Μισθός Συνεργάτη Επενδυτικής Τραπεζικής - Just Wow!

Μισθός Συνεργατών Τραπεζικής Επενδύσεων

Είτε είστε στη Χρηματοοικονομική Βιομηχανία είτε σκοπεύετε να εισαγάγετε έναν, ετοιμαστείτε να ακούσετε πολλά για τις Τράπεζες Επενδύσεων. Θα εκπλαγείτε όταν ξέρετε πώς λειτουργούν αυτές οι επενδυτικές τράπεζες και το μέγεθος με το οποίο λειτουργούν. Η πληρωμή εδώ είναι καταπληκτική, αλλά ο αριθμός των ωρών εργασίας είναι ψητός. Πολλοί από εμάς δεν γνωρίζουμε πώς λειτουργούν αυτοί οι Τραπεζίτες Επενδύσεων. Υπάρχουν διάφορα ιεραρχικά επίπεδα και κάθε επίπεδο πληρώνεται με έναν όμορφο μισθό.

Σε αυτά τα άρθρα, θα επικεντρωθούμε ιδιαίτερα στον μισθό του Investment Banking Associate.

Ακολουθούν τα σημεία που θα καλύψουμε σε βάθος:

Λειτουργίες επενδυτικής τραπεζικής


Ο Investment Banker είναι ένα άτομο που εργάζεται σε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που ονομάζεται Investment Bank. Η Investment Bank συνήθως συμμετέχει στην άντληση κεφαλαίων για τους πελάτες της. Οι πελάτες μπορούν να είναι διάφορες εταιρείες, κυβερνήσεις ή άλλες οντότητες. Συμμετέχει επίσης στην παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών σε σχέση με συγχωνεύσεις και εξαγορές, αρχικές δημόσιες προσφορές, αναδοχές μετοχών, ομολόγων κ.λπ.

Παρακάτω αναφέρονται οι κύριες Ευθύνες Επενδυτικής Τραπεζικής:

Ερευνα:

  • Οι αναλυτές και οι συνεργάτες της Investment Banking πραγματοποιούν ερευνητικές δραστηριότητες σε διάφορες εταιρείες και τομείς.
  • Απαιτείται πολύ λεπτομερής ανάλυση για αυτές τις ερευνητικές δραστηριότητες.
  • Η ανάλυση γίνεται μέσω τεχνικών χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης και τεχνικών αποτίμησης και συντάσσεται μια αναφορά προτάσεων που παρέχει τελικά μια πρόταση αγοράς ή πώλησης.

Πωλήσεις & συναλλαγές:

  • Οι Τράπεζες Επενδύσεων διαθέτουν τμήματα συναλλαγών που συμμετέχουν στην εκτέλεση της συναλλαγής Ομολόγων και Μετοχών για τους πελάτες τους.

Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων:

  • Οι επενδυτικές τράπεζες διαχειρίζονται χαρτοφυλάκια για ασφαλιστικές εταιρείες, συνταξιοδοτικά ταμεία ή άλλους πελάτες.
  • Αυτές οι τράπεζες επενδύσεων έχουν το δικό τους τμήμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, το οποίο επιλέγει το σωστό συνδυασμό χαρτοφυλακίου (μετοχές, χρεωστικά μέσα κ.λπ.) για τους πελάτες τους.

Δόμηση

    • Η δομή ήταν μια σχετικά πρόσφατη διαίρεση καθώς τα παράγωγα έχουν τεθεί σε λειτουργία.
    • Υπάρχουν πολύ τεχνικοί και αριθμητικοί υπάλληλοι που εργάζονται για τη δημιουργία σύνθετων δομημένων προϊόντων.
    • Εδώ ο στόχος είναι να προσφέρουμε πολύ μεγαλύτερα περιθώρια και αποδόσεις από τους υποκείμενους τίτλους μετρητών.

Προτεινόμενα μαθήματα

  • Εκπαίδευση οικονομικών αναλυτών
  • Πακέτο κατάρτισης επενδυτικής τραπεζικής
  • Μάθημα συγχωνεύσεων και εξαγορών

Ποιος είναι Συνεργάτης Επενδυτικής Τραπεζικής;


      • Η Investment Banking Associate εργάζεται σε μια Τράπεζα Επενδύσεων. Ένας συνεργάτης μπορεί να είναι αναλυτής που προωθείται μετά από 3 ή 4 χρόνια ή μπορεί να προσληφθεί απευθείας από μια καλή σχολή επιχειρήσεων.
      • Οι συνεργάτες εργάζονται για 80 έως 100 ώρες εβδομάδες. Δουλεύουν σε βιβλία και μοντέλα αγώνων όλη τη νύχτα και γίνονται ειδικοί σε οικονομικά μοντέλα χρησιμοποιώντας υπολογιστικά φύλλα excel.
      • Ο ρόλος του Συνεργάτη είναι παρόμοιος με τον ρόλο του Αναλυτή.
      • Μπορεί να έχει την πρόσθετη ευθύνη να χρησιμεύσει ως σύνδεσμος μεταξύ κατώτερων και ανώτερων τραπεζιτών. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να συνεργαστεί απευθείας με πελάτες.
      • Είναι πολύ κοινό για έναν συνεργάτη να εργάζεται πάνω από 80 ώρες την εβδομάδα. Εργάζονται συχνά αργά το βράδυ και μερικές φορές μέχρι νωρίς το πρωί.

Καθημερινή δουλειά συνεργάτη επενδυτικής τραπεζικής:


Συνεργασία με αναλυτές

      • Το μεγαλύτερο μέρος της εργασίας που ασχολείται με τις παρουσιάσεις και τις συμφωνίες M&A γίνεται από τους Αναλυτές.
      • Οι συνεργάτες έρχονται στην εικόνα σχετικά με την επεξεργασία και τον ποιοτικό έλεγχο. Ελέγχουν τα τελικά έτοιμα οικονομικά μοντέλα, διαφάνειες παρουσίασης, γραμματικά λάθη και ορθογραφικά λάθη.
      • Για να επιτευχθεί το μεγαλύτερο μέρος της εργασίας, οι Συνεργάτες βασίζονται στους αναλυτές και ως εκ τούτου περνούν το μεγαλύτερο μέρος του χρόνου τους εκπαιδεύοντας τους.

Ανάθεση εργασιών και παρακολούθηση

      • Οι διευθυντές, οι αντιπρόεδροι και οι διευθύνοντες σύμβουλοι είναι αυτοί που έρχονται σε επαφή με τους συνεργάτες.
      • Έτσι, όποτε έρχεται μια νέα εργασία, είναι καθήκον του Συνεργάτη να κατανείμει και να κατανείμει τα καθήκοντα μεταξύ των Αναλυτών και των ίδιων.
      • Το μεγαλύτερο μέρος του χρόνου τους ξοδεύεται στο τηλέφωνο και στέλνει και λαμβάνει email.
      • Οι συνεργάτες απαιτούν τα πάντα να γίνονται εγκαίρως, επομένως κυνηγούν συνεχώς όλους για να κάνουν τη δουλειά.

Ολοκλήρωση σύνθετων οικονομικών μοντέλων

      • Εκτός από το μεγαλύτερο μέρος της εργασίας του Αναλυτή, όπως η προετοιμασία διαφανειών παρουσίασης ή η οικονομική ανάλυση, οι Συνεργάτες ασχολούνται επίσης με το χειρισμό των σύνθετων Οικονομικών Μοντέλων και άλλων κρίσιμων εργασιών.
      • Αυτό γίνεται ειδικά κατά τη διάρκεια των μεγάλων Συναλλαγών όπου οι VP συμμετέχουν στην επισκόπηση του έργου.

Αντιμετώπιση πελατών

      • Η κύρια δουλειά του συνεργάτη είναι να ασχολείται με τους πελάτες τους. Συζητούν κυρίως τους αριθμούς ή οποιοδήποτε άλλο θέμα χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης.

Χειρισμός των εργασιών διαχειριστή

      • Οι συνεργάτες συμμετέχουν στην πρόσληψη αναλυτών. Αντιμετωπίζουν τη συμμόρφωση και τις εσωτερικές νομικές ομάδες όταν πραγματοποιείται μια ζωντανή συναλλαγή.
      • Επίσης επικοινωνούν με άλλες τράπεζες, δικηγόρους, λογιστές, συμβούλους κ.λπ.

Επεξήγηση μισθών συνεργατών επενδυτικής τραπεζικής


Τύπος για πληρωμή :

      • Ο τύπος για την καταβολή μισθών στους τραπεζίτες διαφέρει από επιχείρηση σε επιχείρηση.
      • Ορισμένοι ακολουθούν άκαμπτους τύπους που βασίζονται στο πόσες επιχειρήσεις έφερε ένας τραπεζίτης, ενώ άλλοι πληρώνουν μισθούς βάσει μιας υποκειμενικής κατανομής των εταιρικών χρηματοοικονομικών κερδών.

Δομή αποζημίωσης:

      • Επιπλέον, ανεξάρτητα από το πώς διαρθρώνεται η αποζημίωση, όταν η επιχείρηση είναι αργή, τα μπόνους μειώνονται γρήγορα.
      • Ορισμένες επενδυτικές τραπεζικές εταιρείες τείνουν να πληρώνουν λιγότερο από άλλες επειδή μπορούν να ξεφύγουν από αυτήν.
      • Αλλά να θυμάστε πάντα ότι στο αρχικό επίπεδο, η ποιότητα της εμπειρίας που έχετε και η εταιρεία και η δύναμη των ανθρώπων με τους οποίους θα εργαστείτε είναι πολύ πιο σημαντικές από τον αρχικό μισθό σας.

Πόσα χρήματα κερδίζει ένας Συνεργάτης Επενδυτικών Τραπεζών ετησίως;


Ένας τυπικός μισθός Investment Banking Associate κυμαίνεται από 75.000 $ έως 250.000 $ σε ένα χρόνο.

Οι συνεργάτες κερδίζουν περισσότερα χρήματα εάν εργάζονται για μια μεγαλύτερη εταιρεία επενδύσεων, γενικά μια εταιρεία «Bulge-bracket».

Ο παρακάτω πίνακας δείχνει τα ποσά για τους μισθούς του Associate Investment Banking. (Κατά μέσο όρο τα τελευταία χρόνια)

Θέση Βασικός μισθός Εύρος μπόνους Συνολική αποζημίωση
Συνεργάτης 1ου έτους 110K $ - 125K $ 60K $ - 135K $ 170K $ - 260K $
Συνεργάτης 2ου έτους 120K $ - 135K $ 80K $ - 160K $ 200K $ - 295K $
Συνεργάτης 3ου έτους 130K $ - 160K $ 90K-190K $ 220K $ - 350K $

Ας δούμε τώρα ορισμένα πραγματικά ποσά μισθών από μερικές κορυφαίες τράπεζες επενδύσεων. (Για το Έτος-2015)

Τάξη Τράπεζα Επενδύσεων 1ος Έτος Συνεργάτης Μισθός & Μπόνους
 1 Ομάδα Blackstone  213.250 $   Βάση: $ 109K Μπόνους: $ 100K
 2 Έβεκορ  230,666 $  Βάση: $ 130K Μπόνους: 116K $
 3 Harris Williams & Company  208.399 $ Βάση: 120.000   $ Μπόνους: 100.000 $
4 JPMorgan Chase  $ 156.269   Βάση: 100.000 $ Μπόνους: $ 35K
5 Goldman Sachs  181,778 $   Βάση: $ 110K Μπόνους: 70K $
6 BMO Capital Markets 205.938 $   Βάση: Μπόνους 125K $: 90K $
7 Πίπερ Τζάφρι  $ 183.044   Βάση: 100.000 $ Μπόνους: 125.000 $
8 Παγκόσμιες αγορές της CIBC  179.500 $   Βάση: Μπόνους 98K $: 47K $
 9 Γουίλιαμ Μπλερ 125.000 $   Βάση: 85.000 $ Μπόνους: $ 35K
10 Citigroup  $ 157.292   Βάση: 100.000 $ Μπόνους: $ 40K

Πηγή: www.poetsandquants.com

Γιατί τα Μπόνους των Τραπεζών Επενδύσεων μεταβάλλονται;


Μπορείτε να πείτε ότι το στοιχείο μπόνους επηρεάζεται από αυτά τα δύο πράγματα:

      • Ατομική απόδοση
      • Ομαδική / εταιρική απόδοση.

Αυτό σημαίνει ότι ακόμη και αν έχετε αποδώσει περισσότερο από 100%, το μπόνους σας θα υποφέρει εάν η εταιρεία σας δεν κλείνει τις προσφορές και φέρνει την επιχείρηση.

Σε σενάρια όπου δεν υπάρχουν τόσες πολλές προσφορές, ο φόρτος εργασίας παραμένει ο ίδιος. Αυτό μπορεί να μειώσει το ηθικό σας καθώς δεν πληρώνεστε, παρόλο που η απόδοσή σας είναι κορυφαία.

Απαιτήσεις εργασίας του Investment Banking Associate


Στην επενδυτική τραπεζική, την εταιρική χρηματοδότηση και τη M&A:

      • Ικανότητα εκτέλεσης εκτιμήσεων DCF.
      • Εύρεση συγκρίσιμων εταιρειών.
      • Προχωρημένη εξειδίκευση του Excel.
      • Λήψη της Logistics σωστά.
      • Ρύθμιση συναντήσεων πελατών.
      • Ικανότητα δικτύωσης εντός της εταιρείας και φιλία με βασικούς ανθρώπους όπως Δικηγόροι, άτομα πληροφορικής και άτομα συμμόρφωσης.

Στις αγορές μετοχικού κεφαλαίου και χρέους:

      • Τιμολόγηση νέων προσφορών για ομόλογα, μετατρέψιμα ή άλλα μέσα.
      • Παρακολούθηση προηγούμενων συμφωνιών και τιμών για να μάθετε πού πηγαίνει η αγορά
      • Συντονισμός δέουσας επιμέλειας.
      • Προετοιμασία εγγράφων για συμφωνίες χρέους και μετοχών.
      • Δημιουργία βιβλίων Pitch.
      • Έλεγχος και δημιουργία εβδομαδιαίων ενημερωτικών δελτίων σε ορισμένες περιπτώσεις. 

Στις πωλήσεις και τις συναλλαγές:

      • Γνωρίζοντας πού είναι οι τιμές!
      • Εργασία με Μοντέλα Τιμολόγησης Επιλογών
      • Κάνοντας τους πελάτες να αισθάνονται άνετα

Οι βασικοί παράγοντες επιτυχίας περιλαμβάνουν


      • Δουλεύοντας σε ένα χαοτικό περιβάλλον και ολοκληρώνοντας τα πράγματα.
      • Αναλαμβάνοντας πρωτοβουλίες και εργασία για το πώς θα μπορούσε να γίνει η δουλειά με καλύτερο τρόπο.
      • Διατηρώντας μια καλή εργασιακή σχέση με τους Πελάτες, καθώς μπορεί να σας φέρουν περισσότερη Επιχείρηση.
      • Έχοντας ένα εξαιρετικό δίκτυο εντός της εταιρείας.
      • Όντας μάγος υπολογιστή.
      • Καλή αίσθηση επιδέσμου.
      • Και τελευταίο αλλά όχι λιγότερο σημαντικό: Πάντα να κάνετε το αφεντικό σας να φαίνεται καλό!

Οι ακόλουθες δεξιότητες είναι απαραίτητες για εργασία σε μια Τράπεζα Επενδύσεων


      • Οι τράπεζες επενδύσεων θέλουν υπαλλήλους με συνδυασμό ισχυρών, διαπροσωπικών δεξιοτήτων, δεξιοτήτων πωλήσεων, δεξιοτήτων επικοινωνίας, αναλυτικών δεξιοτήτων, ικανότητα σύνθεσης, δημιουργικής ικανότητας
      • Οι ώρες είναι τακτικά μεγάλες και συχνά μη κοινωνικές. Η εργασία του Σαββατοκύριακου είναι κοινή καθώς οι προσφορές πλησιάζουν κρίσιμα στάδια.
      • Δεκαπέντε ώρες ημέρες δεν είναι ασυνήθιστο σε μια τράπεζα επενδύσεων. Οι επενδυτές τραπεζίτες εργάζονται έως και 100 ώρες την εβδομάδα.
      • Το εργασιακό περιβάλλον μπορεί να είναι εξαιρετικά αγχωτικό καθώς καθορίζονται υψηλές προσδοκίες για στόχους. Η επενδυτική τραπεζική βιομηχανία συνδέεται στενά με την οικονομία. Έτσι, η διαθεσιμότητα θέσεων εργασίας και ο αριθμός των απωλειών θέσεων εργασίας κυμαίνονται ανάλογα με το πόσο υγιής είναι η οικονομία.
      • Πολλές τράπεζες επενδύσεων έχουν παγκόσμια γραφεία και προσφέρουν στους εκπαιδευόμενους την ευκαιρία να εργαστούν στο εξωτερικό εντός των δύο πρώτων ετών. Μόλις καταρτιστεί, ένας επενδυτής τραπεζίτης μπορεί να αφιερώνει σημαντικό χρόνο στο εξωτερικό.

Εκπαιδευτικά προσόντα Συνεργάτη Επενδυτικής Τραπεζικής


      • Οι συνεργάτες Investment Banking πρέπει να είναι ιδιοφυΐες και στην πραγματικότητα οφείλονται σε όλα τα μαθηματικά, τα χρηματοοικονομικά και άλλα προκλητικά μαθήματα που μαθαίνουν στο κολέγιο.
      • Οι περισσότεροι από τους Συνεργάτες έχουν το μεταπτυχιακό τους στη Διοίκηση Επιχειρήσεων, στη χρηματοδότηση ή στα στατιστικά.
      • Κάποιοι μπορεί ακόμη να έχουν διδακτορικό στις Επιχειρήσεις, τα Οικονομικά ή τα Οικονομικά.
      • Το Investment Banking δεν είναι απλώς ένα φλιτζάνι τσάι. Και γι 'αυτό οι Συνεργάτες πρέπει να είναι έξυπνοι, γρήγοροι και συχνά πρέπει να υποβάλλονται σε προπονήσεις για να ενημερώνουν τις γνώσεις τους.

Ερωτήσεις συνέντευξης συνεργατών επενδυτικής τραπεζικής


Αυτά θα είναι η γενική ερώτηση που μπορείτε να περιμένετε κατά τη διάρκεια της συνέντευξής σας:

      • Τι γνωρίζετε για το Investment Banking και τον κλάδο;
      • Γιατί ενδιαφέρεστε για μια καριέρα στον τομέα της Επενδυτικής Τραπεζικής;
      • Τι γνωρίζετε για την εταιρεία μας;
      • Τι γίνεται με τις εκκλήσεις πολιτισμού και εταιρειών μας;

Ακολουθούν οι ερωτήσεις σχετικά με το βιογραφικό που μπορεί να τεθούν:

      • Τα δυνατά και αδύνατα σημεία σας με σωστή αιτιολόγηση και παραδείγματα του ίδιου.
      • Εφαρμογή / Χρήση της δύναμης σας στην Επενδυτική Τραπεζική;
      • Το μεγαλύτερο επίτευγμά σας;
      • Πώς θα περιγράφατε την αποτυχία; Η εμπειρία σας εάν υπάρχει και τι μάθατε από αυτήν;
      • Ποιες ιδιότητες μπορείτε να φέρετε στην ομάδα σας; Παραδείγματα για το ίδιο.
      • Πώς θα σας περιγράψουν οι συνάδελφοί σας;
      • Πώς θα σας περιγράψει ο Διευθυντής σας σε μια προηγούμενη εργασία;
      • Ποιο είναι το στυλ Ηγεσίας σας;

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα μιας εργασίας επενδυτικής τραπεζικής:


Επενδύσεις στην επενδυτική τραπεζική

      • Καλή πληρωμή
      • Ευκαιρία για αλληλεπίδραση και εργασία με πραγματικά έξυπνους ανθρώπους
      • Φοβερός τρόπος ζωής επενδυτικής τραπεζικής
      • Υπέροχοι χώροι γραφείων

Μειονεκτήματα της επενδυτικής τραπεζικής

      • Μεγάλες ώρες εργασίας
      • Έλλειψη ύπνου, έλλειψη ρουτίνας και κίνδυνοι για την υγεία που σχετίζονται με αυτό.
      • Προσδοκία να είναι διαθέσιμη 24 * 7
      • Αγχωτικό περιβάλλον
      • Rocky Personal Life
      • Χωρίς κοινωνική ζωή

συμπέρασμα


Οι Επενδυτικοί Τραπεζικοί Συνεργάτες απολαμβάνουν τον αυξανόμενο αριθμό μισθών, αλλά έτσι φοβούνται την αύξηση των ωρών εργασίας Αυτή είναι η δόξα και η αγωνία της εργασίας σε μια Τράπεζα Επενδύσεων. Ελπίζω να έχετε μια ματιά ποιοι είναι αυτοί οι Συνεργάτες Επενδυτικής Τραπεζικής και πόσο πληρώνονται για εργασία σε μια Τράπεζα Επενδύσεων.