Merchant Bank (Σημασία, Λειτουργίες) | Πως δουλεύει?

Τι είναι μια εμπορική τράπεζα;

Η Merchant Bank είναι μια εταιρεία που παρέχει υπηρεσίες όπως δραστηριότητες συγκέντρωσης κεφαλαίων, όπως IPO, FPOs, δάνεια, αναδοχές, χρηματοοικονομικές συμβουλές ή δημιουργία αγορών για μεγάλες εταιρείες και άτομα που έχουν τεράστια καθαρή αξία, αλλά δεν παρέχουν τις βασικές τραπεζικές υπηρεσίες, όπως έλεγχος λογαριασμών κ.λπ. .

Εξήγηση

Παρέχει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, όπως αναδοχές, υπηρεσίες δανείων, υπηρεσίες συγκέντρωσης χρημάτων και χρηματοοικονομικές συμβουλές σε άτομα υψηλής καθαρότητας και μικρές / μεσαίες επιχειρήσεις.

Δεν είναι η τράπεζα για το ευρύ κοινό. Είναι παρόμοιο με την επενδυτική τράπεζα, αλλά μια εμπορική τράπεζα και μια επενδυτική τράπεζα δεν είναι τα ίδια. Αυτή η τράπεζα παρέχει υπηρεσίες μόνο σε άτομα υψηλής αξίας και πολυεθνικές εταιρείες που έχουν επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο. Από την άλλη πλευρά, μια τράπεζα επενδύσεων παρέχει υπηρεσίες που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση σε ιδιώτες, εταιρείες και κυβερνήσεις.

Λειτουργίες της Merchant Bank

  1. Συμβουλευτική έργου: Μια συμβουλευτική έργου βασικά ακολουθώντας τρία βήματα - προετοιμασία των εκθέσεων έργου, καθορισμός της σωστής επιλογής χρηματοδότησης και αξιολόγηση της αξίας των εκθέσεων έργου με τις τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Η συμβουλευτική του έργου περιλαμβάνει επίσης τη συμπλήρωση αιτήσεων και την προσπάθεια χρηματοδότησης του έργου μέσω τραπεζών ή χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
  2. Διαχείριση ζητημάτων: Όπως υποδηλώνει το όνομα, αυτό αφορά την έκδοση μετοχών, προνομιούχων μετοχών και χρεογράφων. Λειτουργεί ως συνεργάτης σε πελάτη υψηλής καθαρότητας με την έκδοση μετοχών και χρεογράφων στο ευρύ κοινό.
  3. Υπηρεσίες αναδοχής: Μία από τις σημαντικότερες υπηρεσίες μιας εμπορικής τράπεζας είναι οι υπηρεσίες αναδοχής. Η αναδοχή είναι μια εγγύηση που δίνεται στον πελάτη δηλώνοντας ότι εάν η συνδρομή είναι κάτω από ένα καθορισμένο επίπεδο, θα εγγραφεί στο εν λόγω ποσό.
  4. Διαχείριση χαρτοφυλακίου: Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, αυτή η τράπεζα επενδύει σε διαφορετικά είδη επενδύσεων για λογαριασμό πελατών. και στη συνέχεια διαχειρίζεται ολόκληρες τις επενδύσεις επίσης.
  5. Loan Syndication: Syndication of Loan με απλούς όρους σημαίνει, οι τραπεζίτες παρέχουν προθεσμιακά δάνεια σε έργα που χρειάζονται τα χρήματα.

Λίστα κορυφαίων εμπορικών τραπεζών

Υπάρχουν πολλές τράπεζες στον κόσμο, και μερικές παρέχουν επίσης επενδυτικές τραπεζικές υπηρεσίες. Η παρακάτω λίστα προέρχεται από το Leaderleague.com που κατέταξε τις ΗΠΑ Merchant Banks το 2016 στην κατακόρυφη θέση TMT.

Κορυφαίες τράπεζες

  • Bank of America Merrill Lynch
  • Citigroup
  • Goldman Sachs
  • JP Morgan
  • Μόργκαν Στάνλεϋ

Εξαιρετικές τράπεζες

  • Barclays Capital
  • Credit Suisse
  • Deutsche Bank AG
  • Έβεκορ

Συνιστώμενες τράπεζες

  • Jefferies International Ltd
  • Λάζαρντ
  • RBC Capital Markets
  • ΓΓ CIB
  • Στίφελ
  • Τράπεζα Επενδύσεων UBS

Merchant Bank vs. Investment Bank - Ίδιο ή διαφορετικό;

Συχνά, μια εμπορική τράπεζα ονομάζεται τράπεζα επενδύσεων. Αλλά δεν είναι το ίδιο, ειδικά το πεδίο εργασίας και για τις δύο αυτές τράπεζες είναι αρκετά διαφορετικό.

Η κύρια διαφορά μεταξύ ενός εμπόρου και μιας τράπεζας επενδύσεων είναι οι πελάτες που εξυπηρετούν .

Μια εμπορική τράπεζα συνεργάζεται με πελάτες που δεν είναι αρκετά μεγάλοι για την αρχική δημόσια προσφορά (IPO), αλλά κρατούνται ιδιωτικά Γι 'αυτό να τους βοηθήσουμε με μοναδικούς τρόπους να αντλήσουν κεφάλαια. Για παράδειγμα, μπορούμε να μιλήσουμε για ιδιωτικές τοποθετήσεις. Δεδομένου ότι οι ιδιωτικές τοποθετήσεις δεν απαιτούν από μια ιδιωτική εταιρεία να αποκαλύπτει σύμφωνα με το Security Exchange & Commission (SEC), γίνεται ευκολότερο για τις ιδιωτικές εταιρείες. Από την άλλη πλευρά, μια τράπεζα επενδύσεων συνεργάζεται με τεράστιους πελάτες που έχουν τα κεφάλαια αρκετά μεγάλα για να πάνε για IPO και είναι αρκετά μεγάλα για να παρέχουν χρόνο, προσπάθεια, χρήματα για να αντλήσουν κεφάλαια με τα παραδοσιακά μέσα. Επιπλέον, μια τράπεζα επενδύσεων βοηθά επίσης εταιρείες σε συγχωνεύσεις και εξαγορές και παρέχει επίσης επενδυτική έρευνα στους πελάτες.

Μπορεί συχνά να φαίνεται ότι μια επενδυτική τράπεζα είναι η ίδια επειδή και οι δύο εξυπηρετούν άτομα με υψηλή καθαρή αξία και και οι δύο δεν είναι ανοιχτές στο ευρύ κοινό. Αλλά καθώς οι υπηρεσίες τους είναι διαφορετικές, δεν έχουν το ίδιο όνομα και το ίδιο εύρος ζώνης. Δεδομένου ότι υπάρχει πολύ μικρή διαφορά στο πεδίο εφαρμογής, οι εμπορικές τράπεζες και οι επενδυτικές τράπεζες είναι συχνά συνώνυμες.