποιοδήποτε νέο ή υπάρχον προϊόν που προσφέρεται από τον τραπεζικό ή χρηματοπιστωτικό οργανισμό ·
• Εισαγωγή και εμπορία νέων προϊόντων στη βάση πελατών, συμπεριλαμβανομένης της εξήγησης των πλεονεκτημάτων.
• Συνολική διαχείριση των προσωπικών λογαριασμών του πελάτη.
• Προσπαθήστε να δημιουργήσετε μια νέα βάση δεδομένων πελατών εφαρμόζοντας τεχνικές μάρκετινγκ.

Περιλαμβάνονται μερικές δευτερεύουσες περιγραφές εργασίας του προσωπικού τραπεζίτη:

• Παροχή συμβουλών στους πελάτες για την επιλογή της καλύτερης εναλλακτικής λύσης για επενδύσεις.
• Παροχή συμβουλών σχετικά με τις μελλοντικές απαιτήσεις στον πελάτη ·
• Διατήρηση λογαριασμών των πελατών και προληπτική καθοδήγησή τους για την αποφυγή τυχόν χρεώσεων ή χρεώσεων λόγω αθετήσεων ή παρόμοιων.

Στην πραγματικότητα, μια προσωπική δουλειά τραπεζίτη μπορεί να είναι εντελώς υποκειμενική, ανάλογα με τη σχέση μεταξύ του πελάτη και του προσωπικού τραπεζίτη του - ο προσωπικός τραπεζίτης μπορεί να λειτουργήσει ως σύντροφος στις απαιτήσεις του πελάτη, προτείνοντάς του το καλύτερο και το χειρότερο.

Job Personal Banker - Απαιτείται πιστοποίηση εκπαίδευσης

Ένας προσωπικός τραπεζίτης πρέπει να είναι εξαιρετικός στους λογαριασμούς και την οικονομική ανάλυση. Ως εκ τούτου, ένα πτυχίο Οικονομικών (ή ένα πτυχίο σε θέματα που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση) είναι επωφελές. Παρόλα αυτά, ένας άλλος βαθμός αποφοίτησης είναι αποδεκτός, αλλά η μετά την αποφοίτηση απαιτεί μελέτη σχετικά με τα οικονομικά.

Ο επίδοξος προσωπικός τραπεζίτης πρέπει να διαθέτει προσωπικά προσόντα τραπεζίτη στα παρακάτω θέματα (προτιμάται να έχει βασικά πτυχία σε αυτά):

• Λογαριασμοί
• Οικονομική ανάλυση
• Μαθηματικά
• Στατιστική
• Οικονομικά
• Ποσοτική μελέτη
• Διαχείριση κινδύνου

Δεξιότητες για προσωπική εργασία τραπεζίτη

πηγή: recruiting.ultipro.com

Οι βασικές δεξιότητες ενός προσωπικού τραπεζίτη απαιτούνται παρακάτω:

• Λογιστικές δεξιότητες και καλές αναλυτικές τεχνικές
• Καλό σε υπολογισμούς
• Τεχνικές πωλήσεων και εξυπηρέτησης πελατών
• Οι καλές δεξιότητες επικοινωνίας και παρουσίασης πρέπει να είναι ισχυρές και αναποτελεσματικές θετικές επικοινωνίες με πειστικές δεξιότητες
• Ισχυρή ικανότητα εργασίας για την επίτευξη στόχων και τήρηση προθεσμιών
• Καλές ηγετικές ικανότητες
• Οι βασικές γνώσεις σχετικά με τη λογιστική ή το σχετικό λογισμικό είναι πάντα ένα πλεονέκτημα
• Κατανοώντας πώς λειτουργεί η αγορά και πρέπει να είναι σε θέση να καθοδηγεί αποτελεσματικά τον πελάτη
• Κατανόηση των προϊόντων που διατίθενται στην αγορά και προσφέρονται από τον εαυτό σας

Προοπτικές σταδιοδρομίας

Ένας προσωπικός τραπεζίτης μπορεί να ανοίξει το δρόμο του σε λιανικές τραπεζικές, επενδυτικές τραπεζικές ή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως εταιρείες διαχείρισης πλούτου και διαχείρισης κεφαλαίων. Αυτή η βιομηχανία είναι μια τεράστια αγορά (ή θα πρέπει να αναφέρω ότι είναι μία από τις μεγαλύτερες αγορές στον υπάρχοντα χρηματοπιστωτικό τομέα δίπλα στην αγορά που προσφέρει η κυβέρνηση) και έχει πολλές δυνατότητες ανάπτυξης. Προσφέρει επίσης ατομική ανάπτυξη όσον αφορά τις προσωπικές δεξιότητες τραπεζίτη, τη γνώση, την προσωπική χρηματοδότηση και την ανάπτυξη προσωπικότητας.

• Κάποιος μπορεί να ξεκινήσει την προσωπική του σταδιοδρομία τραπεζίτη. συνεχίστε την εξερεύνηση νέων προϊόντων και την αποτελεσματικότητά τους, που προσφέρονται από το ίδρυμά τους και στην αγορά. κάνουν καλές συνδέσεις με τους πελάτες τους. κατανοήσουν το τραπεζικό μοντέλο, συναλλαγές από άκρο σε άκρο · και μετά πάρτε μια απόφαση (αν φτάσουν σε ένα συγκεκριμένο επίπεδο κορεσμού) να συνεχίσουν το ίδιο ή να προχωρήσουν.
• Προχωρώντας, μπορούν να διερευνήσουν ρόλους στη διαχείριση κεφαλαίων ή σε ιδρύματα διαχείρισης πλούτου - μπορούν να αξιοποιήσουν τις αποκτηθείσες γνώσεις και δεξιότητές τους για τη διαχείριση κεφαλαίων και χαρτοφυλακίων που κατέχουν τα HNIs (άτομα υψηλής αξίας) που αποτελούν τη βάση πελατών για τέτοια ιδρύματα. Μπορούν να συμβουλεύουν αυτούς τους πελάτες για το πώς οι επενδύσεις τους μπορούν να αποδειχθούν οι καλύτερες για αυτούς στο μέλλον.
• Μια άλλη προσωπική σταδιοδρομία τραπεζίτης μπορεί να είναι να επιλέξει να γίνει οικονομικός σύμβουλος ή χρηματοοικονομικός σύμβουλος. Πρόκειται για ιδιωτικούς συμβούλους που παρέχουν χρηματοοικονομικά προϊόντα και υπηρεσίες σε ιδιώτες και εταιρείες. Σε ορισμένα μέρη του κόσμου, υποτίθεται ότι πρέπει να κατέχουν άδειες ή πτυχία προτού αρχίσουν να ασκούνται. Ανάλογα με την άδειά τους, επιτρέπεται να εμπορεύονται τα προϊόντα τους. Αυτό απαιτείται επειδή κάθε προϊόν έχει ένα ιδιαίτερο επίπεδο πολυπλοκότητας - μερικά από αυτά μπορεί να είναι τόσο περίπλοκα που ένας κοινός άνθρωπος μπορεί να κάνει βλάβες αν αφήσει τα χέρια του στο ίδιο, αλλά έχει λίγη ιδέα για το πώς λειτουργεί και αυτό θα επηρεάσει την οικονομία στο σύνολό της. Μερικά από τα προϊόντα είναι επίσης ακριβά, ανάλογα με την πολυπλοκότητά τους. Ωστόσο, μπορεί κανείς να ξεκινήσει με κάτι βασικό και αργά να αποκτήσει υψηλότερα επίπεδα με την πάροδο του χρόνου.

Τελικές σκέψεις

Αν έχετε πρόθεση για αυτές τις προσωπικές τραπεζίτες, αναφέρετε τις ικανότητές σας και διαθέτετε ένα κατάλληλο πτυχίο, τότε θα πρέπει να σκεφτείτε αυτόν τον ρόλο και ποιος ξέρει ότι προσγειώνεστε με μια τέλεια προσωπική τραπεζική δουλειά που προορίζεται μόνο για εσάς. Πριν ξεκινήσετε με οτιδήποτε, πρέπει να σκεφτείτε μερικά πράγματα -

1. Κατανοήστε τον ρόλο πολύ καλά, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων του - δεν πρέπει να καταλάβετε ότι βρίσκεστε σε λάθος δρόμο.
2. Γνωρίστε τις προτεραιότητές σας στην προσωπική σταδιοδρομία τραπεζίτης - νομίζετε ότι πρέπει να το κάνετε αυτή τη στιγμή, ή μπορείτε να βρείτε μια εναλλακτική προσέγγιση για κάποιο χρονικό διάστημα και, στη συνέχεια, να προχωρήσετε με αυτό μετά από ένα συγκεκριμένο χρονικό διάστημα; Σχεδιάστε ανάλογα!
3. Προσπαθήστε να προσδιορίσετε τις φιλοδοξίες σας και πώς θέλετε να μοιάζετε όταν βλέπετε το μέλλον - εάν αυτός είναι ο ρόλος των ονείρων σας, προχωρήστε με αυτό που απαιτείται, αλλιώς ξανασκεφτείτε!
4. Κατανοήστε τι μπορεί να σας κάνει να επιτύχετε τον στόχο στον οποίο κατευθύνεστε - επιλέξτε την καλύτερη προσέγγιση για εσάς και την κατάλληλη στιγμή, τι είναι εφικτό για εσάς και τι είναι καλύτερο για να σας οδηγήσει στη σωστή θέση. Γνωρίστε τον εαυτό σας!
5. Όλα όσα ειπώθηκαν και έγιναν, αλλά επιλέξτε τις προσωπικές τραπεζίτες που πληρώνουν καλύτερα - τελικά, τα οικονομικά είναι αυτά που πρέπει να προσέξετε. Οι καλύτερες πληρωμές προσωπικές τραπεζίτες στη φροντίδα σας είναι αυτό που πρέπει να ακολουθήσετε.