seychellesartprojects.org

Διαφορά μεταξύ CFA και σειρά 7

CFA ή Chartered Financial Analyst προσφέρεται από το CFA Institute και το μάθημα προσφέρει ευκαιρίες σε διαχείριση χαρτοφυλακίου, διαχείριση κινδύνων, σύμβουλος, διευθύνων σύμβουλος κ.λπ. ενώ η Σειρά 7 προσφέρεται από τη FINRA και με την ολοκλήρωση αυτού του μαθήματος ένα άτομο θα είναι επιλέξιμο για εγγραφή με αυτορρυθμιζόμενο οργανισμό για επιτυχημένη διαπραγμάτευση σε γενικές αξίες που περιλαμβάνουν ομόλογα και εταιρικά αποθέματα.

Σε αυτό το συγκριτικό άρθρο, πρόκειται να συζητήσουμε την εξέταση CFA, ένα σημαντικό χρηματοοικονομικό διαπιστευτήριο και μια άδεια σειράς 7 , μια προϋπόθεση που θέτει η FINRA για όσους ασχολούνται με το εμπόριο κινητών αξιών. Αυτό θα βοηθήσει όσους αμφισβητούν αυτά τα δύο προσόντα να κάνουν μια ενημερωμένη επιλογή σύμφωνα με την ατομική τους επιλεξιμότητα και προτιμήσεις.

Τι είναι το CFA;

Η πιστοποίηση CFA (Chartered Financial Analyst) θεωρείται το «χρυσό πρότυπο» της διαχείρισης των επενδύσεων και της χρηματοοικονομικής ανάλυσης, σχεδιασμένη για να επικυρώνει τις γνώσεις και τις ικανότητες των ειδικών σε αυτούς και σε συναφείς τομείς. Προσφέρεται από το CFA Institute, USA, αυτό είναι αναμφίβολα ένα από τα πιο φημισμένα προγράμματα πιστοποίησης στα χρηματοοικονομικά που βοηθούν τους επαγγελματίες να αποκτήσουν προηγμένες δυνατότητες σε πολύ εξειδικευμένους τομείς γνώσης, όπως διαχείριση χαρτοφυλακίου, οικονομική ανάλυση και χρηματοοικονομικές συμβουλές μεταξύ άλλων τομέων.

Έχει ένα από τα χαμηλότερα ποσοστά επιτυχίας μεταξύ των χρηματοοικονομικών διαπιστευτηρίων, καθιστώντας το ένα από τα πιο δύσκολα να αποκτήσετε, και ένα από τα πιο περιζήτητα επίσης στον χρηματοπιστωτικό κλάδο.

Τι είναι η Άδεια Σειράς 7;

Θα πρέπει να γίνει κατανοητό από την αρχή ότι η Σειρά 7 είναι μια άδεια, σε αντίθεση με την CFA που σημαίνει πιστοποίηση. Το εύρος και τα περιεχόμενα των εξετάσεων της Σειράς 7 είναι σίγουρα πολύ πιο περιορισμένα σε σύγκριση με το CFA και στοχεύουν συγκεκριμένα στο να βοηθήσουν όσους ασχολούνται με την πώληση και την αγορά χρηματοοικονομικών προϊόντων να αποκτήσουν τις απαραίτητες γνώσεις και δεξιότητες για τη δουλειά.

Για να συμμετάσχετε στις εξετάσεις της Σειράς 7, ένα άτομο πρέπει να χρηματοδοτείται από μια εταιρεία μέλος της FINRA και είναι επίσης απαραίτητη προϋπόθεση για να συμμετάσχετε σε πολλές άλλες εξετάσεις FINRA. Η απόκτηση άδειας σειράς 7 δεν είναι τόσο δύσκολη όσο η απόκτηση Χάρτη CFA με τον τελευταίο να αντιπροσωπεύει πολύ προηγμένες γνώσεις και δυνατότητες στον οικονομικό τομέα.

CFA Certification vs Series 7 License Infographics

Ας δούμε τις κορυφαίες διαφορές μεταξύ της πιστοποίησης CFA έναντι της άδειας σειράς 7 μαζί με τα γραφήματα.

Απαιτήσεις εξετάσεων

Απαιτήσεις εξετάσεων CFA

Για να πληροί τις προϋποθέσεις για CFA, ένας υποψήφιος πρέπει να έχει πτυχίο Bachelor (ή θα πρέπει να είναι στο τελευταίο έτος πτυχίου Bachelor) ή 4 χρόνια επαγγελματικής εργασιακής εμπειρίας ή 4 χρόνια τριτοβάθμιας εκπαίδευσης και επαγγελματική επαγγελματική εμπειρία.

Απαιτήσεις εξετάσεων σειράς 7

Κάποιος πρέπει να έχει τη χορηγία μιας εταιρείας με συμμετοχή στη FINRA. Αυτή είναι η μόνη προϋπόθεση για αυτήν την εξέταση.

Συγκριτικός πίνακας CFA vs Series 7

Ενότητα	CFA	Σειρά 7
Η πιστοποίηση οργανώθηκε από	Το CFA οργανώνεται από το CFA Institute	Οι εξετάσεις της σειράς 7 διοργανώνονται από την FINRA
Αριθμός επιπέδων	CFA: Το CFA έχει 3 επίπεδα εξετάσεων, καθένα από τα οποία χωρίζεται σε δύο συνεδρίες εξετάσεων (πρωινές και απογευματινές συνεδρίες) CFA Μέρος I: Πρωινή συνεδρία: 120 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής Απογευματινή συνεδρία: 120 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής CFA Μέρος II: Πρωινή συνεδρία: 10 ερωτήσεις σετ αντικειμένων Απογευματινή συνεδρία: 10 ερωτήσεις σετ στοιχείων CFA Μέρος III: Πρωινή συνεδρία: Ερωτήσεις δομημένης απάντησης (δοκίμιο) (συνήθως μεταξύ 8-12 ερωτήσεων) με μέγιστο 180 πόντους. Απογευματινή συνεδρία: 10 ερωτήσεις σετ στοιχείων	Είναι μια απλή εξέταση που διενεργείται σε δύο συνεδρίες με 250 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής, συν 10 ερωτήσεις «προ-δοκιμής» (σύνολο 260 ερωτήσεις). Οι υποψήφιοι πρέπει να δοκιμάσουν 130 ερωτήσεις σε κάθε μια από τις εξετάσεις.
Τρόπος / διάρκεια της εξέτασης	CFA: Σε επίπεδα CFA Μέρος I, II, III, υπάρχουν πρωινές και απογευματινές συνεδρίες 3 ωρών η καθεμία	Είναι μια απλή εξέταση που χορηγείται σε δύο συνεδρίες διάρκειας 3 ωρών η καθεμία (συνολική διάρκεια 6 ωρών).
Παράθυρο εξετάσεων	Οι εξετάσεις επιπέδου CFA Μέρος I, II & III διεξάγονται το πρώτο Σάββατο του Ιουνίου κάθε έτους, ενώ οι εξετάσεις Μέρος Ι μπορούν επίσης να ληφθούν τον Δεκέμβριο	Μπορεί να προγραμματιστεί για οποιαδήποτε ημέρα της εβδομάδας εντός ενός παραθύρου 120 ημερών κατά την εγγραφή στις εξετάσεις στο FINRA.
μαθήματα	Το πρόγραμμα σπουδών περιεχομένου CFA αποτελείται από 10 ενότητες με αυξανόμενο επίπεδο δυσκολίας, από εξετάσεις CFA Part I έως Part II & Part III, αντίστοιχα. Αυτές οι 10 ενότητες αποτελούνται από: * Ηθική και επαγγελματικά πρότυπα * Ποσοτικές μέθοδοι *Οικονομικά * Οικονομικές αναφορές και ανάλυση *Εταιρική χρηματοδότηση *Διαχείριση χαρτοφυλακίου * Επενδύσεις μετοχών * Σταθερό εισόδημα *Παράγωγα * Εναλλακτικές Επενδύσεις	Οι εξετάσεις της Σειράς 7 καλύπτουν σχετικούς τομείς γνώσεων που σχετίζονται με τις πέντε κύριες λειτουργίες του Γενικού Εκπροσώπου Κινητών Αξιών. Αυτά περιλαμβάνουν: Λειτουργία 1 : Αναζητά επιχειρηματική δραστηριότητα για τον μεσίτη-έμπορο μέσω πελατών και δυνητικών πελατών Λειτουργία 2 : Αξιολογεί τις λοιπές κατοχές ασφάλειας των πελατών, την οικονομική κατάσταση και τις ανάγκες, την οικονομική κατάσταση, τη φορολογική κατάσταση και τον επενδυτικό στόχο Λειτουργία 3 : Ανοίγει λογαριασμούς, μεταφέρει περιουσιακά στοιχεία και διατηρεί κατάλληλα αρχεία λογαριασμών Λειτουργία 4 : Παρέχει στους πελάτες πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις και κάνει τις κατάλληλες προτάσεις Λειτουργία 5 : Λαμβάνει και επαληθεύει τις οδηγίες αγοράς και πώλησης των πελατών, εισάγει παραγγελίες και παρακολουθεί
Ποσοστό επιτυχίας	CFA 2016 χρειάζεστε CFA Level 1 43%, CFA level 2 46% και για CFA level 3 54%	Το μέσο ποσοστό επιτυχίας για τις εξετάσεις Σειράς 7 είναι μεγαλύτερο από 70%
Αμοιβές	Η χρέωση CFA είναι περίπου 650 $ - 1380 $ συμπεριλαμβανομένης της εγγραφής και της εξέτασης.	Εξετάσεις Σειράς 7: $ 305 Φεβρουάριος 2017.
Ευκαιρίες εργασίας / τίτλοι εργασίας	Είναι ένα προηγμένο διαπιστευτήριο στη χρηματοοικονομική ανάλυση που μπορεί να βοηθήσει στην ανάπτυξη ικανοτήτων εμπειρογνωμόνων για διαχείριση χαρτοφυλακίου, έρευνα μετοχών και άλλους πολύπλοκους τομείς γνώσης στα χρηματοοικονομικά. Είναι κατάλληλο για επαγγελματίες που θέλουν να βελτιώσουν τις γνώσεις και τις δεξιότητές τους και να βελτιώσουν τις προοπτικές σταδιοδρομίας στην παγκόσμια σκηνή. Μερικοί από τους σχετικούς ρόλους εργασίας περιλαμβάνουν: Τραπεζίτες Επενδύσεων Διαχειριστές χαρτοφυλακίου Αναλυτές ερευνών Equity	Με την επιτυχή ολοκλήρωση των εξετάσεων της Σειράς 7, η οποία είναι μια εξέταση σε επίπεδο εισόδου, ένα άτομο έχει τα προσόντα να εγγραφεί σε οποιονδήποτε οργανισμό αυτορρύθμισης για διαπραγμάτευση σε προκαθορισμένες κατηγορίες γενικών κινητών αξιών, συμπεριλαμβανομένων εταιρικών μετοχών και ομολόγων, επενδυτικών καταπιστευμάτων ακινήτων (REITs), δημοτικών τίτλων, δικαιωμάτων προαίρεσης, μετοχών και ξένου νομίσματος, προϊόντων επενδυτικών εταιρειών ή μεταβλητών συμβάσεων, προγραμμάτων άμεσης συμμετοχής και ανταλλαγής συναλλαγών κεφάλαια (ETF) μαζί με πολλά άλλα μέσα. Δεν υπάρχει πρόσθετο πεδίο σταδιοδρομίας για ένα άτομο βάσει άδειας Σειράς 7 εκτός από το να εργάζεται υπό την ιδιότητα του εξουσιοδοτημένου Γενικού Εκπροσώπου Κινητών Αξιών της FINRA.

Γιατί να συνεχίσετε το CFA;  

Η απόκτηση του Χάρτη CFA επιβεβαιώνει ότι ένας επαγγελματίας είναι ικανός να αναλάβει πολύπλοκους ρόλους σε διάφορους υποτομείς χρηματοδότησης, από χρηματοοικονομική ανάλυση και διαχείριση επενδύσεων έως επενδυτική τραπεζική, έρευνα και ακαδημαϊκούς μεταξύ άλλων τομέων.

Η βελτίωση της σταδιοδρομίας είναι σημαντική καθώς οι CFA μπορούν να διερευνήσουν μια σειρά παγκόσμιων ευκαιριών στη χρηματοδότηση και αυτό το σκληρό κέρδος μπορεί να τους προσδώσει μεγαλύτερη αξιοπιστία στα μάτια των μελλοντικών εργοδοτών. Οι μη χρηματοοικονομικοί επαγγελματίες μπορούν επίσης να έχουν αρκετά πιθανά πλεονεκτήματα ως επαγγελματίας εάν προχωρήσουν για να κερδίσουν CFA Charter.

Γιατί να αποκτήσετε άδεια σειράς 7;

Η άδεια σειράς 7 δεν προσφέρει κανένα μοναδικό πλεονέκτημα, εκτός από το ότι αποτελεί προϋπόθεση για την εξυπηρέτηση ως Γενικός Εκπρόσωπος Κινητών Αξιών σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζει η FINRA (Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας).

Αυτό τους επιτρέπει να ασχολούνται με την πώληση, την αγορά ή τη συγκέντρωση προϊόντων αξιών, συμπεριλαμβανομένων αποθεμάτων, ομολόγων, αμοιβαίων κεφαλαίων και άλλων μορφών μέσων. Δεν υπάρχει πρόσθετο πεδίο σταδιοδρομίας για όσους αποκτούν άδεια Σειράς 7 εκτός από το να εργάζονται εντός αυτών των προκαθορισμένων ρόλων.

συμπέρασμα

Δεν μπορεί πραγματικά να γίνει σύγκριση μεταξύ της CFA και της εξέτασης Σειράς 7, καθώς και οι δύο δεν αντιπροσωπεύουν καν πρόγραμμα πιστοποίησης. Το CFA είναι ένα προηγμένο πρόγραμμα πιστοποίησης πολλαπλών επιπέδων που θεωρείται ένα από τα πιο αυστηρά χρηματοοικονομικά διαπιστευτήρια για να κερδίσει και η άδεια Σειράς 7 απλώς δίνει τη δυνατότητα σε ένα άτομο να συμμετέχει σε διαπραγμάτευση γενικών κινητών αξιών για λογαριασμό οποιουδήποτε οργανισμού αυτορρύθμισης.

Η CFA προορίζεται για επαγγελματίες που σχεδιάζουν να προωθήσουν την καριέρα τους και να αναδείξουν τις γνώσεις και τις ικανότητές τους αποκτώντας ένα εξειδικευμένο διαπιστευτήριο στη χρηματοδότηση, ενώ η εξέταση της Σειράς 7 προορίζεται μόνο για άτομα που ζητούν άδεια από τη FINRA να λειτουργούν ως γενικοί εκπρόσωποι κινητών αξιών, διαπραγματεύοντας τίτλους στην αγορά .