Περιγραφή εργασίας Επενδυτικής Τραπεζικής - Αναλυτής / Συνεργάτες Ρόλοι & Δεξιότητες

Εργασία Investment Banking Περιγραφή Αναλυτών & Συνεργατών

Η παρακάτω περιγραφή της θέσης εργασίας του Investment Banking παρέχει πλήρεις και πλήρεις λεπτομέρειες σχετικά με τους ρόλους και τις ευθύνες ενός Investment Banker, τις κορυφαίες δεξιότητες που απαιτούνται για την εκτέλεση τέτοιων λειτουργιών και τα βασικά προσόντα που απαιτούνται για να γίνουν επενδυτές.

ΒΑΣΙΚΕΣ ΕΥΘΥΝΕΣ

Ακολουθεί η περιγραφή της εργασίας και ο ρόλος της Επενδυτικής Τραπεζικής που έχει ληφθεί από ένα πραγματικό άνοιγμα.

πηγή: efinancialcareers.com

Λίγες από τις απαραίτητες απαιτήσεις σχετικά με αυτό είναι οι εξής

  • Ανάλυση των οικονομικών καταστάσεων των εταιρειών με ταυτόχρονη αξιολόγηση των ομότιμων εταιρειών της
  • Θα πρέπει να είστε καλά εξοικειωμένοι με τη χρηματοοικονομική μοντελοποίηση και να είστε σε θέση να δημιουργήσετε οικονομικά μοντέλα εταιρειών
  • Θα πρέπει να μπορείτε να εκτελείτε αποτιμήσεις για πολύπλοκες συναλλαγές και επίσης ο ρόλος μπορεί να μην είναι συγκεκριμένος στον τομέα
  • Μέσω της κατανόησης των λογιστικών συμβάσεων προκειμένου να είναι ικανές στην ανάλυση εταιρειών που λειτουργούν σε διαφορετικά μέρη του κόσμου
  • Δημιουργήστε και διαχειριστείτε μοντέλα αγορών με μοχλό, μοντέλα συνέπειων M&A για ζωντανές συναλλαγές
  • Απαιτούνται επίσης να συμβουλεύουν τους πελάτες τους τόσο για τις τοπικές όσο και για τις παγκόσμιες συνθήκες της αγοράς και να προβλέπουν μελλοντικές προσδοκίες απόδοσης.
  • Είναι επίσης καθήκον του να παρουσιάζει επενδυτικές επιλογές με ένα υγιές ποσοστό απόδοσης μπροστά στους πελάτες του.

Απαιτούμενες δεξιότητες

Ακολουθούν οι δεξιότητες που απαιτούνται για να γίνετε Investment Banker:

  • Εξαιρετική επάρκεια με το MS Excel
  • Ανάπτυξη χρηματοοικονομικών μοντέλων για την εκτέλεση προβλέψεων σχετικά με μεταβλητές όπως η πιστωτική αύξηση, τα προεπιλεγμένα ποσοστά
  • Απαιτείται εννοιολογικά καλή γνώση εννοιών όπως παράγωγα, τίτλοι σταθερού εισοδήματος, εταιρική χρηματοδότηση.
  • Απαιτείται κανείς να εκτελέσει Εκτιμήσεις εταιρειών για ευκαιρίες συγχωνεύσεων και εξαγορών. Κατά συνέπεια, απαιτείται επάρκεια στην Εκτίμηση Εκπτωτικών Ταμειακών Ροών μαζί με άλλες μεθόδους αποτίμησης.

Η επενδυτική τραπεζική ασχολείται όχι μόνο με απλά επενδυτικά μέσα όπως μετοχές και ομόλογα αλλά και με τα «Παράγωγα». Τα παράγωγα είναι χρηματοοικονομικά προϊόντα που αντλούν την αξία τους (αγοραία αξία) από το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο.

Για παράδειγμα, παράγωγο μετοχών που βλέπει την αγοραία αξία του να αποφασίζεται από την απόδοση αυτών των μετοχών στο χρηματιστήριο. Για να μπορέσετε να εκτελέσετε τέτοιες εργασίες, απαιτούνται συνήθως τα ακόλουθα προσόντα:

Αναλυτής και συνεργάτες - Βασικά προσόντα

πηγή: efinancialcareers.com

Παρακάτω είναι μερικά από τα προσόντα για να γίνετε επενδυτής τραπεζίτης

  • Μεταπτυχιακά ή μεταπτυχιακά προσόντα στα Χρηματοοικονομικά και Στατιστικά
  • Οι υποψήφιοι με πτυχίο MBA, ιδιαίτερα στα Χρηματοοικονομικά, η Ποσοτική Χρηματοοικονομική έχει το προβάδισμα να φτάσει στον κλάδο
  • Απαιτείται ισχυρή παρατήρηση της Οικονομετρίας με γνώση της οικονομετρικής μοντελοποίησης
  • Οι υποψήφιοι με προπτυχιακούς φοιτητές σε μαθήματα STEM στο πρόγραμμα σπουδών ή στο μηχανολογικό τους υπόβαθρο έχουν ένα πλεονέκτημα στην ανάπτυξη και το χειρισμό μοντέλων και ανάλυσης ποσοτικά βαριάς αποτίμησης

Όπως μπορούμε να δούμε, μια καριέρα στην επενδυτική τραπεζική απαιτεί τη διαχείριση δεδομένων και αριθμών και κάποιος χρειάζεται λογισμικά που βασίζονται σε υπολογιστές για να εκτελέσει αυτούς τους υπολογισμούς. Ως αποτέλεσμα, η ύπαρξη κατάλληλων τεχνικών δεξιοτήτων είναι εξίσου απαραίτητη προϋπόθεση με οποιοδήποτε από τα προαναφερθέντα σημεία.

Τεχνικές δεξιότητες

Αυτός ο κατάλογος τεχνικών δεξιοτήτων ως μέρος της περιγραφής εργασίας της IB καταρτίστηκε μελετώντας διάφορα ανοίγματα από κορυφαίες επενδυτικές τράπεζες, όπως η JPMorgan, η UBS, η Gold Sachs, η Morgan Stanley και άλλες.

  • MS Excel - το επίπεδο εμπειρογνωμοσύνης απαιτείται με αυτό το εργαλείο. Αυτό μπορεί να θεωρηθεί ως το πρώτο βήμα εάν χρειαστεί να αναπτυχθεί μια καριέρα στον κλάδο της Investment Banking. Η βιομηχανία είναι αμαρτία να χρησιμοποιείτε το ποντίκι ενώ κάνετε εργασία στο Excel. Αυτό είναι το επίπεδο απόδοσης που απαιτεί!
  • Μακροεντολές VBA: για την αυτοματοποίηση εργασιών όπως δημιουργία αναφορών κ.λπ. Ενώ το Excel είναι το πρώτο βήμα, θα πρέπει κάποιος να μπορεί να αναλύει δεδομένα μέσω διαφόρων γλωσσών προγραμματισμού όπως Python, R και SAS
  • MATLAB: είναι ένα άλλο σημαντικό εργαλείο που χρησιμοποιείται κυρίως από τη βιομηχανία. Ενώ τα Python και R είναι δωρεάν λογισμικό (διατίθενται για χρήση δωρεάν), το MATLAB απαιτεί την αγορά και την άδεια χρήσης για χρήση. Μια καλή επιλογή εκκίνησης για αρχάριους θα μπορούσε να είναι η Python ή η R.

Δεδομένου ότι η επενδυτική τραπεζική κάνει πολλές συγχωνεύσεις και εξαγορές, καθίσταται κρίσιμο να εκτιμηθεί το επίπεδο των «κινδύνων» που συνεπάγονται οι συγχωνεύσεις ή εξαγορές. Ο κίνδυνος, στα Χρηματοοικονομικά, ορίζεται με έναν πολύ περιεκτικό μαθηματικό τρόπο. Υπάρχουν θεωρίες και μοντέλα για τον υπολογισμό του κινδύνου και τον τρόπο ενσωμάτωσής τους στη λήψη αποφάσεων.

  • Χρησιμοποιώντας μοντέλα κινδύνου για τον εντοπισμό παραγόντων κινδύνου όπως τα προεπιλεγμένα ποσοστά, τα μερίδια NPA
  • Οι υποψήφιοι με διεθνώς αναγνωρισμένες πιστοποιήσεις όπως CFA και FRM προτιμώνται καθώς εκπαιδεύουν έναν στην ποσοτική πτυχή των υπολογισμών κινδύνου
  • Εργαλεία όπως το stress testing, A / B Testing, Monte Carlo Simulations είναι μερικές από τις μεθόδους που χρησιμοποιούνται από τον κλάδο στους υπολογισμούς τους

Ως δουλειά αναλυτή της IB, ένα από τα καθήκοντα είναι να πληροί τις απαιτήσεις των πελατών. Μία από τις πιο σημαντικές απαιτήσεις των πελατών είναι η γρήγορη και ακριβής διαθεσιμότητα πληροφοριών.

Κορυφαία πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε

Αυτό θα απαιτούσε μια σημείωση των ακόλουθων πραγμάτων:

  • Η έγκαιρη ανακοίνωση και αναφορά ειδήσεων στο τέλος του μήνα μαζί με άλλα χρηματοοικονομικά έργα και καθήκοντα
  • Άψογη γνώση της αγγλικής γλώσσας και των ευκρινών ικανοτήτων επικοινωνίας
  • Μια προληπτική προσέγγιση για τον συντονισμό μεταξύ διαφόρων τμημάτων και ομάδων, προκειμένου να διασφαλιστεί η χωρίς αναφορά σφαλμάτων και έγκαιρη αναφορά αναφορών σε προϊσταμένους τμήματος και ανώτερους διευθυντές
  • Απαλές δεξιότητες για τον χειρισμό των πελατών σε έντονες καταστάσεις, όπως κάμψη της αγοράς ή απρόβλεπτα γεγονότα πριν από το κλείσιμο μιας συμφωνίας

Μια καριέρα στην επενδυτική τραπεζική απαιτεί κάτι περισσότερο από τον απλό συνδυασμό διαφόρων δεξιοτήτων. Έρχεται με απαιτήσεις εργασίας υψηλής πίεσης και αναμένει ότι οι τραπεζίτες επενδύσεων θα είναι κυριολεκτικά συνεχώς.

Όπως θα περίμενε κανείς, οι αποδόσεις και οι ανταμοιβές είναι αναλογικά υψηλές και επικερδείς.