seychellesartprojects.org

Διαδρομή καριέρας διαχείρισης χαρτοφυλακίου

Η σταδιοδρομία διαχείρισης χαρτοφυλακίου σχετίζεται με τη δημιουργία επενδυτικών χαρτοφυλακίων για πελάτες και ο διαχειριστής είναι υπεύθυνος για τη σωστή δομή των περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων και για τη χάραξη στρατηγικής για βέλτιστες αποδόσεις επενδύσεων και λιγότερους κινδύνους όταν η σταδιοδρομία στη διαχείριση χαρτοφυλακίου ξεκινά με την κατάλληλη γνώση της έρευνας μετοχών και της οικονομικής ανάλυσης

Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου μπορούν να ονομαστούν διαχειριστές επενδύσεων, χρηματοοικονομικοί αναλυτές, διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, διαχειριστές πλούτου κ.λπ. Και διαχειρίζονται μια ολόκληρη γκάμα κεφαλαίων και επενδύσεων, όπως αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, αμοιβαία κεφάλαια, συνταξιοδοτικά προγράμματα, επενδύσεις με ιδιωτικές εταιρείες κ.λπ.

Τώρα υπάρχουν δύο πτυχές της καριέρας του διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Μια πτυχή είναι η πλευρά της πώλησης και η άλλη διευκολύνει το πραγματικό αναλυτικό μέρος της επένδυσης. Ένας επαγγελματίας που είναι πραγματικά διαχειριστής χαρτοφυλακίου θα επικεντρώθηκε περισσότερο στην αναλυτική πλευρά των επενδύσεων παρά στην πλευρά των πωλήσεων.

Περιγραφή εργασίας διαχειριστή χαρτοφυλακίου

πηγή: πράγματι.com

Σε αυτήν την ενότητα, θα εξετάσουμε την περιγραφή εργασίας του διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Κοιτάζοντας αυτά θα σας δώσει μια σαφή ιδέα για το αν αυτό το προφίλ είναι κατάλληλο για εσάς.

• Σκοπός του διαχειριστή χαρτοφυλακίου Καριέρα: Ο πραγματικός σκοπός των διαχειριστών χαρτοφυλακίου είναι να βοηθήσει τους πελάτες να επιτύχουν τους επενδυτικούς τους στόχους. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου συνεργάζονται με ιδρύματα και μεμονωμένους πελάτες. Το πρωταρχικό καθήκον ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου είναι να καθίσει με τον πελάτη της και να καταλάβει τι χρειάζεται ο πελάτης και, στη συνέχεια, κατανέμει τα χρήματα στις σωστές επενδυτικές ευκαιρίες.
• Δήλωση επενδυτικής πολιτικής (IPS): Για διαχειριστές χαρτοφυλακίου, αυτή η δήλωση είναι αρκετά σημαντική. Μια δήλωση επενδυτικής πολιτικής είναι ένα έγγραφο που δημιουργείται για την εξυπηρέτηση του πελάτη του διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Αυτή η δήλωση λειτουργεί επίσης ως έγγραφο που διατυπώνεται με τη διευκόλυνση τόσο του διαχειριστή όσο και του πελάτη. Σε αυτό το έγγραφο, αναφέρονται οι στόχοι και οι επενδυτικοί στόχοι του πελάτη και περιλαμβάνει επίσης τη στρατηγική του διαχειριστή χαρτοφυλακίου, το επίπεδο ανοχής κινδύνου, τις απαιτήσεις ρευστότητας, πώς ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου θα κατανείμει τα κεφάλαια σε διάφορες επενδυτικές ευκαιρίες κ.λπ.
• Τεχνική εμπειρογνωμοσύνη: Όπως μπορείτε ήδη να καταλάβετε, χωρίς να έχετε σαφή κατανόηση των συνθηκών της αγοράς, θα ήταν αδύνατο για τον διαχειριστή χαρτοφυλακίου να προβλέψει ή να προτείνει κάτι στους πελάτες της. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο εάν θέλετε να είστε διαχειριστής χαρτοφυλακίου, το forte σας πρέπει να είναι τεχνικές γνώσεις και λεπτομερή κατανόηση της χρηματοοικονομικής αγοράς.
• Σχέση Πελάτη: Τελευταίο αλλά όχι λιγότερο σημαντικό, κάθε διαχειριστής χαρτοφυλακίου θα πρέπει να έχει μεγάλες διαπροσωπικές και αποτελεσματικές δεξιότητες επικοινωνίας. Η δουλειά μιας καριέρας διαχειριστή χαρτοφυλακίου απαιτεί από τον διευθυντή να δημιουργήσει μια εγκάρδια σχέση με τον πελάτη, έτσι ώστε ο πελάτης να εμπιστεύεται τον διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Εάν ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου δεν έχει τη δυνατότητα να πείσει τον πελάτη να ακολουθήσει αυτό που προτείνει, ο πραγματικός σκοπός δεν θα εξυπηρετηθεί.

Εκπαιδευτικά προσόντα Διευθυντής χαρτοφυλακίου

Ο πρώτος που κάνει μια καριέρα διαχειριστή χαρτοφυλακίου είναι να πάρει πτυχίο οικονομικών, οικονομικών ή επιχειρήσεων. Αλλά στην αγορά του σκληρού ανταγωνισμού, μόνο πτυχιούχος δεν θα αρκεί. Κάθε διαχειριστής χαρτοφυλακίου πρέπει να γνωρίζει πολύ περισσότερα για τη χρηματοπιστωτική αγορά από τους ηγέτες της εταιρείας, ώστε να είναι σε θέση να τους πείσει να επενδύσουν στα κεφάλαια που θεωρεί κατάλληλο.

Γι 'αυτό κάθε διαχειριστής χαρτοφυλακίου πρέπει να πάει για πιστοποίηση CFA και FRM. Και οι δύο αυτές πιστοποιήσεις είναι αρκετά δύσκολες και χρειάζονται προηγμένη εξειδίκευση για εκκαθάριση. Επιπλέον, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου χρειάζονται τις ισχύουσες άδειες FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) Series 7 and Series 66 στο πλαίσιο της NASAA Uniform Combined State Law Examination, για αγορά και πώληση κινητών αξιών για λογαριασμό πελατών και συνιστώντας επενδυτικές ευκαιρίες αντίστοιχα.

Μισθός διαχειριστή χαρτοφυλακίου

Μπορεί να υπάρχει ένα ευρύ φάσμα μισθών διαχειριστών χαρτοφυλακίου. Και εξαρτάται πλήρως από τη θέση της εταιρείας στην αγορά, τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση της εταιρείας και τις επενδυτικές ευκαιρίες που αντιμετωπίζουν.

Σύμφωνα με το Payscale.com, ο μέσος μισθός των διαχειριστών χαρτοφυλακίου είναι 84.054 $ ετησίως. Το εύρος των μισθών είναι 51.000 $ έως 141.000 $ ετησίως.

Ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου μπορεί επίσης να κερδίσει ένα μπόνους έως και 25.000 $ ετησίως κατά μέσο όρο.

συμπέρασμα

Για να κάνετε μια καριέρα διαχειριστή χαρτοφυλακίου, πρώτα, πρέπει να έχετε μια ικανότητα για τη χρηματοοικονομική αγορά. Αφού αποκτήσετε πτυχίο Οικονομικών, Οικονομικών ή Επιχειρήσεων, μπορείτε να πάρετε μια πρακτική άσκηση ή δύο σε μια φημισμένη εταιρεία. Τότε η εταιρεία μπορεί να σας απορροφήσει ως εργαζόμενος πλήρους απασχόλησης. Μαζί με την αναζήτηση εργασίας πλήρους απασχόλησης, θα πρέπει να ολοκληρώσετε την πιστοποίηση CFA και FRM. Η πραγματοποίηση αυτών των πιστοποιήσεων θα σας βοηθήσει να ξεχωρίσετε μεταξύ των διαχειριστών χαρτοφυλακίου και θα μπορείτε να κερδίσετε πολύ καλύτερη αποζημίωση στην αγορά.