Καριέρα Διαχείρισης Πλούτου | Λίστα των κορυφαίων 5 θέσεων εργασίας στη διαχείριση πλούτου
Λίστα των κορυφαίων 5 σταδιοδρομιών στη διαχείριση πλούτου
Ακολουθούν μερικές από τις εργασίες διαχείρισης πλούτου που μπορεί να επιλέξει ένα άτομο -
Επισκόπηση της σταδιοδρομίας Wealth Management
Η σταδιοδρομία διαχείρισης πλούτου περιλαμβάνει την παροχή Χρηματοοικονομικών Συμβουλευτικών Υπηρεσιών, Λογιστικών Υπηρεσιών, Σχεδιασμού Ακινήτων, Ασφαλιστικών Πολιτικών, Επενδύσεων σε Αγορές Κεφαλαίου & Χρεών, Σχεδιασμός Συνταξιοδότησης κ.λπ. έχει εκχωρηθεί στους Πελάτες HNI για να κατανοήσουν τις απαιτήσεις τους και να τους ικανοποιήσουν με την καλύτερη Οικονομική Λύση για Ανάπτυξη της βάσης περιουσιακών στοιχείων τους.
Το Wealth Management Professional είναι το άτομο που είναι το ενιαίο σημείο επαφής μεταξύ του πελάτη HNI και της εταιρείας. Θα χρησιμοποιήσει εσωτερικά και εξωτερικά μέσα για να καταλήξει σε ένα Συμπέρασμα για να προσφέρει την καλύτερη δυνατή μίξη στον Πελάτη. Το τμήμα διαχείρισης πλούτου είναι πιο επιθετικό όταν η οικονομία αναπτύσσεται και οι αγορές μετοχών βρίσκονται στο αποκορύφωμά τους και υπάρχουν περισσότερες επενδύσεις που έρχονται στις αγορές από και επενδυτές HNI.
Ας συζητήσουμε τώρα τις κορυφαίες 5 καριέρες στη διαχείριση πλούτου -
Καριέρα # 1 - Προσωπικός Οικονομικός Σύμβουλος
Ποιος είναι ο Προσωπικός Οικονομικός Σύμβουλος;
Είναι αυτός που συναντά προσωπικά τους Πελάτες για να τους προτείνει την καλύτερη δυνατή επιλογή για τον Χρηματοοικονομικό Σχεδιασμό, τη Λογιστική, τον Σχεδιασμό Ακινήτων και την Ασφάλιση τους
| Προσωπικός οικονομικός σύμβουλος - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Υπεύθυνος για την προμήθεια νέων πελατών για την εταιρεία από την αγορά μέσω της πολλαπλής πώλησης διαφόρων χρηματοοικονομικών προϊόντων σε αυτούς. |
| Ονομασία | Οικονομικός σύμβουλος |
| Πραγματικός ρόλος | Γνωρίστε νέους ανθρώπους σε καθημερινή βάση και προσπαθήστε να τους πείσετε προτείνοντας διάφορα χρηματοοικονομικά προϊόντα όπως αμοιβαία κεφάλαια, μετοχές, ασφάλιση κ.λπ. για την επίτευξη των οικονομικών στόχων και των επενδύσεών τους. |
| Στατιστικά εργασίας | Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας των ΗΠΑ (//www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), ο αριθμός των θέσεων εργασίας σε αυτήν την κατηγορία ήταν 2,71.900 από το 2016 και αναμένεται να αυξηθεί στο 15% από το 2016 έως το 2026. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Boston Consultancy Group, Travellers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Μισθός | Ο μέσος ετήσιος μισθός για έναν προσωπικό οικονομικό σύμβουλο από το 2016 ήταν 88.890 $. |
| Ζήτηση & προσφορά | Παρακολουθώντας τις τρέχουσες τεχνολογικές εξελίξεις, η ζήτηση για αυτό το προφίλ έχει μειωθεί σημαντικά επειδή υπάρχουν πολλοί διαδικτυακοί τρόποι για τους ανθρώπους να λάβουν την ενημερωμένη τους απόφαση και να επενδύσουν στο αγαπημένο τους προϊόν χωρίς και προσωπική βοήθεια. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | CPA / MBA από πανεπιστήμια βαθμίδας -1 με εμπειρία τουλάχιστον 5-10 ετών. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CPA / MBA |
| Θετικά | Ο ρόλος του πελάτη καθώς πρέπει να πείσετε τον πελάτη να αγοράσει το προϊόν σας, γεγονός που αυξάνει τις δεξιότητες μάρκετινγκ και επιχείρησής σας |
| Αρνητικά | Πολλοί άνθρωποι προτιμούν να κάνουν άμεσες επενδύσεις παρά να περάσουν από έναν προσωπικό χρηματοοικονομικό σύμβουλο, δεδομένου ότι έχει κόστος. |
Καριέρα # 2 - Διευθυντής σχέσεων
Ποιος είναι Διευθυντής Σχέσεων;
Είναι αυτός που είναι το ενιαίο σημείο επαφής για τον πελάτη HNI και την εταιρεία διαχείρισης πλούτου.
| Relationship Manager - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Υπεύθυνος για την προμήθεια επιχειρήσεων για την εταιρεία κατανοώντας το προφίλ κινδύνου του πελάτη και διατηρώντας μια μακροχρόνια σχέση μαζί τους για την απόκτηση επαναλαμβανόμενων επιχειρήσεων. |
| Ονομασία | Διευθυντής σχέσεων |
| Πραγματικός ρόλος | Δημιουργήστε νέα επιχείρηση και συντονίστε με τα εσωτερικά τμήματα για να την εκτελέσετε. |
| Στατιστικά εργασίας | Σύμφωνα με το γραφείο στατιστικών εργασίας των ΗΠΑ //www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, ο αριθμός των θέσεων εργασίας σε αυτήν την κατηγορία ήταν 3.855.500 από το 2016 και αναμένεται να αυξηθεί στο 7% από 2016 έως 2026. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan και Vanguard Group |
| Μισθός | Ο μέσος ετήσιος μισθός για έναν υπεύθυνο σχέσεων από το 2016 ήταν 1,24,220 $. |
| Ζήτηση & προσφορά | Ο λόγος ζήτησης και προσφοράς θα εξαρτηθεί πλήρως από την ανάπτυξη ή τη συρρίκνωση του τομέα στον οποίο δραστηριοποιείται η εταιρεία μαζί με τις κυβερνητικές πολιτικές που θα ευνοήσουν τον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | CFA / CFP / CPA / MBA από πανεπιστήμια Tier -1 με εμπειρία τουλάχιστον 5-10 ετών. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Θετικά | Οι αναλυτικές δεξιότητες γίνονται απότομες και μια ευκαιρία να εργαστούν μαζί με όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. |
| Αρνητικά | Οι στόχοι πωλήσεων μπορεί να είναι ένα βάρος για τον εργαζόμενο. |
Καριέρα # 3 - Διευθυντής Επιχειρηματικής Ανάπτυξης
Ποιος είναι ο Διευθυντής Επιχειρηματικής Ανάπτυξης;
Είναι αυτός που ηγείται της ομάδας ανάπτυξης επιχειρήσεων στην εταιρεία.
| Διευθυντής Επιχειρηματικής Ανάπτυξης - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Οικοδόμηση ισχυρών σχέσεων με πελάτες και επενδυτές Ultra HNI στην αγορά. |
| Ονομασία | Διευθυντής - Ανάπτυξη Επιχειρήσεων |
| Πραγματικός ρόλος | Οδηγήστε την ομάδα των διαχειριστών σχέσεων στην εταιρεία και καθοδηγήστε τους με το σωστό είδος εκπαίδευσης και καθοδήγησης που απαιτείται για τη δουλειά. |
| Στατιστικά εργασίας | Δεδομένου ότι είναι μια θέση σε επίπεδο διαχείρισης, τα στατιστικά στοιχεία δεν είναι άμεσα διαθέσιμα στον Ιστό. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan και Vanguard Group |
| Μισθός | Ο μέσος ετήσιος μισθός για έναν προσωπικό διευθυντή επιχειρηματικής ανάπτυξης θα κυμαίνεται μεταξύ 2,00,000 $ - 5,00,000 $ ανάλογα με τη δομή των μισθών. |
| Ζήτηση & προσφορά | Ιδιαίτερα απαιτημένο προφίλ στην αγορά, καθώς απαιτεί εκτεταμένη εμπειρία και εμπειρογνωμοσύνη στον τομέα. Είναι η πιο απαιτητική δουλειά στον κλάδο όπου η προσφορά είναι περιορισμένη και η ζήτηση αυξάνεται μέρα με τη μέρα. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA από πανεπιστήμια βαθμίδας -1 με εμπειρία τουλάχιστον 15-20 ετών. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Θετικά | Πρωταγωνιστικός ρόλος στην εταιρεία και αποκλειστική ευθύνη για τη δημιουργία επιχειρήσεων για τον οργανισμό. |
| Αρνητικά | Επικίνδυνο προφίλ, καθώς οι μηνιαίοι στόχοι πρέπει να επιτευχθούν |
Καριέρα # 4 - AVP - Διαχείριση χαρτοφυλακίου
Ποιος είναι ο AVP;
Είναι ο επικεφαλής του Τμήματος PMS της Εταιρείας Διαχείρισης Πλούτου;
| AVP - Διαχείριση χαρτοφυλακίου - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Υπεύθυνος για λειτουργίες από άκρο σε άκρο του τμήματος PMS και παρακολούθηση των χαρτοφυλακίων των πελατών HNI και εξυπηρέτηση των αναγκών τους. |
| Ονομασία | AVP -PMS |
| Πραγματικός ρόλος | Λειτουργική υποστήριξη στον διαχειριστή κεφαλαίων, εξυπηρετώντας τους πελάτες HNI κατόπιν αιτήματος. |
| Στατιστικά εργασίας | Διαφέρει από χώρα σε χώρα. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan και Vanguard Group. |
| Μισθός | Ο μέσος ετήσιος μισθός για ένα AVP PMS θα κυμαίνεται μεταξύ 75.000 $ - 1.50.000 $. |
| Ζήτηση & προσφορά | Πολύ υψηλή ζήτηση στην αναπτυσσόμενη αγορά, καθώς πολλοί λογαριασμοί ανοίγουν όταν το χρηματιστήριο βρίσκεται στο αποκορύφωμά του, το οποίο απαιτεί υπηρεσία ανώτερου επιπέδου. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | CFA / CPA / MBA από πανεπιστήμια βαθμίδας -1 με εμπειρία τουλάχιστον 8-10 ετών. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Θετικά | Άμεση αλληλεπίδραση με τον διαχειριστή χαρτοφυλακίου της εταιρείας και καλές πληροφορίες για τις χρηματοοικονομικές αγορές |
| Αρνητικά | Η επιτραπέζια εργασία και η εξυπηρέτηση πελατών μπορεί να είναι πλήξη για ένα άτομο που του αρέσει να εμπορεύεται τον εαυτό του και να δημιουργεί επιχειρήσεις για τον οργανισμό. |
Καριέρα # 5 - Σύμβουλος Επενδύσεων
Ποιος είναι Σύμβουλος Επενδύσεων;
Είναι αυτός που γενικά εργάζεται σε μια Τράπεζα και κατανοεί την Όρεξη Κινδύνου του Πελάτη και του προσφέρει την κατάλληλη Λύση.
| Σύμβουλος Επενδύσεων - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Υπεύθυνος για την παροχή της σωστής λύσης στον πελάτη σύμφωνα με τις απαιτήσεις του. |
| Ονομασία | Σύμβουλος Επενδύσεων |
| Πραγματικός ρόλος | Συνεργάζεται στενά με την ομάδα προϊόντων της εταιρείας. |
| Στατιστικά εργασίας | Διαφέρει από εταιρεία σε εταιρεία. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan και Vanguard Group. |
| Μισθός | Ο μέσος ετήσιος μισθός για έναν σύμβουλο επενδύσεων κυμαίνεται μεταξύ 100.000 $ - 2.00.000 $. |
| Ζήτηση & προσφορά | Πολύ απαιτημένο προφίλ στην αγορά, καθώς συνοδεύεται από μεγάλη εμπειρία στον τομέα, καθώς απαιτείται προσωπική πινελιά για να χειριστεί τον πελάτη, να κατανοήσει τις απαιτήσεις του και, στη συνέχεια, να του προσφέρει την καλύτερη λύση. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | CFP / CFA / CPA / MBA από πανεπιστήμια βαθμίδας -1 με εμπειρία τουλάχιστον 8-10 ετών. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | MBA / CFA |
| Θετικά | Γνωρίστε νέους ανθρώπους και αναπτύξτε καλές σχέσεις εντός του οργανισμού. |
| Αρνητικά | Η επιτραπέζια εργασία και η εξυπηρέτηση πελατών μπορεί να είναι πλήξη για ένα άτομο που του αρέσει να εμπορεύεται τον εαυτό του και να δημιουργεί επιχειρήσεις για τον οργανισμό. |
συμπέρασμα
Το Wealth Management είναι μια από τις συναρπαστικές σταδιοδρομίες που μπορεί κανείς να εξετάσει μακροπρόθεσμα, καθώς θα εκτεθεί σε πολλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων όπως μετοχές, ομόλογα, προγραμματισμός ακινήτων, PMS, ΟΕΕ, αμοιβαία κεφάλαια, προγράμματα συνταξιοδότησης, κρατικά χρεόγραφα, λογαριασμούς θησαυρού, Αν και ο υποψήφιος θα απαιτούσε ειδική εμπειρογνωμοσύνη σε μία από αυτές τις τάξεις περιουσιακών στοιχείων για να κάνει μια εξειδίκευση σε αυτόν τον τομέα μακροπρόθεσμα. Για παράδειγμα, ένας στατιστικός αναλυτής θα είναι το καλύτερο άτομο για έναν ρόλο συνταξιοδότησης και ένας οικονομικός αναλυτής θα ταιριάζει καλύτερα στην πώληση PMS / AIF / Αμοιβαίων Κεφαλαίων / Μετοχών.
