Λειτουργία Excel XIRR | Πώς να χρησιμοποιήσετε τον τύπο Excel XIRR (Παραδείγματα)

Λειτουργία XIRR Excel

Η συνάρτηση XIRR είναι επίσης γνωστή ως εκτεταμένη συνάρτηση εσωτερικού ποσοστού απόδοσης στο excel και αυτή η συνάρτηση χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό με βάση πολλαπλές επενδύσεις που πραγματοποιήθηκαν την ίδια χρονική περίοδο, αυτή είναι επίσης μια χρηματοοικονομική συνάρτηση στο excel και είναι μια ενσωματωμένη συνάρτηση που λαμβάνει τιμές ημερομηνιών και μαντεύει την αξία ως εισροές σε αυτό.

Σύνταξη

  • Αξία *: Τα ποσά της συναλλαγής. Αναφέρεται σε μια σειρά ταμειακών ροών που αντιστοιχούν σε ένα πρόγραμμα πληρωμών
  • Ημερομηνίες *  Οι ημερομηνίες συναλλαγής. Αναφέρεται σε μια σειρά ημερομηνιών που αντιστοιχούν στην αντίστοιχη συναλλαγή της
  • estim_irr:  Προαιρετικό. Η κατά προσέγγιση επιστροφή. Προεπιλογή = 10%

Τρόπος χρήσης της συνάρτησης XIRR στο Excel

Ας πάρουμε μερικούς υπολογισμούς XIRR σε παραδείγματα του Excel, προτού χρησιμοποιήσουμε το βιβλίο εργασίας λειτουργίας XIRR excel:

Μπορείτε να κατεβάσετε αυτό το πρότυπο XIRR Function Excel εδώ - Πρότυπο XIRR Function Excel

Παράδειγμα # 1

Ας υποθέσουμε ότι επενδύετε Rs. 8000 τον Μάρ 2012 και θα λάβετε ένα ποσό Rs. 2000 σε διαφορετικά χρονικά διαστήματα από Μάρτιο έως Δεκέμβριο 2017. Σε αυτήν την περίπτωση, η εισαγωγή σας στο φύλλο excel θα περιέχει την ώρα και το αντίστοιχο ποσό όπως φαίνεται παρακάτω.

Το XIRR excel μπορεί έτσι να υπολογιστεί ως XIRR (τιμές, ημερομηνίες) όπως φαίνεται παρακάτω

Παράδειγμα # 2

Ας υποθέσουμε ότι επενδύετε Rs. 2000 πολλές φορές από την 1η Απριλίου 2017 έως τις 10 Δεκεμβρίου 2017. Στο τέλος, λαμβάνετε ένα ποσό Rs. 20.000 στις 5 Μαρτίου 2018. Σε αυτήν την περίπτωση, η εισαγωγή σας στο φύλλο excel θα σας αρέσει

Για να υπολογίσετε το ποσοστό απόδοσης αυτής της επένδυσης, θα παράσχετε την είσοδο ως XIRR (τιμές, ημερομηνίες) όπως φαίνεται παρακάτω

Θα διαπιστώσετε ότι το XIRR στην παραπάνω περίπτωση είναι 0,78.

Παράδειγμα # 3

Ας υποθέσουμε ότι ξεκινήσατε να επενδύετε ποσό 8000 Rs τον Μάρτιο του 2011 σε αμοιβαία κεφάλαια. Αφού δείτε καλές αποδόσεις στο ποσό σας, επενδύατε κάθε χρόνο με αύξηση 10% κάθε φορά και το 8ο έτος, λάβατε ένα ποσό Rs. 100.000. Η είσοδος, σε αυτήν την περίπτωση, θα είναι όπως φαίνεται παρακάτω:

Το XIRR θα υπολογιστεί ως XIRR (τιμές, ημερομηνίες) à XIRR (B3: B10, A3: A10)

Το παραπάνω παράδειγμα μπορεί επίσης να εξεταστεί με διαφορετικό τρόπο. Στην πρώτη σας επένδυση, λαμβάνετε συνολικό ποσό Rs. 8800 (10% στην επένδυσή σας) σε ένα χρόνο. Αποφασίζετε να επενδύσετε αυτό το ποσό που σας δίνει μια απόδοση 10% ξανά και αυτός ο κύκλος συνεχίζεται για 7 συνεχόμενα έτη, και λαμβάνετε ένα ποσό Rs. 1.00.000 τον 8ο χρόνο.

Παράδειγμα # 4

Ας υποθέσουμε ότι επενδύετε Rs. 8.000 σε τρία συνεχόμενα χρόνια και λαμβάνετε συνολικά Rs. 28.000 τα επόμενα πέντε χρόνια. Σε αυτήν την περίπτωση, τόσο οι επενδύσεις όσο και οι εξαγορές γίνονται για μια χρονική περίοδο. Η είσοδος στο excel θα είναι όπως φαίνεται παρακάτω:

Για τον υπολογισμό του ποσοστού απόδοσης αυτής της συναλλαγής, η συνάρτηση XIRR θα δοθεί από το XIRR (τιμές, ημερομηνίες) όπως φαίνεται παρακάτω:

Το XIRR εδώ είναι 0,037.

Εφαρμογές

Το XIRR in excel εφαρμόζεται σε οποιοδήποτε επενδυτικό χαρτοφυλάκιο με πολλαπλές ταμειακές ροές για μια χρονική περίοδο. Μερικά από αυτά περιλαμβάνουν SIP αμοιβαίων κεφαλαίων, προγράμματα επιστροφής χρημάτων, PPF, EPF, κ.λπ. Το XIRR Excel μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί σε συνδυασμό πολλών επενδύσεων σε διαφορετικά μέρη για τον υπολογισμό του συνολικού ποσοστού απόδοσης.

Πράγματα που πρέπει να θυμάστε

  • Το επενδυμένο ποσό (εκροή) θα πρέπει να μετράται ως αρνητικό και το ποσό που λαμβάνεται (εισροή) ως θετικό
  • Οι αξίες των ταμειακών ροών μπορούν να αναφέρονται σε οποιαδήποτε σειρά.
  • Θα πρέπει να υπάρχει εκροή και εισροή μετρητών. Εάν λείπει κάποιο από τα δύο, η συνάρτηση XIRR θα επιστρέψει το #NUM! λάθος.
  • Οι ημερομηνίες πρέπει να είναι έγκυρες. Η παροχή μη έγκυρης ημερομηνίας στην παράμετρο ημερομηνίας θα έχει ως αποτέλεσμα #NUM! σφάλμα στη συνάρτηση XIRR.
  • Ο αριθμός των τιμών και των ημερομηνιών πρέπει να είναι ίσος. Οι άνισοι αριθμοί θα οδηγήσουν σε σφάλμα.